金融銷售工作計(jì)劃范文（精選18篇）
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇1
x年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去的一年里，桂熱公司根據(jù)年初熱作所下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)認(rèn)真開(kāi)展工作，取得了預(yù)期目標(biāo)，同時(shí)提出今年工作目標(biāo)和要求。
一、x年的經(jīng)營(yíng)工作
x年，桂熱公司圍繞“做大主業(yè)，延伸鏈條，固本強(qiáng)基，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率”的發(fā)展思路，立足本所，服務(wù)華南，遠(yuǎn)銷國(guó)外，在公司全體員工的團(tuán)結(jié)努力下，實(shí)現(xiàn)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，按照創(chuàng)新發(fā)展模式，重點(diǎn)打造桂熱公司這一龍頭，無(wú)論銷售量、銷售額還是利潤(rùn)均上一個(gè)新臺(tái)階。
x年，公司實(shí)現(xiàn)銷售收入850萬(wàn)元，利潤(rùn)210萬(wàn)元，產(chǎn)品的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)已由過(guò)去木薯單一品種，拓展到三大系列十余個(gè)品種，市場(chǎng)覆蓋到全區(qū)40多個(gè)縣市(區(qū))，并與海南、廣東等地有關(guān)單位建立起緊密的業(yè)務(wù)和工作關(guān)系。
今年我們的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)銷售收入達(dá)1000萬(wàn)元，利潤(rùn)300萬(wàn)元。
x年的經(jīng)營(yíng)工作，主要有以下做法：
(一)積極穩(wěn)妥地開(kāi)展主營(yíng)業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
公司成立以來(lái)，確立了以西南、華南地區(qū)木薯種植戶為主要服務(wù)對(duì)象，依托熱作所有利的科技優(yōu)勢(shì)，在突出木薯種莖作為主營(yíng)產(chǎn)業(yè)外，還重點(diǎn)強(qiáng)化芒果、澳洲堅(jiān)果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝果苗木批發(fā)、零售為拓展業(yè)務(wù)。
據(jù)測(cè)算，去年gr911木薯品種新增推廣面積10萬(wàn)畝，其他品種通過(guò)與地方農(nóng)業(yè)技術(shù)部門合作、農(nóng)業(yè)園區(qū)合作，共建立新品種示范基地約xx畝，為新品種推廣奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
(二)加強(qiáng)基地建設(shè)。
農(nóng)業(yè)企業(yè)，基地建設(shè)是根本。
公司把實(shí)驗(yàn)基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地建設(shè)作為重點(diǎn)，全年新增基地建設(shè)面積1000多畝，前后累計(jì)投入80萬(wàn)元。
在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，擴(kuò)建了300多畝的種質(zhì)資源圃，建立高產(chǎn)栽培示范基地3個(gè)和優(yōu)良品種適應(yīng)性生產(chǎn)示范點(diǎn)3個(gè)，推廣使用優(yōu)良品種17個(gè)。
(三)從嚴(yán)從細(xì)，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理工作。
去年，公司新制定了五項(xiàng)管理制度，涉及財(cái)務(wù)管理、信息管理、內(nèi)控制度管理、辦公制度管理和考核績(jī)效管理等。與部門簽訂了責(zé)任狀，與職工簽訂了工作目標(biāo)，把目標(biāo)任務(wù)分解到公司具體人員，明確職責(zé)，將任務(wù)承包分解，具體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和安全指標(biāo)落實(shí)到個(gè)人。
公司管理進(jìn)一步規(guī)范和明晰。
公司實(shí)施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，員工工作積極性加強(qiáng)，公司的業(yè)務(wù)水平上升到新的高度。
(四)積極開(kāi)展項(xiàng)目建設(shè)。
全年共實(shí)施3個(gè)較大的項(xiàng)目，包括木薯生物質(zhì)能源產(chǎn)業(yè)化關(guān)鍵技術(shù)研究與示范、木薯桂熱4號(hào)栽培示范與推廣、木薯新品種新選048選育與應(yīng)用，完成投資額2500萬(wàn)元。
受熱作所委托，組織開(kāi)展了3個(gè)項(xiàng)目的前期論證、項(xiàng)目可研和后期收尾工作。
盡管取得不少成績(jī)，但由于公司成立的較晚，關(guān)系還不太順，仍然存在不足和需要解決的問(wèn)題。
一是新業(yè)務(wù)開(kāi)拓不夠，我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶，做好現(xiàn)有的業(yè)務(wù)，但公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣，可開(kāi)發(fā)的空間還很大，盡管做了一些工作，但沒(méi)有重大進(jìn)展。
二是公司與國(guó)際間的交流合作還不夠廣泛，我們每年研發(fā)和引進(jìn)的新品種都有許多沒(méi)有種植和推廣，開(kāi)發(fā)新品種的力度不夠。
三是當(dāng)?shù)啬臼矸N植面積還不夠多，可發(fā)展新的種植大戶，種植面積有進(jìn)一步拓寬的空間。
四是公司的營(yíng)銷力度不夠，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的一些地區(qū)尤其是國(guó)外對(duì)我們公司不是很了解，沒(méi)有建立完善的公司網(wǎng)站和開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。
五是員工的業(yè)務(wù)水平與技術(shù)水平不高，還有待進(jìn)一步提升。
二、x年工作目標(biāo)和主要任務(wù)
x年桂熱公司的工作指導(dǎo)思想和總體思路是：貫徹落實(shí)熱作所工作會(huì)議精神，服從和服務(wù)于農(nóng)墾局的整體戰(zhàn)略，堅(jiān)持以人為本，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”，以加快發(fā)展為主題，以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨，鞏固銷售額;擴(kuò)大國(guó)際間的業(yè)務(wù)，
是一家創(chuàng)業(yè)即實(shí)施計(jì)劃經(jīng)營(yíng)的模范公司，他們?cè)诩w合作求成功的口號(hào)下培養(yǎng)人才，計(jì)劃經(jīng)營(yíng)，如今成長(zhǎng)為一堅(jiān)實(shí)企業(yè)。
的年度計(jì)劃叫做“事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃”，是長(zhǎng)期事業(yè)計(jì)劃中的年度計(jì)劃。他們是確實(shí)實(shí)踐了計(jì)劃的一家模范企業(yè)。
年度計(jì)劃的制作程序
1.準(zhǔn)備
每年，通常都是在9月，根據(jù)該年的實(shí)績(jī)與預(yù)測(cè)，結(jié)合對(duì)次的度的展望，由各部門主管的總經(jīng)理提出報(bào)告。
2.指示方針
總經(jīng)理根據(jù)該項(xiàng)目展望，于每年10月指示次年度的方針。
(1)擬案
由現(xiàn)場(chǎng)的股長(zhǎng)、科長(zhǎng)協(xié)議擬案(11月中)，在財(cái)務(wù)部綜合整理。
(2)審議、調(diào)整
11月中，由科長(zhǎng)以上主管審議、調(diào)整。
(3)決定
總經(jīng)理做過(guò)半個(gè)月的充分檢查后，于11月底做出決定。
長(zhǎng)期計(jì)劃概況
1.事業(yè)集團(tuán)計(jì)劃的基本觀念
(1)依照事業(yè)集團(tuán)的規(guī)模，籌措長(zhǎng)期資金。
(2)擬訂長(zhǎng)期人才培育計(jì)劃。
(3)規(guī)劃升遷渠道，使員工有升級(jí)的機(jī)會(huì)。
(4)發(fā)布與實(shí)施
因每年一月份進(jìn)入此事業(yè)年度，所以12月中需將全部計(jì)劃印刷完畢，向全集員工發(fā)表，以取得全公司員工的共識(shí)與向心力。
2.長(zhǎng)期計(jì)劃的修正
本年度是經(jīng)濟(jì)的大轉(zhuǎn)變期，因此xx公司亦斟酌年度計(jì)劃，準(zhǔn)備大幅調(diào)整其未來(lái)五年的長(zhǎng)期計(jì)劃。
3.經(jīng)營(yíng)的基本方針
(1)xx公司是制造名牌運(yùn)用用品的公司，必須承擔(dān)起流行指導(dǎo)任務(wù)。
(2)xx公司要增進(jìn)顧客的利益及對(duì)顧客服務(wù)，以此為社會(huì)服務(wù)。
(3)xx公司要尊重員工的幸福，尊重每個(gè)人的成長(zhǎng)，按能力支付高額工資。
(4)xx公司要通過(guò)對(duì)顧客服務(wù)和增進(jìn)員工的福利，求得公司成長(zhǎng)，并邁向業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)地位。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇2
上半年，ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會(huì)議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發(fā)展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo)，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力，克服不利因素，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠(chéng)實(shí)守信、創(chuàng)新務(wù)實(shí)”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)辟?gòu)V闊的生存空間。
截止六月末，我行各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)。其中,儲(chǔ)蓄存款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng);對(duì)公存款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)。各項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬(wàn)元，比年初增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元減少萬(wàn)元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn);按“五級(jí)分類”口徑劃分，不良貸款余額萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn)。各項(xiàng)收入萬(wàn)元，各項(xiàng)支出萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損萬(wàn)元。
一、上半年工作總結(jié)上半年，ⅩⅩ銀行經(jīng)營(yíng)工作總的特點(diǎn)是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有一定成效，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損。
(一)克服不利因素，努力吸收存款，開(kāi)創(chuàng)吸儲(chǔ)工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20xx年初我行吸儲(chǔ)工作開(kāi)展得不很順利，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開(kāi)吸儲(chǔ)工作會(huì)議，并制定吸儲(chǔ)方案。
1、員工轉(zhuǎn)變觀念，吸收存款由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)近年來(lái)，我行一直將吸儲(chǔ)完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認(rèn)識(shí)到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)的競(jìng)相開(kāi)展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過(guò)去的“被動(dòng)吸儲(chǔ)”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)通過(guò)親屬、同學(xué)、朋友等各種關(guān)系千方百計(jì)吸收存款，僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間，員工就吸收存款余萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款余額較年初增長(zhǎng)萬(wàn)元，超額完成第一季度儲(chǔ)蓄存款計(jì)劃，為全年的吸儲(chǔ)工作打開(kāi)新局面。
2、以積極的營(yíng)銷措施開(kāi)拓對(duì)公存款市場(chǎng)，對(duì)公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開(kāi)展各種營(yíng)銷活動(dòng)，積極印制各種新業(yè)務(wù)的宣傳單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣大新老客戶宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時(shí)，也積極運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同尋找大額存款信息，對(duì)于一些特殊客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢(shì)，還比年初增加萬(wàn)元，比去年同期也有所增長(zhǎng)。
(二)以信用卡和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)截止六月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬(wàn)元;POS機(jī)消費(fèi)額元;新增代發(fā)工資戶數(shù)戶，沉淀金額萬(wàn)元;代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)元，代理千嬉紅保險(xiǎn)份，金額元，代理鴻泰壽險(xiǎn)份，金額1萬(wàn)元;代收移動(dòng)、聯(lián)通手機(jī)話費(fèi)筆，金額萬(wàn)元;代售充值卡萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo)。
1、加大中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度，充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員三月份，我行進(jìn)行了全員崗位競(jìng)聘，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度，我行將具有市場(chǎng)營(yíng)銷特長(zhǎng)的人員充實(shí)到中間業(yè)務(wù)小組。
2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指
標(biāo)分解到月，分解到人，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長(zhǎng)在每月月末進(jìn)行專題匯報(bào)。通過(guò)這種方式，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo)。
3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行在繼續(xù)做好“代收手機(jī)費(fèi)”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，新開(kāi)辦“代收小靈通話費(fèi)”和“代收網(wǎng)通固定電話費(fèi)”的業(yè)務(wù)。上半年，我行新開(kāi)立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新開(kāi)卡張。
(三)積極辦理信貸業(yè)務(wù)新品種，增強(qiáng)社會(huì)效應(yīng)1、開(kāi)辦承兌業(yè)務(wù)截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆，金額總計(jì)萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入元。20xx年初，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理辦法。為加大我行社會(huì)知名度，擴(kuò)大社會(huì)效應(yīng)，20xx年3月，我行開(kāi)始進(jìn)行對(duì)外宣傳。20xx年3月31日，我行辦理了第一筆承兌匯票，金額為萬(wàn)元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來(lái)的收入并不多，但是通過(guò)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理，既可以讓客戶了解我行，在服務(wù)過(guò)程中，又可以增近與客戶之間的感情、增強(qiáng)良好的社會(huì)效應(yīng)，同時(shí)，也可以增加我行對(duì)公存款。
開(kāi)辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末，我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆，金額萬(wàn)元。為增加收入，在行領(lǐng)導(dǎo)的積極運(yùn)作下，我行成為市財(cái)政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu)。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極、主動(dòng)地配合，使該項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展，真正體現(xiàn)了ⅩⅩ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。
(四)積極催收貸款，努力壓縮不良貸款1、做好貸后調(diào)查，積極催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆，金額萬(wàn)元，為防止新的不良貸款的產(chǎn)生，減少信貸資產(chǎn)的損失，我行積極做好貸后檢查工作。上半年，公司業(yè)務(wù)部對(duì)我行正常貸款戶逐一走訪，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與行長(zhǎng)溝通，同時(shí)做好貸后檢查報(bào)告。對(duì)于即將到期的貸款，提前一個(gè)月向借款戶下發(fā)收款通知，并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查，對(duì)于經(jīng)營(yíng)效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶辦理借新還舊。對(duì)于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個(gè)月開(kāi)始進(jìn)行催收，例如自來(lái)水公司與市場(chǎng)服務(wù)中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ，及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新還舊。同時(shí)，將ⅩⅩ所欠的萬(wàn)元利息全部催收完畢。
努力壓縮不良貸款，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末，按一逾兩呆口徑劃分，我行不良資產(chǎn)萬(wàn)元，比去年年初增加萬(wàn)元，比去年同期減少萬(wàn)元，下降，不良貸款占比，比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款一直是我行多年來(lái)亟待解決的問(wèn)題，由于一些歷史原因和國(guó)家宏觀政策的影響，使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸款無(wú)法償還。上半年，我行加大清收力度，通過(guò)處理抵貸物的形式收回部分貸款，此外，通過(guò)各種法律手段，盤活部分不良資產(chǎn)，從相對(duì)指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù)。
(五)積極開(kāi)展黨建工作，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開(kāi)支部會(huì)議，首先選舉ⅩⅩ同志了為我行黨支部書(shū)記。在新任書(shū)記的領(lǐng)導(dǎo)下，黨支部定期召開(kāi)支部會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨建工作要點(diǎn)以及各種黨的理論知識(shí)，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，研究措施和對(duì)策，較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營(yíng)工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用。上半年，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下，通過(guò)總部黨委的嚴(yán)格審查和組織談話，使我行兩名黨外積極分子成為中共預(yù)備黨員，并使一名預(yù)備黨員成為正式黨員。此外，黨支部隨時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問(wèn)題，堅(jiān)持“三會(huì)一課”制度及組織召開(kāi)民主生活會(huì)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉潔、自律和反斗爭(zhēng)的自覺(jué)性。特別是黨的“xx大”召開(kāi)以后，黨支部經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)“xx大”報(bào)告和新黨章，提高員工的政治理論水平。
(六)加強(qiáng)“四防一�！保_保資金安全運(yùn)營(yíng)辦公室按照總部的要求和相關(guān)
規(guī)章制度，加大力度對(duì)保安人員進(jìn)行定期教育和長(zhǎng)期管理，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質(zhì);定期檢查兩所一柜的安全情況和設(shè)施設(shè)備的完整性，對(duì)火源、滅火器擺放位置、性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發(fā)現(xiàn)隱患、問(wèn)題，及時(shí)、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項(xiàng)檢查，同時(shí)做好自查和總結(jié)，將有關(guān)材料及時(shí)上報(bào)。
上半年，我行工作雖然取得了一定的成績(jī)，但較總部的各項(xiàng)指標(biāo)還有很大差距，雖然存款、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大，但是增幅較小，較總部下達(dá)的任務(wù)還有一定差距;員工的綜合素質(zhì)較現(xiàn)代化ⅩⅩ銀行員工的要求還有很大的差距。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇3
有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái)，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過(guò)我們自己的專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作。
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù)；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、
建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的.客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇4
第一部分 市場(chǎng)及行業(yè)分析
(一) 行業(yè)分析
一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺(jué)者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話說(shuō)，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
(二)市場(chǎng)分析
20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。
這是國(guó)家政策的支持，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物，因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論，而且也有人愿意來(lái)參與，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽(tīng)取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問(wèn)題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
(三)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng)、高檔車的4S專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。
黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶，我們只有通過(guò)員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。
(一) 未來(lái)三年銷售目標(biāo)
在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來(lái)3到5年中，我部門會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣。
預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng)。
(二)20xx年銷售目標(biāo)
20xx年銷售目標(biāo)為1200萬(wàn)元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績(jī)展望圖。 第一季度第二季度第三季度第四季度
(一) 目標(biāo)市場(chǎng)
首先，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過(guò)各類投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場(chǎng)中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng)，在公司的起步階段，以有限的人力去開(kāi)發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況。 目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者。已有過(guò)投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二) 營(yíng)銷計(jì)劃
營(yíng)銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長(zhǎng)期計(jì)劃：在未來(lái)的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，
在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(2)中期計(jì)劃： 在未來(lái)1-3年中，不斷補(bǔ)充人力資源，從一個(gè)部門
擴(kuò)充到3個(gè)部門，每個(gè)部門10-15人，銷售額翻番。
(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。
(三) 營(yíng)銷策略
為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì)，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。
(1) 業(yè)務(wù)策略
a) 電話營(yíng)銷策略：通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼，讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷工作。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。
c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng)，愛(ài)好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。
d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。 e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。
f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)
(2) 廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。
第四部分 部門構(gòu)成
(一) 人員組成
市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開(kāi)發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說(shuō)明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
計(jì)劃在未來(lái)的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇5
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)。
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。
1、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇6
眼間又要進(jìn)入新的一年-20__年了，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。
公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開(kāi)發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見(jiàn)面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元)。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專業(yè)市場(chǎng)、參加專業(yè)展銷會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬(wàn)元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬(wàn)元代理費(fèi))。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī)，給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。
學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識(shí)、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對(duì)20__年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正�；疖嚺艿目爝�靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20__年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的單，完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20__年新的挑戰(zhàn)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇7
有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái)，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過(guò)我們自己的專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作。
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺(jué)得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇8
一、熟悉公司得規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。
作為一位新員工，本人通過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)得接觸，使我對(duì)公司得業(yè)務(wù)有了，更好地了，解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來(lái)講是一大缺陷，希望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來(lái)更加得心順手。
1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值開(kāi)張期間，部門得計(jì)劃制定還未完成，節(jié)后還會(huì)處于一個(gè)市場(chǎng)低潮期，我會(huì)充分利用這段時(shí)間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度，與公司人員充分認(rèn)識(shí)合作；通過(guò)到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實(shí)地掃盤，以期找到新得盤源和了，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況；通過(guò)上網(wǎng)，電話，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以期組成一個(gè)強(qiáng)大得客戶群體。
2、在第二季度得時(shí)候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)一個(gè)小小得高峰期，在對(duì)業(yè)務(wù)有了，一定了，解熟悉得情況下，我會(huì)努力爭(zhēng)取盡快開(kāi)單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員工。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工，讓廠房部早日成長(zhǎng)起來(lái)。
3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié)，市場(chǎng)會(huì)給后半年帶來(lái)一個(gè)良好得開(kāi)端。并且隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較大得客戶就可以逐步滲入進(jìn)來(lái)了，為年底得廠房市場(chǎng)大戰(zhàn)做好充分得準(zhǔn)備。此時(shí)我會(huì)伙同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步發(fā)展做出努力。
4、年底得工作是一年當(dāng)中得頂峰時(shí)期，加之我們一年得廠房推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時(shí)間。我們部門會(huì)充分得根據(jù)實(shí)際情況、時(shí)間特點(diǎn)去做好客戶開(kāi)發(fā)工作，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)節(jié)我部得工作思路。爭(zhēng)取把廠房工作業(yè)績(jī)做到最大化！
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。
做房地產(chǎn)市場(chǎng)中介是需要根據(jù)市場(chǎng)不停得變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路得工作，學(xué)習(xí)對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我會(huì)適時(shí)得根據(jù)需要調(diào)整我得學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新得能量。工業(yè)知識(shí)、營(yíng)銷知識(shí)、部門管理等相關(guān)廠房得知識(shí)都是我要掌握得內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持）。
三、加強(qiáng)自己思想建設(shè)，增強(qiáng)全局意識(shí)、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大得能力減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。
以上，是我對(duì)____年年得一些設(shè)想，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正�；疖嚺艿每爝�靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和幫助。展望20____年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)得去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏得機(jī)會(huì)去尋求更多得客戶，爭(zhēng)取更多得單，完善廠房部門得工作。相信自己會(huì)完成新得任務(wù)，能迎接新得挑戰(zhàn)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇9
(一) 行業(yè)分析
一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺(jué)者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購(gòu)買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話說(shuō)，投資者對(duì)"炒黃金"這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
(二)市場(chǎng)分析
20xx年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。
這是國(guó)家政策的支持，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物，因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論，而且也有人愿意來(lái)參與，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽(tīng)取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問(wèn)題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
(三)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將"藏金于民"的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng)、高檔車的4S專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。
黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶，我們只有通過(guò)員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。
(一) 未來(lái)三年銷售目標(biāo)
在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來(lái)3到5年中，我部門會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣。
預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇10
目標(biāo)導(dǎo)向是營(yíng)銷工作的關(guān)鍵。在新季度營(yíng)銷工作規(guī)劃中，首先要做的就是營(yíng)銷目標(biāo)的擬訂，包括總體的銷售目標(biāo)、銷售團(tuán)隊(duì)的建設(shè)、電話約訪的數(shù)量、新客戶開(kāi)發(fā)數(shù)量、老客戶維護(hù)流程、新員工培訓(xùn)綱要、員工工作狀態(tài)、貴金屬技術(shù)知識(shí)每日學(xué)習(xí)等，都要進(jìn)行有效的規(guī)劃，這樣在我們?nèi)蘸蟮墓ぷ鳟?dāng)中才會(huì)做到有章可循，有理可依，做到高效、高率。
一、明確目標(biāo)
首先要明確我們的工作目的，作為電話銷售，我們的每天的工作目標(biāo)就是一個(gè)，約訪客戶，對(duì)于每天打多少個(gè)電話，打這些電話當(dāng)中能有多少對(duì)貴金屬投資感興趣的人，有多少人能約訪來(lái)公司或者參見(jiàn)講解會(huì)，我們要在這些問(wèn)題當(dāng)中明確自己的目標(biāo)。
作為銷售二部主管來(lái)說(shuō)，主要的責(zé)任在于團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，建立一支熟悉業(yè)務(wù)，相對(duì)穩(wěn)定的電話營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，因?yàn)槿瞬攀瞧髽I(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有團(tuán)隊(duì)凝聚力，有合作精神的隊(duì)伍。
二、計(jì)劃
1人員在部門建設(shè)當(dāng)中，要不斷壯大成員人數(shù)，比如可以隊(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)介紹，并制定獎(jiǎng)勵(lì)政策。以及在壯大隊(duì)伍的過(guò)程中，積極配合行政人員做好新員工的培訓(xùn)工作。
2意向客戶在對(duì)于我們手中積累的一些客戶，我們要學(xué)會(huì)做好客戶的分類工作，分為：
a類客戶和b類客戶。a類客戶屬于非常有意想的，有投資意愿的可以分a類客戶。
b類客戶屬于對(duì)于貴金屬投資不了解，但是在日后跟進(jìn)的過(guò)程當(dāng)中不是很排斥可以分為b類。我們要不斷積累b類客戶，把手中的b類客戶轉(zhuǎn)換成a類客戶。
3建立完善的考核制度完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識(shí)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇11
有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái)，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過(guò)我們自己的專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作。
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營(yíng)銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來(lái)更多的客戶，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺(jué)得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說(shuō)明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng)，把資金交給市場(chǎng)，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng)，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇12
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后方可開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：
一、迅速按《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開(kāi)放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，揚(yáng)長(zhǎng)避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，具體計(jì)劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平
1)產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號(hào)及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況;
2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購(gòu)買層次、及對(duì)產(chǎn)品的基本要求。
3)市場(chǎng)知識(shí)方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析。
4)拓展知識(shí)方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。
5)服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時(shí)更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場(chǎng)必定存在很大競(jìng)爭(zhēng)，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì);定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。
三、完善售后服務(wù)
隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。
1)倉(cāng)庫(kù)發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;
2)配置專門的售后人員，客戶反映的問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問(wèn)題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。
四、了解并掌握員工的心態(tài)與動(dòng)向
團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)并不是一個(gè)人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛(ài)、多幫助，出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)調(diào)整，避免造成人員無(wú)謂的流失。
五、應(yīng)提高對(duì)市場(chǎng)的前瞻及把控性
任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢(shì)與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過(guò)自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。
是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)ZUI堅(jiān)實(shí)的后盾!
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇13
一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。
一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。
二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。
三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。
一是以全行開(kāi)展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。
二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。
三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷和后續(xù)維護(hù)，確�？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。
一是大力營(yíng)銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。
二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。
三是全力營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。
一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營(yíng)銷活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷活動(dòng)。
二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。
六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶行通報(bào)，開(kāi)戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇14
眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。
公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開(kāi)發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見(jiàn)面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元)。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專業(yè)市場(chǎng)、參加專業(yè)展銷會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬(wàn)元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬(wàn)元代理費(fèi))。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī)，給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬(wàn)元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。
二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。
學(xué)習(xí)，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識(shí)、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。
積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。
以上，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的單，完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇15
一、20xx年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作�？蛻羰俏覀兊纳嬷�，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變
有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資 困難盡自己的微薄之力。 融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)， 也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái)，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹、 低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策 和貨幣政策成為 20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下， 眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)， 流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。 對(duì) 于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講， 無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)， 當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之 遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過(guò)我們自己的專業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能 力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn) 不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能 更快更好的完成各項(xiàng)工作。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇16
20xx年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴(kuò)大社會(huì)融資規(guī)模，推動(dòng)金融改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅(jiān)中的撬動(dòng)作用：
一是進(jìn)一步完善金融體制機(jī)制。增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和類別，鼓勵(lì)國(guó)有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點(diǎn)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn);進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布局，提升農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)體系。
二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模。鼓勵(lì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭(zhēng)取上級(jí)行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對(duì)地下綜合管廊、公共交通建設(shè)、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度。
三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開(kāi)發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點(diǎn)的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極發(fā)展電話銀行、手機(jī)銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式，積極推動(dòng)基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層，繼續(xù)做好流動(dòng)銀行服務(wù)，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。
四是進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)改革創(chuàng)新。推動(dòng)各保險(xiǎn)公司加快農(nóng)村地區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè)，加強(qiáng)營(yíng)銷員隊(duì)伍建設(shè)，探索農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員和農(nóng)村營(yíng)銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、保險(xiǎn)融資增信等方面創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品;鼓勵(lì)享受貸款的農(nóng)戶參加保險(xiǎn)，給農(nóng)民增收系上“保險(xiǎn)帶”。
五是進(jìn)一步加強(qiáng)金融安全監(jiān)管。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用農(nóng)戶信用信息平臺(tái)成果，推廣貸款者提供信用報(bào)告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制水平。
六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對(duì)接計(jì)劃上市的縣外企業(yè)來(lái)縣，以金寨作為上市注冊(cè)地。加強(qiáng)對(duì)縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度，加快企業(yè)上市進(jìn)程，充實(shí)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁;同時(shí)以縣內(nèi)企業(yè)的長(zhǎng)效發(fā)展鞏固脫貧成果。
20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。
一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。
17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
21.固化100家理財(cái)中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問(wèn)題。
22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效。
23.在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營(yíng)客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度。
24.在持續(xù)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng)，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長(zhǎng)發(fā)展的良好梯隊(duì)。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營(yíng)銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。
29.開(kāi)發(fā)系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)
實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營(yíng)銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠(chéng)度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)和管理水平
31.舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過(guò)外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開(kāi)發(fā)與規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺(jué)形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行VI標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。
39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。
40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理體制，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。
41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營(yíng)管理考評(píng)力度。要突出對(duì)重點(diǎn)行、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造第一梯隊(duì)，提高上述行的經(jīng)營(yíng)管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動(dòng)以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來(lái)建設(shè)。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺(jué)規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來(lái)加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。
47.通過(guò)持續(xù)開(kāi)展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級(jí)、四星級(jí)、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選。
48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開(kāi)展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展神秘人檢查。
51.打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng)，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。
(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)
54.貫穿全年開(kāi)展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化屢查屢犯問(wèn)題的整改。
55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi)，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績(jī)效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容、過(guò)程和結(jié)果。
58.理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)條線、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開(kāi)展檢查，規(guī)范操作。
59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織
60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹(shù)立正確的投資理財(cái)理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制。
62.加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的能力，做到事前預(yù)防。對(duì)于各類審計(jì)、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到事前預(yù)防。
63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問(wèn)責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià)，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核，組織開(kāi)好柜員主管例會(huì)，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上，將理財(cái)中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理評(píng)價(jià)制度，條線上下形成合力，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào)。
69.做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營(yíng)銷能力。
71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能。
72.通過(guò)個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開(kāi)發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營(yíng)銷。
最后，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營(yíng)、渠道管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃，推進(jìn)條線經(jīng)營(yíng)管理再上新臺(tái)階。
三、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系
為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái)。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系。在通報(bào)頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報(bào)內(nèi)容涵蓋營(yíng)銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí)。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇17
20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。
一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
(二)客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品
1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開(kāi)機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。
3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“乾元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。
5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。
9.提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。
10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開(kāi)展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。
17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。
金融銷售工作計(jì)劃范文 篇18
某年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，揚(yáng)長(zhǎng)避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，具體計(jì)劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平
1)產(chǎn)品知識(shí)方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號(hào)及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的有關(guān)情況;
2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購(gòu)買層次、及對(duì)產(chǎn)品的基本要求。
3)市場(chǎng)知識(shí)方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化、根據(jù)客戶投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析。
4)拓展知識(shí)方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識(shí)和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。
5)服務(wù)知識(shí)方面：了解接待和會(huì)客的基本禮節(jié)，細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時(shí)更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場(chǎng)必定存在很大競(jìng)爭(zhēng)，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊(duì);定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。
三、完善售后服務(wù)
隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。
1)倉(cāng)庫(kù)發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;
2)配置專門的售后人員，客戶反映的問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問(wèn)題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。
四、了解并掌握員工的心態(tài)與動(dòng)向
團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)并不是一個(gè)人的功勞，需要團(tuán)隊(duì)人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛(ài)、多幫助，出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)調(diào)整，避免造成人員無(wú)謂的流失。
五、應(yīng)提高對(duì)市場(chǎng)的前瞻及把控性
任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢(shì)與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過(guò)自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭。
某是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)ZUI堅(jiān)實(shí)的后盾!