銀行結(jié)算賬戶自查報告 篇1
按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的要求,我行對20xx年1月1日至20xx年5月31日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進行了全面細致的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況
(一) 銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制管理情況。我行日常工作中能夠嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),按照“了解你的客戶”的原則,建立了客戶身份登記制度,嚴格執(zhí)行開戶程序,審查開戶資料的真實性、完整性和有效性,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份,根據(jù)審慎性原則認真對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析,對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控,建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度,按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡:按照“誰的錢進誰的賬,根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù),進一步加強與客戶預(yù)留印鑒的核對,防范詐騙風險。
(二) 單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我行現(xiàn)有賬戶: 個,其中:基本賬戶:個,一般存款賬戶:個,專戶 18 個,開立注冊驗資戶1個,經(jīng)自查,開立的基本戶和核準類專戶都具人民銀行核準的開戶許可證,開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全,符合人民銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求,注冊驗資戶提供了工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書,驗資戶的匯繳人與出資人名稱一致,在驗資期間做到了該賬戶只收不付。全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進行了登記或向人們銀行備案,賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確,口令管理嚴密,無違規(guī)開立多頭賬戶問題,無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象,無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為,賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃一律按規(guī)章制度辦理,無支付高息及手續(xù)費、放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶,通過調(diào)閱存款分戶賬進一步核查,沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象,專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理。