金融公司實習總結(jié)（精選3篇）

金融公司實習總結(jié) 篇1

　　作為一名對外經(jīng)濟貿(mào)易大學金融學專業(yè)二年級的學生，在過去的一年中我通過對《貨幣銀行學》《金融市場學》等學科基礎(chǔ)課程的學習對商業(yè)銀行的體制，運營機制有了初步的了解。但是在學習中，我也認識到所學習的基本上是西方發(fā)達國家的理論知識，與中國現(xiàn)階段銀行的實際情況有一定的不同。因此，在人民幣業(yè)務(wù)即將全面放開，銀監(jiān)會的獨立設(shè)置與巴塞爾新資本協(xié)議簽定的背景下，我認為十分有必要到中國的商業(yè)銀行去實習，了解一下中國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀，同時也有利于下一階段專業(yè)課的學習。華夏銀行，作為一家92年成立的國有控股的股份制商業(yè)銀行，既保留了國有銀行的性質(zhì)，又具有股份制銀行的朝氣與活力。所以，我很榮幸能到華夏銀行玉林支行實習，獲得了一次寶貴的鍛煉機會。

　　信貸部是我實習的主要部門，粗略的學習了解以下四個主要業(yè)務(wù)：貸款業(yè)務(wù)，銀行承兌票據(jù)業(yè)務(wù)，銀行承兌票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與保涵業(yè)務(wù)。

　　由于中國商業(yè)銀行的利潤主要仍為存貸利差。因此，信貸部在銀行起著重要作用，來自上級分行的內(nèi)部與央行的外部監(jiān)管十分嚴格。當企業(yè)申請信貸業(yè)務(wù)時，銀行先對該企業(yè)進行信用評級同時根據(jù)信貸的具體額度上報相應級別的分行、支行或者總行。再由其信貸審核部門批復最高信貸額度，即受信。最后銀行根據(jù)上級回復再結(jié)合實際情況給予業(yè)相應的貸款。而每一筆業(yè)務(wù)都會通過商業(yè)銀行信貸系統(tǒng)上報到央行的資料庫中，既便于上級的復核，也使其他銀行能了解該企業(yè)的信貸情況，資源共享。對于信貸的監(jiān)管主要好處：

　　1、加強了對銀行信貸的控制，減小了風險。信貸的額度越大，所需審核單位的級別越高。也就減少了違規(guī)貸款的可能，也方便銀行進行行業(yè)間的信貸調(diào)控。

　　2、加強了商業(yè)銀行間的信息溝通。因為每一個企業(yè)在申請信貸業(yè)務(wù)的時候，央行就強制給其規(guī)定了唯一的貸款號碼。而根據(jù)該號碼，企業(yè)的詳實資料和每一筆信貸業(yè)務(wù)都被記錄在央行的資料庫內(nèi)，任何商業(yè)銀行可以通過客戶提供的號碼與密碼隨時查詢其信用信息，避免了企業(yè)重復貸款。

　　3、利于央行對過熱或過冷行業(yè)的政策調(diào)控。例如最近鋼材，水泥或者電解鋁行業(yè)的過熱，使得央行緊縮相關(guān)行業(yè)的信貸。所以各個商業(yè)銀行的在面對該行業(yè)企業(yè)信貸時，就不會重視企業(yè)的信用評級，而著重考慮中央政策，慎重貸款，抑制行業(yè)過熱。

　　4、加強了對貸款回收的力度。通過實行貸款的五級分類加強了監(jiān)管，把信貸的情況具體分析量化，減小了道德風險，避免了呆、壞帳的產(chǎn)生。但是，我國商業(yè)銀行的不成熟也是顯而易見的話：暑假是一段漫長的時光，除了休息之外我們是否也應該嘗試著走入生活?

　　(1)銀行收入單一，以存貸利差為主，使得利潤空間縮小。目前，國外的成熟銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)極為廣泛，其中表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)所占比重逐步增加，甚至成為收入的主要，這樣也減少了資產(chǎn)負債變動，縮小了營運風險。導致我國現(xiàn)狀的直接原因是相關(guān)的法規(guī)嚴格禁止商業(yè)銀行從事其他業(yè)務(wù)。也就形成了我國現(xiàn)在的“分業(yè)管理，分業(yè)經(jīng)營”。收入的單一，使得銀行的利潤化行為的依靠減少成本。對于商業(yè)銀行，主要一方面是減少員工數(shù)目。以華夏銀行玉林支行為例，信貸部只有4名員工，相對我后來實習的中國銀行某一支行而言業(yè)務(wù)量雖然只是其二分之一，而是人數(shù)是四分之一。這也從另一個側(cè)面反映了四大國有商業(yè)銀行極有必要“精兵簡政”。另一方面，就是整合營業(yè)網(wǎng)點。據(jù)不完全統(tǒng)計，中國銀行成都支行在上半年已經(jīng)撤消了一個支行和4個分理處。因此，目前銀行在增加利潤方面手段還是比較單一。

　　(2)中小企業(yè)難以獲得信貸。中小企業(yè)由于自身的抗風險能力弱，銀行評定的信用額度極小，或者基本得不到貸款。盡管二板市場的推出在一定程度上緩解了那些具有高增長潛質(zhì)的中小企業(yè)融資難的處境，但是眾多不具有上述特點或是急需融通短期資金的中小企業(yè)目前還是希望于銀行的貸款�，F(xiàn)在，銀行為此推出了保理服務(wù)，針對那些持有大型企業(yè)開出的本票的中小企業(yè)提供貼現(xiàn)服務(wù)。但是，大型企業(yè)以手續(xù)復雜而不愿意配合，使得保理業(yè)務(wù)難以實施。而從銀行角度而言，信貸業(yè)務(wù)主要以大中型企業(yè)為住，使的利潤單一，不便于銀行的利潤多元化。

　　(3)銀行貸款評級主觀因素比重較大，受信額度公式計算變量少，忽視了大量其他影響企業(yè)還貸能力的因素。銀行的信貸評級的標準和公式目前沒有統(tǒng)一，各家銀行之間有不同。以華夏銀行為例，在信用評級的管理者部分就是全憑業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人主觀打分，沒有客觀依據(jù)。計算信貸額度的公式也主要是粗略的企業(yè)資產(chǎn)，負債和上期收益三個變量。因此在實際操作中，普遍反映用處不大，的是依靠主管者的自己定奪，而目前銀監(jiān)會的作用是提供建議、銀行監(jiān)會還是以上級銀行和央行為主。這樣就有可能出現(xiàn)企業(yè)按期不能還貸的情況。隨后，我又在銀行的客戶服務(wù)部門實習。

　　給我感觸最深的就是銀行對個人住房按揭貸款的控制管理與央行對結(jié)算賬戶現(xiàn)金提存的嚴格管制。個人住房貸款在銀行個人信貸業(yè)務(wù)中占有極大比例。華夏銀行目前是和藍光房地產(chǎn)集團結(jié)成貿(mào)易伙伴，為藍光集團的客戶提供貸款，而藍光集團與銀行簽定回購協(xié)議，交納保證金并在客戶無能力償貸時，履行購回其住房的義務(wù)。這樣，銀行的貸款刺激房地產(chǎn)商的業(yè)務(wù)開展，而回購協(xié)議又極大的降低了銀行的經(jīng)營風險。但是，在近期炒房現(xiàn)象逐漸引起銀行的注意。他們通常以自己或親友的名義通過個人住房按揭貸款大量購買住宅樓。甚至出現(xiàn)了三位客戶買斷整個樓盤的現(xiàn)象。目前看來這樣的炒房團體或個人通常是可以按時還貸，加上回購協(xié)議的簽訂使得銀行方面基本沒有經(jīng)營風險。但是他們一旦看到房價上漲就立刻清償所有貸款以獲得產(chǎn)權(quán)并立刻售出獲利。由于炒房者貸款期限極短，銀行所獲的貸款利息極少甚至難以收回貸款成本。因此，目前各家銀行對此項業(yè)務(wù)審查較為嚴格，對外地戶口而在成都居住時間較短的客戶基本不辦理此項業(yè)務(wù)。

　　央行從去年起出臺新規(guī)定：結(jié)算賬戶的提現(xiàn)只能通過其下的基本賬戶，而且金額超過五萬元的還要上報央行批準。因為儲蓄賬戶不能轉(zhuǎn)賬，而結(jié)算賬戶又被嚴格管制。當然針對個人和企業(yè)的特殊要求，在結(jié)算賬戶下又令設(shè)臨時和特殊賬戶，但開戶條件較高，還有時間限制。

　　國家對銀行賬戶細化管理直接目的是加強了對現(xiàn)金的監(jiān)管，最終目的是打擊偷稅漏稅的犯罪活動。因為每一筆資金只能在銀行賬戶間流動而難以擅自變現(xiàn)提出，而資金的流動又是有詳實的記錄。所以監(jiān)管部門，稅務(wù)機關(guān)就能及時掌握企業(yè)間的資金和流向，同時對大額資金可以進行重點檢查其合法性，維護了金融市場的穩(wěn)定。但是，在具體的實踐中，由于規(guī)則對五萬元以下款項沒有具體的規(guī)定，對提款的次數(shù)和總金額也沒有相關(guān)的法則法規(guī)，這樣就在理論上存在漏洞：利用螞蟻搬家的形式把大額款項化整為零，規(guī)避監(jiān)管。

　　事實上這種做法已經(jīng)存在，但是由于提款次數(shù)的增加使得手續(xù)復雜，目前銀行只為關(guān)系較為密切的客戶辦理。通過這次實習，我加深了對國有商業(yè)銀行的認識，初步了解現(xiàn)階段的主要任務(wù)，收獲很大，同時我也要感謝華夏銀行玉林支行的領(lǐng)導對我的支持與幫助。

金融公司實習總結(jié) 篇2

　　暑假開始的時候我們在學校進行15天的金工實習，在這時候我覺得要有一定的社會實踐，提高自己的實踐能力，積累一些工作經(jīng)驗，以便于以后更好的找工作，所以我暑假沒有回去，而是選擇留校打暑假工，在大光明眼鏡專業(yè)店進行了為期四十天的眼鏡銷售實踐活動，暑期金工實習報告�，F(xiàn)將此次實踐活動的有關(guān)情況報告如下：

　　本次實踐活動為期四十天。在這四十天里，我主要是進行的是眼鏡銷售的工作�；仡欉@四十天的實踐，中我的總體表現(xiàn)尚可，基本能達到實踐的預計目的，但由于以前缺少工作經(jīng)驗，實踐機會少，在實踐的過程中仍有很多細節(jié)問題需要改進提高。

　　在這短短的四十天里，雖然我對眼鏡知識的了解不算很深入，銷售成績也不是很好，但卻也收獲頗豐，感觸良多：

　　首先，只有付出才會有回報。由于上學的原因，我大部分時間都呆在學校里，沒有任何銷售經(jīng)驗，在實踐的前面兩天就常常碰壁。俗話說“不當家不知柴米貴”，以前聽人家說銷售如何的難，自己都不以為然.然而等自己站到柜臺那與顧客磨嘴皮的時候，才知道銷售的難度要遠比自己想象中的難多了!由于不了解眼鏡的專業(yè)知識，在介紹的一些性能時結(jié)結(jié)巴巴，給客人留下了很不好的印象。為了搞好銷售，我除了白天主動跟一些老的店員了解各種眼鏡的價格、性能與及一些銷售的基本常識外，晚上還要學習一些書本上關(guān)于眼鏡的知識，盡管前幾天比較累，但總算摸到了一些門道，在接下來的日子里工作就好做多了。有時我的銷售量甚至比老員工還好!

　　其次， 對銷售有了一定的了解，掌握了一些基本的銷售技巧：

　　無論哪個銷售行業(yè)，目的就是把東西賣出去以換取利潤，顧客就是上帝良好的服務(wù)態(tài)度是必須的，要想獲得更多的利潤就必須提高銷售量。這就要求我們想顧客之所想，急顧客之所急，提高服務(wù)質(zhì)量、語言要禮貌文明，待客要熱情周到，要盡可能滿足顧客的要求。這一點我深有感觸，在實踐的初期我就就是因為態(tài)度不夠好，服務(wù)不夠耐心而錯過了很多顧客!在開始上班的時候，由于態(tài)度不好和缺少耐心，動不動就鬧點小脾氣，常常一天下來一副眼鏡都賣不出去。在上班的第一天，我就遇到了一位顧客，我把店里的所有品牌逐一給他介紹，在介紹的過程中，他頻頻點頭，我心里暗自高興，原來賣東西不過如此!可等介紹完了我才知道自己錯了，那顧客只說了一句都“不怎么樣”就揚長而去了!我當時很生氣，就沖他瞪了瞪眼，沒想到被老板看到了，把我狠狠地批了一頓，一再向我強調(diào)服務(wù)態(tài)度的重要性。后來又遇到了幾個這樣的顧客，但因為有前車之鑒，我一直努力保持面帶微笑，再加上老店員傳授的一些經(jīng)驗，我終于成功的賣出了第一副眼鏡!這樣到實踐結(jié)束的時候，成績還很不錯，老板直夸我進步快!

　　在當營業(yè)員之前，老板告訴我一些銷售技巧、要有良好的服務(wù)態(tài)度，我滿口答應，而等到真正接近實戰(zhàn)的時候，我才發(fā)現(xiàn)如果不掌握一定的銷售技巧，僅僅依靠良好的服務(wù)態(tài)度和禮儀是不能成功的完成交易的。在向顧客推銷眼鏡時我就發(fā)現(xiàn)，同樣一副眼鏡，往往不一樣的介紹方式就會收到不一樣的效果。比如有一次，有一位先生看中了一副太陽鏡，卻嫌棄鏡片稍微大了點，而店里又沒有小一點的，我只能一個勁的跟他說他戴起來很好看，但他就是猶豫不決，眼看生意就要泡湯了，這時意味老店員走過來說：先生，這副眼鏡是專門為成功男士設(shè)計的，鏡片大一點戴起來就顯的大氣了!那先生聽了二話沒說就付款了!這就是銷售技巧的成果。以下是一些老店員向我介紹和我在工作中總結(jié)出來的一些銷售技巧：

金融公司實習總結(jié) 篇3

　　一、實習公司介紹

　　中信金通證券有限責任公司是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準成立并在工商行政部門登記注冊的專業(yè)性證券公司，是中信證券股份有限公司的全資子公司，其前身是成立于20xx年x月x日的金通證券股份有限公司。截止到20xx年x月，公司現(xiàn)有注冊資本8.85億元人民幣，在浙江省、福建省、江西省擁有45家營業(yè)網(wǎng)點。經(jīng)國家證券監(jiān)督管理機構(gòu)核定及公司登記機關(guān)核準，公司經(jīng)營如下證券業(yè)務(wù)：證券經(jīng)紀(限浙江省、福建省、江西省);中國證監(jiān)會批準的其它與經(jīng)紀類有關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

　　二、實習時間和地點

　　20xx年x月x日-----20xx年x月x日

　　中信金通證券福州營業(yè)部(福州市晉安區(qū)連江北路112號東方銀座二樓)

　　三、實習目標

　　(一)通過老師的介紹，去證券公司實習，從而拓展學習除財務(wù)管理之處的金融知識。

　　(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進一步深化對證券市場的認識

　　(三)能把學期學的《證券投資分析》的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

　　四、實習內(nèi)容

　　(一)了解中信金通證券概況

　　中信金通證券福州營業(yè)部座落于福州市晉安區(qū)連江北路112號東方銀座二樓，地理位置優(yōu)越，交通便利快捷，多達十幾路公交均可到達。營業(yè)部擁有明亮舒適的貴賓室數(shù)間，為投資者提供了舒適、優(yōu)雅的交易環(huán)境。中央空調(diào)、高速寬帶、閉路電視一應俱全，絕對是您投資理財?shù)睦硐雸鏊�。福州營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

　　1、代理滬深A股、B股股東帳戶、基金帳戶、期貨帳戶的開立;2、滬深A股、B股、基金(開放式、封閉式)、期貨中間介紹業(yè)務(wù)、代辦股份轉(zhuǎn)讓、國債、企業(yè)債券、回購等交易品種應有盡有;3、安全快捷的交易方式，自助委托、電話委托、網(wǎng)上委托、手機炒股一應俱全;4、方便齊全的銀證轉(zhuǎn)帳(中行、農(nóng)行、工行、建行、交行、興業(yè)、中信、招商、浦發(fā)、民生、深發(fā)展等各銀行的第三方資金存管全面開通)。

　　(二)具體實習內(nèi)容

　　證券公司有業(yè)務(wù)部、運營部、投資部等，我很榮幸被分配在業(yè)務(wù)部學習，并且是營業(yè)務(wù)的第一團隊——趙志斌團隊。我們的任務(wù)就是去開發(fā)新客戶，維護老客戶!這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。因此剛開始主要學習理論知識，然后才去銀行駐點培養(yǎng)客戶!

　　1、熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法。

　　實習的第一天，團隊的大師兄向我介紹了開戶和移戶的相關(guān)流程，使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解。證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。新開戶時客戶應提前30分鐘網(wǎng)站預約并由本人攜帶身份證和銀行卡到我們營業(yè)部現(xiàn)場確認。而對于移戶就多了一個步驟，要到原券商撤指定和轉(zhuǎn)托管，然后到我們營業(yè)部重新辦理開戶。而這些中間還有一些細結(jié)，如股東卡丟失，移戶時不能銷戶的情況。這些都要我們和客戶提前說明情況并提出解決方案。

　　2、營銷過程中的運營注意事項

　　了解客戶、證券公司、基金公司、登記公司、交易所5者之間的關(guān)系，明白資金賬戶和證券賬戶、基金賬戶、三方存管、銀證轉(zhuǎn)賬之間的關(guān)系!我們公司和中行，農(nóng)行，建行，工行，交行，浦發(fā)，興業(yè)，招行，中信，民生，廣發(fā)等13家銀行的第三方存管全面開通。每日證轉(zhuǎn)銀上限人民幣為500萬元(中信銀行1000萬)，超過的要預約申請，且一次轉(zhuǎn)入，不能分批轉(zhuǎn)入。基金賬戶開戶成功與否要T+2日才可確認，T+1日不能認購和申購!這些都是小細結(jié)，但是也是最容易出錯的地方。

　　3、熟悉K線理論和切線理論的實際操作以及技術(shù)指標的應用

　　趙老師親自向我們介紹K線理論和切線理論的實際操作和應用。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關(guān)知識。一根K線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K 線代表中長期走勢。其次，趙老師向我們介紹了K線組合。主要包括上吊線、抱線、孕育型、倒垂線、流星線、刺透線、烏云蓋頂、啟明星、黃昏星等多種組合。切線理論也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。趙老師還向我們介紹了M頭、W底、頭肩頂、頭肩底等多種反轉(zhuǎn)突破形態(tài)。

　　技術(shù)指標一直是我認為最難掌握和應用的。 使用技術(shù)指標常犯的錯誤是機械地照搬結(jié)論，而不管這些結(jié)論成立的條件。投資者別一個常犯的錯誤是頻繁的使用技術(shù)指標，其實，技術(shù)指標能夠發(fā)出的信號的時間是極少的，在一年內(nèi)，一個技術(shù)指標能夠發(fā)出信號次數(shù)應該在4次內(nèi)，而我們平時有事沒事就亂用指標，這是最大的錯誤!

　　4、學習電話營銷

　　現(xiàn)在的營銷趨勢已經(jīng)開始向通信方向發(fā)展，電話營銷已經(jīng)成為一種主流，是現(xiàn)代營銷手段中最有效的營銷手段。電話營銷非常講究技巧和方法，你的談話內(nèi)容會直接影響客戶，關(guān)系這次營銷的成功與否。而我的常用的電話開場白有事件法、調(diào)查法等。這樣不會讓對方覺得太突然的而產(chǎn)生戒備的心理。電話營銷過程中，我們的語氣要快慢有序，心里要有底氣，每一句都要很自信，這樣對方才會認可你!如我們可以用交流會事件做一個簡單的開場白：“先生，你好!這里是中信金通證券福州營業(yè)部的，是這樣的，我們公司最近響應中國證監(jiān)會的號召，想對福州市股民理性投資做一個簡單的調(diào)查，可以耽誤您兩分鐘時間嗎?想問一下你的券商平時有組織一引起股民學校、投資者教育、交流會之類的活動嗎?那您覺得這些交流會對您會有幫助嗎?您喜歡這些活動嗎?我們營業(yè)部將于號舉辦一個“民間高手交流會”(我們交流會的內(nèi)容，亮點)。”這樣一個開場白客戶就不是太突然，而且由一步一步我們引導，掌握主動權(quán)。而電話結(jié)束后的結(jié)束語也很重要，這對下一通電話埋下了伏筆。我們可以這樣說：“那好，您可能也比較忙，我不耽誤您太多時間，我是營業(yè)部的小陳，平時有什么問題可以隨時聯(lián)系我，有空也可以到我們營業(yè)部來坐坐，那祝您工作愉快!”注意一個小細結(jié)，我們是從對方考慮下掛斷電話的，這樣才能說明我們一切從客戶出發(fā)!客戶才會更加信任你，那下一通電話自然就會更自然，更成功了!

　　5、去銀行駐點

　　銀行駐點又是證券業(yè)務(wù)的又一重要手段。一、銀行駐點的重要性：證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設(shè)立開戶咨詢柜臺提供了利益驅(qū)動，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)，其銀行駐點的重要性也不言而喻。二、銀行駐點的客戶來源：1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過我們的適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，我們只要通過傭金的調(diào)整來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務(wù)知識和一定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行的主動上門咨詢及開戶客戶都是存在的，我們只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是十拿九穩(wěn)的。三、銀行駐點的注意事項：作為營銷一線人員，親和力與交際能力是所應具備的第一要素。證券公司的銀行駐點人員，經(jīng)常和銀行職員在一起，同時每天都會見到到銀行辦事的企業(yè)財務(wù)人員，他們對股票市場的運行都很關(guān)注，對證券從業(yè)人員格外親近，只要我們用心，不下幾天，就能和他們交上朋友，建立融洽的社會關(guān)系。既然成了朋友，雙方自然應該真誠相待，在能力范圍內(nèi)互相幫助，充分利用這層關(guān)系，本著共贏互利的原則，將銀行駐點營銷業(yè)務(wù)全面生動的展開。四、客戶的維護與培養(yǎng)：對現(xiàn)有客戶的維護，我們一定要本著客戶是上帝的原則，將客戶維護盡心盡力做到盡善盡美，這點至關(guān)重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來(介紹)新的客戶。對現(xiàn)有客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，才能使客戶資產(chǎn)有效的實現(xiàn)保值增值，這個雙贏局面的實現(xiàn)，是我們與客戶共同追求的目標

　　五、實習總結(jié)

　　在中信金通證券公司實習的一個多月里，了解了中信金通證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

　　另外，中信金通證券的師兄師姐對我進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關(guān)心，這期間我們的唐姐還獲得了啟翔班小組第一，讓我知道有什么做事就是一種態(tài)度，有付出就一定會有收獲。還有一點：我們團隊的團隊精神一直深深地打動著我，讓我強烈的感覺到團隊協(xié)作的重要性。

　　雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義，同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務(wù)。