中外買方信貸協(xié)議書

　　為支持國公司(以下簡稱“買方”)同中國公司(以下簡稱“賣方”)簽訂中國出口的資本商品、專有技術(shù)和有關(guān)勞務(wù)的貿(mào)易合同(以下簡稱“合同”)，應(yīng)“買方”的要求，中國銀行分行同意提供貸款，為上述合同的執(zhí)行向買方融通部分資金。為此，以買方(以下簡稱“借款人”)為一方，以中國銀行分行(以下簡稱“貸款人”)為另一方，于 年 月 日在(地點(diǎn))簽訂本貸款協(xié)議書(以下簡稱“協(xié)議書”)。

　　第一條 定義

　　一、“貸款”：貸款人在本協(xié)議書項(xiàng)下所承擔(dān)的貸款金額和責(zé)任。

　　二、“提款”：貸款人在本協(xié)議書項(xiàng)下，憑借款人通過其指定之銀行發(fā)來的提款電報(bào)，通知提款用以向賣方支付貸款的金額。

　　三、“承擔(dān)期”：自本協(xié)議書簽字日起，至本協(xié)議書第五條規(guī)定的貸款使用截止日為止的期間。

　　四、“計(jì)息期”：

　　1.自第一次提款日起，即自貸款帳戶第一次被借記之日起，每六個(gè)月的期間為一個(gè)計(jì)息期;

　　2.每一個(gè)計(jì)息期的末日應(yīng)與第一次提款日同日;

　　3.如該期末月無同日，即為該月之最后營業(yè)日;

　　4.如同日不是營業(yè)日，即順延至繼后的營業(yè)日;

　　5.如繼后營業(yè)日跨入下月，即倒溯至前一個(gè)營業(yè)日。

　　五、“付息日”：每個(gè)計(jì)息期的末日為借款人付息之日，按實(shí)有天數(shù)支付該期利息。

　　六、“還款日”：自承擔(dān)期終止日起，三個(gè)月以后的第一個(gè)付息日開始的，連續(xù)個(gè)付息日，為借款人分期還款之日。

　　七、“美元”us$：可以自由劃撥和自由兌換的美利堅(jiān)合眾國的法定貨幣。

　　八、“營業(yè)日”：北京、倫敦、紐約三地銀行營業(yè)之日，同時(shí)又是后兩地的美元拆放市場營業(yè)之日。

　　九、“年基數(shù)”：利息計(jì)算以360天為年基數(shù)。

　　十、“月”：日歷日。

　　十一、“日”：日歷月。

　　十二、“倫敦銀行同業(yè)間貸款利率”libor：當(dāng)付息日前的第二個(gè)營業(yè)日，倫敦時(shí)間上午十一時(shí)，由指定的參考銀行報(bào)出的倫敦歐洲貨幣市場上的商業(yè)銀行之間六個(gè)月期美元貸款利率，經(jīng)由中國銀行倫敦分行于同日以電傳分別通知貸款人和借款人。

　　第二條 貿(mào)易合同

　　借款人在此確認(rèn)：已于 年 月 日在(某某地方)與賣方簽訂下列合同。

　　合同號碼：

　　金額： (美元)

　　其中由中國制造的部分，占合同總金額的%，即(美元)

　　商品名稱：

　　定金加現(xiàn)付的百分率：

　　交貨條件：

　　第三條 貸款金額

　　根據(jù)上述合同，貸款人同意向借款人提供總額不超過萬美元的貸款，用于支付上述合同總金額的%給賣方。

　　第四條 提款條件

　　借款人在向貸款人提交下列文件后可以提款。

　　一、借款人組織規(guī)章、最近財(cái)政年度的、經(jīng)當(dāng)?shù)亻_業(yè)的會(huì)計(jì)師簽證的財(cái)務(wù)報(bào)告書包括資產(chǎn)負(fù)債表和損益計(jì)算書。

　　二、借款人所在國政府對借款人進(jìn)行營業(yè)、簽訂本協(xié)議書的批準(zhǔn)文件。

　　三、擔(dān)保人出具的在借款人無力償還部分或全部借款之本息時(shí)承擔(dān)還款責(zé)任的不可撤銷的保函(或其他擔(dān)保手段)。

　　四、借款人所在國的外匯管理當(dāng)局出具的證明，承認(rèn)該當(dāng)局了解借款人在本協(xié)議書中所負(fù)的各種責(zé)任，并對借款人用以支付所有在本協(xié)議書項(xiàng)下各項(xiàng)付款的外匯許可證書(可視所在國不同的管匯規(guī)定決定需否)。

　　五、借款人提供，已按貿(mào)易合同規(guī)定，付訖定金和現(xiàn)付部分款項(xiàng)的銀行證明文件。

　　第五條 提取貸款

　　一、借款人從其指定的銀行，收到賣方通過貸款人交來的，按第二條貿(mào)易合同第條規(guī)定的匯票、發(fā)票、全套裝運(yùn)單據(jù)后，在不超過三十天的期限內(nèi)，通過指定的銀行拍發(fā)加押電報(bào)(格式見附錄一)向貸款人提取貸款支付給賣方。

　　二、貸款人當(dāng)收到上述加押電報(bào)后，即憑以借記貸款帳戶，付款給賣方并取得收據(jù)(格式見附錄二)正副本一式二份。

　　三、本貸款的提取期限截至一九年月日止。

　　第六條 貸款帳戶

　　一、貸款人在其帳簿上以借款人名義開立貸款帳戶，用以記載全部提款的本金、利息和還款的收付金額。

　　二、貸款人根據(jù)第五條二款借記貸款帳戶后，向借款人寄送借記通知書、還款付息日程表附賣方收據(jù)副本。還款付息日程表內(nèi)容按第七條第二款和第三款填列(格式見附錄三)。

　　三、貸款人收到借款人按第七條及或第八條的各次還款時(shí)，貸記貸款帳戶。

　　四、貸款帳戶的借方余額，構(gòu)成貸款人債權(quán)和借款人債務(wù)的正式記錄。

　　第七條 付息和還本

　　一、借款人根據(jù)本協(xié)議書規(guī)定應(yīng)無條件地清償債務(wù)，不受貿(mào)易合同項(xiàng)下買賣雙方任何行為的影響。

　　二、借款人按貸款帳戶的借方余額，于每期付息日按中國銀行倫敦分行通知的參考銀行所報(bào)六個(gè)月libor加年率%向貸款人支付本期利息。

　　三、借款人如遲付利息，遲付期間的利率改按libor加年率1%計(jì)算遲付利息。

　　四、借款人應(yīng)自第一個(gè)還款日開始的年內(nèi)，按貸款帳戶借方余額所表示的提取總金額分為個(gè)等分，連續(xù)地每半年償還一個(gè)分期金額。

　　五、各次還本付息，借款人均須于還款日和付息日之當(dāng)天，不遲于紐約時(shí)間上午十一時(shí)，通過紐約“票據(jù)交換所銀行間支付系統(tǒng)”chips，付給紐約麥迪遜大街415號郵區(qū)10017中國銀行紐約分行，貸記中國銀行總行的1000012—000—7001號帳戶，并電告貸

　　款人憑以貸記貸款帳戶。

　　六、本協(xié)議書項(xiàng)下借款可根據(jù)本協(xié)議書第八條規(guī)定自愿提前償還。

　　第八條 自愿提前償還

　　一、借款人可在任何一個(gè)還款日和付息日提前償還貸款的部分或全部本金和應(yīng)付利息。但借款人必須至少在三十天前以書面或電傳通知貸款人。

　　二、提前償還的本金須為萬美元的倍數(shù)，且不少于萬美元。

　　三、提前償還的本金限于歸還按還款付息日程表上倒數(shù)次序的分期金額。

　　四、提前償還通知一經(jīng)發(fā)出，即不可撤銷，提前償還的本金不可重行提取。

　　第九條 費(fèi)用

　　一、承擔(dān)費(fèi)。自本協(xié)議書簽字日的九十天后開始，到承擔(dān)期結(jié)束日為止，在此期間凡有未提取的貸款額，借款人應(yīng)向貸款人按未提取的實(shí)際天數(shù)支付年率%的承擔(dān)費(fèi)。

　　二、管理費(fèi)。借款人應(yīng)向貸款人一次支付按貸款總額%的管理費(fèi)，于本協(xié)議書簽訂日后的天內(nèi)支付。

　　三、信貸保險(xiǎn)費(fèi)。借款人應(yīng)按貸款總額的%于本協(xié)議書簽訂日天內(nèi)，通過貸款人向中國出口信貸保險(xiǎn)部門繳付出口信貸保險(xiǎn)費(fèi)。

　　四、其他費(fèi)用。倘若發(fā)生如本協(xié)議書第十一條所述的要求立即還款事件，借款人同意賠償貸款人因維護(hù)其在本協(xié)議書項(xiàng)下的權(quán)益而發(fā)生的費(fèi)用及損失。

　　第十條 稅款與扣除

　　目前或?qū)�來與本協(xié)議書有關(guān)的一切稅收、扣除，或其他費(fèi)用，凡是發(fā)生在借款人所在國的，均由借款人負(fù)擔(dān)，凡是發(fā)生在中華人民共和國的均由貸款人負(fù)擔(dān)。

　　本協(xié)議書項(xiàng)下貸款金額(包括應(yīng)付利息)和應(yīng)該付給貸款人的承擔(dān)費(fèi)、管理費(fèi)和其他費(fèi)用以及應(yīng)繳付的信貸保險(xiǎn)費(fèi)，不得有任何的扣除或扣押。否則，其扣減部分應(yīng)由借款人補(bǔ)足。

　　第十一條 立即還款

　　遇有下列任何情況時(shí)，貸款人可以立即停止或取消貸款承擔(dān)責(zé)任并立即宣告所有貸款帳戶的借方余額連同應(yīng)付未付的利息與費(fèi)用應(yīng)立即清償。

　　一、借款人不能依照本協(xié)議書規(guī)定，按時(shí)償還任何一期的貸款本金、利息及其他費(fèi)用。

　　二、任何在本協(xié)議書內(nèi)的各項(xiàng)陳述與保證被證明為不正確或不真實(shí)時(shí)，或者借款人不能承擔(dān)本協(xié)議書確定的各項(xiàng)責(zé)任時(shí);或者這些意外是能夠補(bǔ)救的，而借款人在收到貸款人的通知后30天內(nèi)未能有效地作出補(bǔ)救。

　　三、擔(dān)保人提供的保函(或其他擔(dān)保手段)，由于任何原因被取消、停止、不予執(zhí)行，或者更改以后而產(chǎn)生相反的效果。

　　四、借款人所在國的外匯管理當(dāng)局出具的證明，由于任何原因被取消、停止、不予執(zhí)行，或者更改以后而產(chǎn)生相反的效果。

　　五、由于任何原因，借款人停止經(jīng)營其業(yè)務(wù)，以至對貸款人不能履行其還本付息的責(zé)任，或者貸款人根據(jù)充足理由，證明借款人不能執(zhí)行本協(xié)議書的規(guī)定時(shí)。

　　第十二條 情況變更及本協(xié)議書之修改和補(bǔ)充

　　一、由于本協(xié)議書雙方中任何一方政府的有關(guān)法令、規(guī)定、官方指示的更改或變動(dòng)以及貿(mào)易合同的修改，致使本協(xié)議的部分或全部條款無法繼續(xù)執(zhí)行時(shí)，雙方應(yīng)立即進(jìn)行誠意的磋商，對本協(xié)議書有關(guān)條款進(jìn)行修改或補(bǔ)充，以便達(dá)成一個(gè)雙方都能接受的條件，使本協(xié)議書能繼續(xù)執(zhí)行至完

　　畢。

　　二、如果在三十天內(nèi)，雙方協(xié)商未能達(dá)成一致意見，則貸款人有權(quán)宣布本協(xié)議書項(xiàng)下未付的全部分期金額和應(yīng)付利息立即到期。借款人須于宣布之日起天內(nèi)清償全部懸欠的貸款本息。由此而引起貸款人的任何損失，均應(yīng)由借款人負(fù)擔(dān)。

　　三、本協(xié)議書的修改和補(bǔ)充，需由借款人和貸款人雙方簽字后方能生效。

　　第十三條 仲裁

　　有關(guān)本協(xié)議書項(xiàng)下的任何爭執(zhí)，應(yīng)通過友好協(xié)商爭取解決。

　　如上述爭執(zhí)不能在第十二條第二款貸款人宣布之日起天內(nèi)協(xié)商解決，則雙方同意將爭執(zhí)事項(xiàng)提交斯德哥爾摩商會(huì)仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。

　　仲裁由三方成員組成：

　　一方由借款人指定;

　　一方由貸款人指定;

　　第三方由雙方共同指定。當(dāng)雙方對指定第三方成員不能達(dá)成一致意見時(shí)，由斯德哥爾摩商會(huì)主席指定。

　　仲裁委員會(huì)的裁決為最終裁決，對雙方均有約束力，不能上訴或反對。借款人在此特別放棄其被控告的財(cái)物沒收的任何豁免權(quán)，放棄給予其本身或其財(cái)產(chǎn)免除宣判執(zhí)行的任何權(quán)利。該裁決可通過任何一家有權(quán)力的法庭執(zhí)行。

　　第十四條 其他事項(xiàng)

　　一、通知方法。

　　所有需要的或發(fā)出的書面通知必須采用下列方法之一為之：

　　1.專差送達(dá);

　　2.經(jīng)電傳及(或)電報(bào);

　　3.已支付掛號郵費(fèi)的航空函件。

　　通訊地址是：

　　借款人：公司全稱：

　　地 址：

　　負(fù)責(zé)人名：

　　電 傳：

　　電報(bào)掛號：

　　貸款人：銀行名稱：

　　地 址：

　　負(fù)責(zé)人名：

　　電 傳：

　　電報(bào)掛號：

　　雙方同意用最快捷的通訊方法通知更改上述地址。

　　二、協(xié)議書生效。本協(xié)議書自雙方簽署后生效，有效期至還清全

　　部借款本息時(shí)終止。

　　三、協(xié)議書及通訊使用的文字。

　　1.本協(xié)議書以英文繕寫。

　　2.本協(xié)議書有關(guān)各方之間的通訊以及往來文件以英文繕寫。

　　附錄三件。

　　貸款人 借款人

　　中國銀行分行 國公司

　　(簽字) (簽字)

　　見證人 見證人

　　(借款人指定的銀行)

　　(簽字) (簽字)

　　附錄一

　　提取貸款電報(bào)

　　發(fā)報(bào)人：借款人指定的銀行

　　收報(bào)人：貸款人(中國銀行分行)

　　日 期：

　　密 押：(提取金額)

　　茲轉(zhuǎn)去公司(借款人)電報(bào)如下：

　　quote

　　貴行經(jīng)我指定的銀行交來號托收單據(jù)美元已收

　　妥。根據(jù)貴行與我公司于 年 月 日簽訂的買方信貸

　　協(xié)議書，茲按上述金額的%向貴行提取貸款u.s.$ ，

　　并授權(quán)貴行將該款付給中國(城市名)公司，注明合同

　　號，付訖后請通知我們。

　　我們保證按照協(xié)議書第七條的規(guī)定，按期付息和還本。

　　公司(負(fù)責(zé)人)

　　unquote

　　附錄二：賣 方 收 據(jù)

　　19年 月 日

　　收 據(jù)

　　茲收到中國銀行分行付來 (大寫) 美元(小

　　寫)，系屬本公司和國(城市名)公司第號合同項(xiàng)

　　下裝運(yùn)單據(jù)第 號的%貨款。此致

　　中國銀行分行

　　中國(城市名)公司

　　(簽章)

　　附錄三

　　還本付息日程表

　　預(yù)計(jì)付息 應(yīng)付利息(按參考銀行的

　　序號 分期還款金額

　　還本日期 libor加年率%計(jì)算)

　　1 ……19 us$_______us$ ______

　　2 ……19 _______ ______

　　3 ……19 _______ ______

　　4 ……19 _______ ______

　　5 ……19 _______ ______

　　6 ……19 _______ ______

　　________

　　提取金額us$____

　　___________

　　附注：上述預(yù)計(jì)日期如遇非營業(yè)日，均應(yīng)按協(xié)議書第一條第四款

　　進(jìn)行調(diào)整，并照予付款。