銀行抵質(zhì)押品自查報告（精選3篇）

銀行抵質(zhì)押品自查報告 篇1

　　一、貸款概況說明

　　我社截至XX年XX月XX日，表內(nèi)留有余額的抵押貸款共計筆，金額合計XX萬元整，無質(zhì)押的.貸款。

　　以上兩筆貸款情況如下：

　　1、，貸款時間X年X月X日到X年X月X日，用途生意，抵押物：房權(quán)證，私第號。

　　2、，貸款時間XX年XX月XX日到XX年XX月XX日，用途為經(jīng)營，抵押物：土地使用權(quán)，x國土資字第號。

　　二、貸款真實性、合規(guī)性、合法性：

　　根據(jù)文件要求，我社對抵押貸款進行逐筆檢查，情況如下：

　　1、以上兩筆貸款均為應(yīng)借款人本申請，通過本社審貸小組簽字同意，報縣聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字同意，并到相關(guān)部門登記領(lǐng)取他項權(quán)證后辦理。

　　2、以上兩筆貸款抵押物分別為居民自用樓房及xx縣政府出售土地，房屋有房產(chǎn)手續(xù)并經(jīng)房管局取得他項權(quán)證，土地有相關(guān)部門簽署的建設(shè)用地批準(zhǔn)書等并經(jīng)國土資源部取得他項權(quán)證書，權(quán)屬清楚，抵押物真實。

　　3、XX戶抵押物通過東迅房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)咨詢有限公司評估(房地產(chǎn)咨詢報告編號：房咨字[20xx]【】第019號）。XX戶抵押物通過現(xiàn)有土地價格估算。

　　4、以上兩筆貸款抵押物與貸款審批抵押物相一致，兩筆貸款均先登記后放款。合同到期日期均在他項權(quán)證書抵押存續(xù)期限范圍內(nèi)。

　　5、到XX年XX月XX日止抵押物均未有被挪用、處臵等情況。

　　6、其他情況說明，XX戶借款合同借款期限為：XX年11月XX日至XX年XX月XX日，簽定日期為XX年XX月XX日。實際貸款發(fā)放日期為XX年XX月XX日，借據(jù)日期為XX年12月XX日至XX年XX月XX日。

　　我社按照文件要求，對轄區(qū)內(nèi)抵、質(zhì)的貸款進行了逐筆核查，未發(fā)現(xiàn)有工作人員違規(guī)進行虛假抵押，逆程序放款等情況。

　　今后的工作中，將進一步加強業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)和思想道德素質(zhì)修養(yǎng)，改進不足、引以為戒，樹立起正確的工作態(tài)度及責(zé)任心，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查及催收等工作，把好每一道關(guān)口，加大監(jiān)督及獎懲力度，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)、違法行為絕不姑息，堅決確保我社資產(chǎn)安全。

銀行抵質(zhì)押品自查報告 篇2

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、 人員配備情況

　　為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過XX銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、 銷售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證XX銀行蕪湖支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行抵質(zhì)押品自查報告 篇3

　　6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會后，我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財發(fā)[20__]78號關(guān)于印發(fā)《x區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負(fù)責(zé)此項工作的同時，嚴(yán)格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實責(zé)任。

　　部領(lǐng)導(dǎo)班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專題研究，明確該項工作由分管財務(wù)的副部長負(fù)責(zé)，日常具體工作由財務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會、支部會議上，多次強調(diào)各項物資采購要嚴(yán)格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請教、學(xué)習(xí)，向會計核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報帳組工作人員學(xué)習(xí)，不斷強化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴(yán)格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。

　　二、完善政府采購管理制度。

　　部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌，本著節(jié)約的原則，在每年年底定出下一年度預(yù)算，采購活動嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后，提交部務(wù)會研究確定。

　　三、嚴(yán)格管理，規(guī)范操作。

　　我們自覺堅持采購程序，部務(wù)會研究同意采購后，由財務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴(yán)格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進行上報，根據(jù)區(qū)采購中心批準(zhǔn)的采購方式、金額進行下一步的采購。到目前為止，我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

　　四、完善檔案管理。

　　對每次采購活動的采購資料，財務(wù)人員能及時進行整理歸檔。