2022年銀行案件通報（通用5篇）
2022年銀行案件通報 篇1
當前，隨著科技手段的提高，銀行卡、電子銀行業(yè)務面臨著偽卡、電話詐騙、撬盜自動柜員機、加裝側(cè)錄儀器等風險案件的高發(fā)態(tài)勢，對各行社提出了更高的管理要求。如何在安防設施投入和建設基本到位的基礎上，提升管理質(zhì)效，確�？ㄊ芾砬腊踩�(wěn)定，是各行社在新環(huán)境下重點探討的問題�，F(xiàn)對近期銀行卡案情具體情況通報如下
案情通報加裝新型非法裝置，截取客戶銀行卡信息，盜取客戶資金。20xx年3月24日，一名客戶向農(nóng)業(yè)銀行H支行反映了其在自助設備取款時，被不法分子調(diào)包銀行卡并被盜取5200元的情況，事件發(fā)生后，農(nóng)業(yè)銀行總行安保部派出工作組，對作案情節(jié)進行深入研究、挖掘，采取措施進行布控，針對特定機型采取固定畫面、重點監(jiān)控的特殊措施。20xx年5月10日，農(nóng)業(yè)銀行H支行視頻監(jiān)控中心值班員在巡視電視墻時，突然發(fā)現(xiàn)所轄內(nèi)一臺自助設備的讀卡器卡喉處有異常，密碼罩有明顯的亮光，于是迅速將該臺設備所有視頻切換到屏幕上予以重點關(guān)注，在不法分子取回所安裝的非法裝置時將其現(xiàn)場抓獲。
2022年銀行案件通報 篇2
女子透支信用卡20余萬拒不還款 涉嫌詐騙被刑拘
7月7日，邯鄲市成安縣警方抓獲了一名網(wǎng)上逃犯。犯罪嫌疑人趙某英因透支銀行信用卡20余萬元長時間逾期不還，被警方刑事拘留。
犯罪嫌疑人趙某英今年37歲，是成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)河東村人。20xx年，她在中國銀行成安支行辦理了一張白金信用卡，惡意透支本金人民幣219150元，隨后并未對銀行卡進行還款，逾期超過三個月以上。其間銀行工作人員多次催繳，但是趙某英拒絕還款。鑒于此，中國銀行向公安機關(guān)報警。成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)派出所對其進行立案偵查，并于20xx年5月24日將趙某英上網(wǎng)追逃。
7月7日上午，三名銀行工作人員再次去趙某英家中催款，發(fā)現(xiàn)趙某英家中無人，但是在附近看到了趙某英。于是銀行工作人員一路跟蹤并將該情況反映給警方，稱在成安縣南街口附近發(fā)現(xiàn)一個惡意透支信用卡的網(wǎng)上逃犯。恰巧在附近執(zhí)勤的巡特警隊員馬上趕到現(xiàn)場，經(jīng)排查詢問確認該女子正是網(wǎng)上逃犯。經(jīng)訊問，趙某英對自己惡意透支信用卡及違法套現(xiàn)，涉嫌信用卡詐騙的行為供認不諱。
目前，該女子已經(jīng)被移交到成安縣北鄉(xiāng)義鄉(xiāng)派出所，公安機關(guān)依法對其刑事拘留。
民警表示，惡意透支屬于信用卡詐騙的一種行為，持卡人以非法占有為目的，惡意透支數(shù)額在一萬元以上，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催款后超過三個月仍不歸還的，其行為就構(gòu)成信用卡詐騙罪，將會追究其刑事責任。時提醒廣大市民申領信用卡必須要評估自己的消費能力和償還能力，樹立誠信意識，量入為出，及時還款。
2022年銀行案件通報 篇3
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構(gòu)：
今年以來，一些地區(qū)連續(xù)發(fā)生犯罪分子搶劫銀行、殺害銀行職工的重大刑事案件。截止到4月底，全國共發(fā)生此類案件40起。為保護國家財產(chǎn)，金融系統(tǒng)的干部職工不顧個人安危，與犯罪分子進行了英勇斗爭，共有16人犧牲，13人負傷，涌現(xiàn)出許多可歌可泣的英雄事跡。經(jīng)國務院同意，現(xiàn)將今年發(fā)生的幾起重大案情通報如下：
1月6日下午，浙江省東陽市巍山信用社三名職工到所屬營業(yè)網(wǎng)點收取當日營業(yè)款。在返回該社準備卸款入庫時，運鈔車車門左側(cè)出現(xiàn)一持槍蒙面歹徒，駕駛員奚海港迅即從車內(nèi)取出防暴器械進行自衛(wèi)，歹徒見狀便向車內(nèi)開槍，將車內(nèi)職工杜巧英擊傷。車內(nèi)另一職工劉媛媛不顧個人安危，迅速跳下車廂高聲呼救，并用電話報警。歹徒見搶劫不成遂與另一名同伙騎摩托車倉皇逃走。
1月19日下午，兩名歹徒潛入中國銀行江蘇省錫山市支行前洲辦事處，將值班人員葛壽林、吳玉祥殺害。該行會計沈燕君聽到樓下有異常響聲，遂下樓查看，被躲藏在暗處的歹徒打成重傷。歹徒搶走現(xiàn)金77萬余元后逃離現(xiàn)場。身受重傷的沈燕君蘇醒后不顧傷痛，爬到樓外報警。公安機關(guān)接到報警后立即部署堵截，將犯罪分子全部抓獲。
4月2日下午，中國工商銀行河南省三門峽市澠池縣支行運鈔車到車站辦事處接款時，突然遭到四名手持沖鋒槍和雙管獵槍歹徒的襲擊，運鈔車司機史偉剛被殺害，辦事處主任韓英偉、出納員李娜被打傷。押運員李建亭舉起手槍還擊時，被歹徒開槍擊斷手指。歹徒搶走車內(nèi)現(xiàn)金50余萬元后逃走。
4月2日下午，一名持槍歹徒闖入內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市巧報信用社海拉爾分社搶劫，該社職工周俊琴、云海珠面對兇惡的歹徒臨危不懼，迅速拉響報警器、撥亂保險柜密碼。歹徒殘忍地將她們槍殺后逃離現(xiàn)場。由于周俊琴、云海珠的勇敢行為，使歹徒的搶劫活動未能得逞，信用社財產(chǎn)未受損失。
4月2日下午，兩名持槍歹徒闖入中國工商銀行湖北省三峽分行東湖儲蓄所搶劫。面對歹徒的槍口，營業(yè)員王健不顧個人安危，立即觸發(fā)了報警裝置，營業(yè)員孫芳機智地將款箱甩入柜臺下。歹徒見無法進入柜臺內(nèi)搶劫，連開兩槍后逃離現(xiàn)場。儲蓄所資金和人員均未受損失。
以上案件表明，當前搶劫銀行案件十分突出，犯罪分子在搶劫過程中氣焰囂張、手段殘暴，對金融工作危害極大，必須予以嚴厲打擊。為了保護人民財產(chǎn)安全，維護社會穩(wěn)定，切實加強金融系統(tǒng)的“三防一保”工作，特提出以下要求：
一、各地要大力宣傳金融系統(tǒng)干部職工為保護銀行資金安全，同犯罪分子作堅決斗爭的英雄事跡，隆重表彰為保衛(wèi)國家財產(chǎn)，面對兇殘歹徒奮不顧身英勇犧牲和光榮負傷的銀行工作人員，號召廣大干部群眾自覺保衛(wèi)國家和人民的資產(chǎn)安全。
二、各地政府要對當前搶劫銀行的犯罪活動引起高度重視，動員全社會力量，嚴厲打擊搶劫銀行的各種犯罪活動。要結(jié)合這次通報的案情，對全社會特別是金融系統(tǒng)的廣大職工進行一次安全防范和法制教育，增強防范意識和防范能力。同時，要組織公安、司法、金融等部門對各金融單位進行一次安全檢查，發(fā)現(xiàn)隱患立即整改。
三、各金融機構(gòu)、單位要切實加強對本系統(tǒng)安全保衛(wèi)、“三防一保”工作的領導，按照“誰主管，誰負責”的原則，抓好安全責任制的落實。要建立和完善各項安全規(guī)章制度，堅決糾正有章不循、有禁不止、違章操作的現(xiàn)象。要針對犯罪分子作案的特點，組織安全保衛(wèi)等部門對運鈔沿途和營業(yè)網(wǎng)點的周邊情況進行摸底調(diào)查，制定防搶劫應急方案，并搞好有針對性的演練，提高快速反應和應付突發(fā)事件的能力。
四、公安部門要將打擊搶劫銀行犯罪做為近期的工作重點，開展專項斗爭。金融單位的報警系統(tǒng)要與“110”報警臺聯(lián)網(wǎng)，以提高快速反應能力。公安部門要將銀行運鈔車和營業(yè)網(wǎng)點列為安全防范重點，加強保衛(wèi)力量，一旦發(fā)生案件，要快速出動，快速堵截，盡快破案;對尚未破獲的案件，要組織精干人員進行跨地區(qū)協(xié)作，盡快將犯罪分子緝拿歸案。各地區(qū)、各部門要積極配合法院、檢察院對已發(fā)生的搶劫銀行案件進行審理，力爭做到快審理、快宣判，積極配合專項斗爭，嚴厲打擊搶劫銀行犯罪的囂張氣焰，震懾犯罪。
2022年銀行案件通報 篇4
以銀行卡被盜刷名義詐騙銀行資金
客戶陳某于20xx年2月17日在工商銀行G支行申領了牡丹靈通卡(借記卡)，20xx年12月5日，辦理該卡掛失并換卡，20xx年12月7日，以銀行卡被盜刷為由到派出所報警，20xx年1月16日向法院提起訴訟，要求發(fā)卡行承擔被盜刷328萬元的損失。20xx年3月xx日，發(fā)行卡接到法院應訴通知書后通過分析，認為客戶極有可能是故意虛構(gòu)案情，以達到一般克隆卡索賠案件的起訴條件，從而獲得法院判決銀行賠償損失的非法目的，于是以陳某詐騙銀行資金為由向公安機關(guān)報案。20xx年4月1日，公安機關(guān)同意立案偵查。20xx年4月8日，陳某突然向法院申請撤訴并獲批準。
2022年銀行案件通報 篇5
今年來，全省各級工商部門根據(jù)總局的工作部署，繼續(xù)深入開展整治利用合同格式條款侵害消費者合法權(quán)益專項執(zhí)法行動，結(jié)合當?shù)貙嶋H與群眾反映強烈重點行業(yè)的熱點問題，依法查處房地產(chǎn)、汽車駕校等強勢地位企業(yè)利用合同格式條款侵害消費者合法權(quán)益的違法行為，集中查辦一批大要案，有效遏制了利用不平等格式條款侵害消費者利益行為的蔓延。本篇文章來自資料管理下載。在執(zhí)法實踐中涌現(xiàn)出等地查處房地產(chǎn)，長汀查處駕校，清流查處客運,羅源查處手機,廈門查處美容、速遞等行業(yè)“格式條款侵權(quán)”的典型案例。為及時推廣各地先進經(jīng)驗，促進專項整治行動扎實開展，現(xiàn)將有關(guān)單位的典型案例予以通報，供各地學習借鑒。
案例：泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同條款侵犯消費者權(quán)益案
一、違法行為基本情況
20xx年3月25日，安溪縣工商局執(zhí)法人員根據(jù)消費者投訴，發(fā)現(xiàn)當事人泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同向購房戶強制收取水電開戶費的行為涉嫌違法，遂立案調(diào)查。
經(jīng)查，當事人在安溪縣鳳城鎮(zhèn)龍津公園北側(cè)開發(fā)樓盤，共有商品房1100多套，于20xx年開始對外銷售商品房，并與每個購房者簽訂《商品房買賣合同》及《合同補充協(xié)議》。在當事人提供的《商品房買賣合同》和《合同補充協(xié)議》中以格式條款的形式約定“該商品房的總價款不包括以下費用，以下費用由買受人支付：買受人申請按揭貸款銀行要求繳納的相關(guān)費用，買受人辦理分戶產(chǎn)權(quán)證應繳納的契稅、工本費、查檔費、登記費、印花稅等費用，水、電、電視、電信、燃氣等開戶費，專項維修資金及政府相關(guān)部門規(guī)定的應由買受人繳納的其他相關(guān)費用。”從20xx年8月份開始，泉州某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利用格式合同條款規(guī)定，在辦理交房手續(xù)時以通知的形式要求要求購房者和拆遷安置戶必須交清水、電開戶費才能拿到房屋鑰匙。本篇文章來自資料管理下載。從20xx年8月份開始，當事人向已交房的390戶購房者和拆遷安置戶收取了水、電開戶費，其中自來水開戶費每戶收取1000元，共收取390000元;電開戶費每戶收取300元，共收取117000元。至案發(fā)時，當事人已向購房者違規(guī)收取水、電開戶費共計50.7萬元。
二、查處依據(jù)與結(jié)果
“水表立表費、供電入網(wǎng)費”屬國家法律、法規(guī)明確禁止收取的費用，當事人在銷售商品房時就應將供電、供水的建設費用列入商品房銷售價格，不得向購房者另行收取。但當事人通過《商品房買賣合同》中的格式條款，向購房者另行收取水、電開戶費，加重了消費者的責任和負擔。當事人的行為違反了《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第二十四條第一款和《福建省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護法>辦法》第二十七條第一款第(十二)項的規(guī)定。應根據(jù)《福建省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護法>辦法》第六十條的規(guī)定進行處罰。
安溪縣工商局認定,以上證據(jù)，相互印證，鑒于當事人在案發(fā)后能夠積極配合案件調(diào)查，并及時改正違法行為，主動退還消費者水電開戶費。根據(jù)《福建省房屋消費者權(quán)益保護條例》第十九條第一款第三項、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第五十條第一款第九項和《福建省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護法>辦法》第六十條的規(guī)定，該局依法對當事人作出如下行政處罰：1、責令改正違法行為;2、處罰款人民幣76.05萬元。
三、案例分析
1.開發(fā)商是否構(gòu)成格式條款侵權(quán)行為。
當事人與購房戶簽訂的《商品房買賣合同》和《合同補充協(xié)議》，其中約定的“該商品房的總價款不包括以下費用，以下費用由買受人支付：買受人申請按揭貸款銀行要求繳納的相關(guān)費用，買受人辦理分戶產(chǎn)權(quán)證應繳納的契稅、工本費、查檔費、登記費、印花稅等費用，水、電、電視、電信、燃氣等開戶費，專項維修資金及政府相關(guān)部門規(guī)定的應由買受人繳納的其他相關(guān)費用�！边@些條款，是由當事人為了重復使用而預先擬定、并在訂立合同時未與購房戶協(xié)商，購房戶只能或是同意條款的內(nèi)容與當事人訂立合同，或是拒絕接受條款的內(nèi)容而不與當事人訂立合同，而不可能與當事人協(xié)商修改條款的內(nèi)容，因而該條款屬于格式條款。根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第六條“民事活動必須遵守法律，法律沒有規(guī)定的，應當遵守國家政策。”和第七條“民事活動應當尊重社會公德，不得損害社會公共利益，破壞國家經(jīng)濟計劃，擾亂社會經(jīng)濟秩序�！钡囊�(guī)定、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第十六條第二款“經(jīng)營者和消費者有約定的，應當按照約定履行義務，但雙方的約定不得違背法律、法規(guī)的規(guī)定�！焙偷诙臈l“經(jīng)營者不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方式作出對消費者不公平、不合理的規(guī)定……”的規(guī)定、《福建省房屋消費者權(quán)益保護條例》第八條第四款“經(jīng)營者不得以格式合同、通知、聲明、告示或者其他方式對房屋消費者作不公平、不合理的規(guī)定，或者作減輕、免除其承擔民事責任的規(guī)定。”的規(guī)定，當事人的這一行為屬于《福建省實施<中華人民共和國消費者權(quán)益保護法>辦法》第二十七條第一款第(十二)項“……(十二)經(jīng)營者向消費者提供商品或者服務所使用的格式條款，不得有下列免除經(jīng)營者責任、加重消費者責任或者排除消費者主要權(quán)利的規(guī)定：法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容”規(guī)定所指行為。
2.開發(fā)商能否收取水、電開戶費。
首先，根據(jù)《商品房銷售管理辦法》和《福建省商品房交易價格行為規(guī)則》的規(guī)定：按國家有關(guān)規(guī)定應承擔的開發(fā)小區(qū)內(nèi)基礎設施建設費和公共設施配套建設費應計入商品房銷售價格，不得向購買人另行收取。其中規(guī)定商品房相關(guān)的部分基礎設施、公共配套建設費用包括供電、供水、供氣、通訊等屬房屋配套性質(zhì)的建設費用;其次，關(guān)于在商品房銷售中不得另行收取供水供電配套設施費用問題，國家及有關(guān)部門已有明確：1、《國家計委、財政部關(guān)于取消部分建設項目收費進一步加強建設項目收費管理的通知》(計價費〔1996〕2922號)、《國家計委、財政部關(guān)于全面整頓住房建設收費取消部分收費項目的通知》(計價格〔20xx〕585號)已明確規(guī)定，經(jīng)國務院批準取消的涉及住房建設的行政事業(yè)性收費項目包括“用電入戶、立戶費、自來水表立戶費、水表立表費、供電入網(wǎng)費”等各項費用。
3.開發(fā)商通過合同及補充協(xié)議能否免除其責任與義務。
綜上所述，“水電開戶費或者水電立戶、入網(wǎng)、安裝費”屬國家法律、法規(guī)明確禁止收取的費用。當事人在銷售商品房時就應將供電、供水的建設費用列入商品房銷售價格，不得向購房者另行收取。事實上，當事人并無證據(jù)證明自來水公司及供電公司委托其“代收水表開戶費和電表開戶費”，供水、供電公司也沒有就“水表開戶費和電表開戶費”單獨與每個購房者及拆遷戶發(fā)生對應關(guān)系。但當事人利用單方面自行制定的《商品房買賣合同》相關(guān)格式條款——補充協(xié)議與購房者約定，在交房時以不公平、不合理的通知的形式借“水表開戶費、電表安裝費”的名義向購房者另行收費的行為，實際上是免除了當事人應當依照國家及有關(guān)部門的規(guī)定和所簽訂的《商品房買賣合同》中的第八條約定為購房者免費水電到戶的義務，將本應由當事人承擔的商品房供水供電配套性質(zhì)的費用轉(zhuǎn)嫁給購房者承擔。
四、啟示
1.敢于亮劍，層層深挖，揭露真面目。本案涉及備受關(guān)注、與民生密切相關(guān)的房地產(chǎn)市場，是當前熱點、難點問題。該案是一起較為復雜的房地產(chǎn)公司侵害消費者權(quán)益的案件。因為該案事發(fā)牽扯的消費者眾多，同時還牽扯到相關(guān)的水電部門。本篇文章來自資料管理下載。案件的調(diào)查取證難度很大，安溪縣工商局執(zhí)法人員不畏困難，層層抽繭剝絲，透過現(xiàn)象看本質(zhì)，終于認定了房地產(chǎn)商違法的事實，并用格式合同違法行為進行處理，最終以76.05萬元的處罰結(jié)案。
2.精于突破，相互印證，形成鐵案。本案是一起典型利用格式合同條款侵犯消費者權(quán)益案件，該局辦案人員在辦理案件過程中，認真根據(jù)案件實際情況，對案件進行全面分析，是值得借鑒和學習的。在具體執(zhí)法實踐中，執(zhí)法人員務必要堅持“以事實為依據(jù)、以法律為準繩”，講究工作方式，注意收集相關(guān)證據(jù)材料，形成“證據(jù)鏈”，相互印證，不能將“怕麻煩”等個人情緒帶到辦案之中去，要學會看到案件的本質(zhì)，要將案件的客觀因素與主觀因素都考慮到，對于涉案金額巨大，召開縣局案審會集體討論決定，避免不必要的行政監(jiān)管責任風險的發(fā)生。
3.違法手段特殊、典型，具有較強隱蔽性，查處難度大。在日常生活中，房地產(chǎn)公司侵犯消費者權(quán)利這一現(xiàn)象較為普遍，通常這類案件僅僅只是房地產(chǎn)商單獨侵犯消費者權(quán)益，違法行為比較明顯，但在這個案件中，房地產(chǎn)商在侵犯了消費者權(quán)益后，卻將違法行為轉(zhuǎn)嫁到水電部門，同時在處理上因為多收費用屬于《價格法》所調(diào)整，不屬于工商部門管轄，種種原因造成了取證困難并且難以突破，該案能夠順利辦結(jié)實屬不易，是工商系統(tǒng)歷年來查辦的房地產(chǎn)公司侵犯消費者權(quán)利案件中較典型的案件。
201x年x月x日