保險(xiǎn)計(jì)劃書范文（精選7篇）
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇1
新員工的這一過程，我應(yīng)該有自己的想法和計(jì)劃，下面是我初步的計(jì)劃。
1.達(dá)到出單熟練迅速準(zhǔn)確
面對有經(jīng)驗(yàn)有能力的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財(cái)、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的一個(gè)大環(huán)節(jié)，我將在平時(shí)的出單過程中加快電腦輸入的速度，注意車輛交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的區(qū)別，達(dá)到業(yè)務(wù)熟練，出單迅速準(zhǔn)確的目標(biāo)。
2.用專業(yè)的保險(xiǎn)術(shù)語對客戶服務(wù)周到明了
面對專業(yè)的保險(xiǎn)術(shù)語，我會(huì)化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對焦急緊張的客戶，我會(huì)用最簡單的表情微笑來安撫。而面對暴躁的客戶，我也會(huì)從容面對，耐心的聽他發(fā)完牢騷，再與他共同尋找解決辦法。讓對車險(xiǎn)陌生的客戶達(dá)到一定的了解程度。的確，聽到客戶之間不經(jīng)意的贊許和表揚(yáng)，我的嘴角也會(huì)多了一份會(huì)心的微笑。因?yàn)榇丝痰奈也粌H僅代表我自己，更代表我們整個(gè)出單中心，乃至永城這個(gè)品牌。
3.與公司其他員工互相了解，做到業(yè)務(wù)溝通熟練
身在一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的大家庭，我會(huì)與大家互相了解，增進(jìn)感情，共同進(jìn)步，提升自己的工作能力和業(yè)務(wù)水平，真正成為領(lǐng)導(dǎo)的好幫手，同事的好搭檔，跟隨公司經(jīng)營的理念認(rèn)真干好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這快樂的工作，這快樂的生活!
4.展業(yè)是工作的前奏
工作計(jì)劃中最基本的還是業(yè)務(wù)的拓展，首先作為新人的我應(yīng)該自己把公司產(chǎn)品了解深入，相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手，經(jīng)常給他們講解保險(xiǎn)的意義以及公司的優(yōu)點(diǎn)，讓他們對我的工作加以肯定并出面幫助我進(jìn)行展業(yè)活動(dòng)。這是展業(yè)必須注意的事項(xiàng):
一是生動(dòng)形象。保險(xiǎn)展業(yè)為了讓客戶更好地理解保險(xiǎn)商品，了解保險(xiǎn)所具有的不可替代的作用，用較為生動(dòng)的語言及客戶熟悉的人物及事例形象地表達(dá)出來，以便于客戶的理解，并激發(fā)其購買欲望。
二是掌握語速。營銷員可能因?yàn)檫^于緊張，或?qū)ψ约旱漠a(chǎn)品熟悉，在介紹產(chǎn)品時(shí)，語速過快，讓客戶難于理解，所以我們在介紹產(chǎn)品時(shí)要掌握合適的語速，要有一些停頓或條款的具體解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險(xiǎn)條款的說明。
三是重復(fù)優(yōu)點(diǎn)。保險(xiǎn)展業(yè)要多次重復(fù)介紹保險(xiǎn)的突出優(yōu)點(diǎn)是非常必要的。因?yàn)榭蛻粼诿恳淮温牭綏l款的優(yōu)點(diǎn)時(shí)，可能沒有完全理解或沒能聽清楚，所以要再進(jìn)行第二次或第三次介紹，重復(fù)、再重復(fù)，相信客戶一定會(huì)為此動(dòng)心的。
四是有憑有據(jù)。保險(xiǎn)展業(yè)要讓客戶相信和接受營銷員對險(xiǎn)種說明，要拿出一些證據(jù)，如一些簽完客戶滿意的名單等等，這樣有助于客戶對營銷員及公司險(xiǎn)種的信賴程度。
五是權(quán)衡利弊。保險(xiǎn)展業(yè)為了促進(jìn)簽下保單，必須從客戶的利益出發(fā)，即使簽不下保單，也不要使客戶過分擔(dān)心、懼怕。我們要采用最好的辦法，加強(qiáng)客戶的緊迫感，產(chǎn)生購買的欲望。要抓住客戶關(guān)心的問題，詳細(xì)闡述，使客戶能夠權(quán)衡后作出選擇。建立長期的合作關(guān)系，這樣客戶才能相信營銷員，產(chǎn)生信賴感。
5.續(xù)保及客戶的維護(hù)
堅(jiān)持每天通知續(xù)�？蛻�，做到給客戶提醒的服務(wù)，有客戶問到保險(xiǎn)優(yōu)惠等問題時(shí)，給予客戶滿意的回答�？蛻粼诮槐ｋU(xiǎn)猶豫不定時(shí)，給予客戶專業(yè)的講解和周到的服務(wù)，達(dá)到客戶的維護(hù)。 展望20xx年， 對自己的期許也頗多，在這一年里要時(shí)刻提醒自己不斷學(xué)習(xí)，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業(yè)務(wù)多多，得到同事和老板的認(rèn)同。身為出單處我深知工作之重要，多一份仔細(xì)少一分疏忽更是我給自己的忠告。
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇2
在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，回顧這一年的工作經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合工作實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃:
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在13年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價(jià)值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)20xx年支公司保費(fèi)收入 萬元為依據(jù)，公司計(jì)劃20xx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入 萬元，其中:計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶，擴(kuò)展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
4、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作;加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作;積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競爭之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。20xx年在員工待遇上，工資及福利待遇在20xx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，
完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。 20xx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇3
客戶資料：李先生，23歲，農(nóng)民，月均收入4000元側(cè)重需求：子女教育金意外險(xiǎn)
年繳保費(fèi)：3795元
客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，現(xiàn)在家庭條件有限等將來?xiàng)l件好了再辦一份養(yǎng)老險(xiǎn)。
愛家之約--一家四口的保險(xiǎn)計(jì)劃
客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時(shí)候先生打零工。
投又個(gè)人保需求：考慮到將來兩個(gè)孩子的教育費(fèi)用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。
設(shè)計(jì)理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經(jīng)常外出，風(fēng)險(xiǎn)相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險(xiǎn)，夫妻兩個(gè)現(xiàn)在還年輕二十二、三歲，等將來?xiàng)l件好了，可以在添加。(愛家之約隨時(shí)可以增加險(xiǎn)種)
兩個(gè)孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領(lǐng)10000元可做為孩子的教育金，到21歲時(shí)再領(lǐng)大約20000元的紅利可做為孩子的大學(xué)深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫(yī)療費(fèi)用，可續(xù)保到64歲。
父親每年存520元，存20年即可終身擁有20000元身價(jià)保障+分紅。若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20000無保額+分紅。
人性化保費(fèi)豁免：在交費(fèi)期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)則全家長險(xiǎn)的保費(fèi)都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當(dāng)于為保險(xiǎn)又上了一份保險(xiǎn)。
總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇4
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻簟Ｄ吧菰L，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計(jì)劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺(tái)。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作。客戶對保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭成為晉中市保險(xiǎn)市場中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇5
剛出生的寶寶,父母準(zhǔn)備為孩子的成長規(guī)劃,建議投保平安少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)。
被保險(xiǎn)人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側(cè)重需求：重大疾病保險(xiǎn) 子女教育金 其他]
保障方案：
0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計(jì)劃+重疾豁免
期交保險(xiǎn)費(fèi)14553.10元，連續(xù)交費(fèi)20年，累計(jì)交費(fèi)29.1萬元。
壽險(xiǎn)保障：
10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)
終身：
每三年固定給付12,000元生存保險(xiǎn)金
50歲3年固定返還累計(jì) 19.2萬+累計(jì)分紅39萬,共計(jì)58萬。
60歲3年固定返還累計(jì) 24 萬+累計(jì)分紅59萬,共計(jì)83萬。
70歲3年固定返還累計(jì) 27.6萬+累計(jì)分紅87萬,共計(jì)114萬。
80歲3年固定返還累計(jì) 31.2萬+累計(jì)分紅124萬,共計(jì)155萬。
90歲3年固定返還累計(jì) 36 萬+累計(jì)分紅175萬,共計(jì)211萬。
100歲3年固定返還累計(jì) 39.6萬+累計(jì)分紅245萬,共計(jì)284萬。
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇6
剛出生的寶寶,父母準(zhǔn)備為孩子的成長規(guī)劃,建議投保平安少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)。
被保險(xiǎn)人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側(cè)重需求：重大疾病保險(xiǎn) 子女教育金 其他]
保障方案：
0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計(jì)劃+重疾豁免
期交保險(xiǎn)費(fèi)14553.10元，連續(xù)交費(fèi)20年，累計(jì)交費(fèi)29.1萬元。
壽險(xiǎn)保障：
10萬 18周歲后三倍保障(保額30萬)
終身：
每三年固定給付12,000元生存保險(xiǎn)金
50歲3年固定返還累計(jì) 19.2萬+累計(jì)分紅39萬,共計(jì)58萬。
60歲3年固定返還累計(jì) 24 萬+累計(jì)分紅59萬,共計(jì)83萬。
70歲3年固定返還累計(jì) 27.6萬+累計(jì)分紅87萬,共計(jì)114萬。
80歲3年固定返還累計(jì) 31.2萬+累計(jì)分紅124萬,共計(jì)155萬。
90歲3年固定返還累計(jì) 36 萬+累計(jì)分紅175萬,共計(jì)211萬。
100歲3年固定返還累計(jì) 39.6萬+累計(jì)分紅245萬,共計(jì)284萬。
注：此數(shù)據(jù)按建議書中檔紅利測算。
保險(xiǎn)計(jì)劃書范文 篇7
案例情況：
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推薦?
保險(xiǎn)方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是否合適?
專家建議：
首先，教師家庭購買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。
收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動(dòng)，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨(dú)購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。)要及時(shí)補(bǔ)充。
除此之外，教師家庭購買保險(xiǎn)要考慮儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)，比如教育金類和養(yǎng)老類。傳統(tǒng)教育年金保險(xiǎn)，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領(lǐng)取，連續(xù)領(lǐng)取到大學(xué)畢業(yè)結(jié)束。還有領(lǐng)取保險(xiǎn)金到25周歲的，作為其留學(xué)金或婚嫁金的，這樣險(xiǎn)種領(lǐng)取金額固定、保障明確
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
產(chǎn)品推薦：
重大疾病險(xiǎn)：推薦終身重大疾病險(xiǎn)(20xx版)，交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。
理財(cái)險(xiǎn)：推薦雙喜至尊版組合計(jì)劃， 一份投入、兩個(gè)帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領(lǐng)取、滿期返還、暢享至尊
少兒險(xiǎn)：推薦少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)，18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險(xiǎn)：意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高!