申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務合同（通用3篇）
申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務合同 篇1
編號重要提示
請貼現(xiàn)申請人認真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請貼現(xiàn)銀行予以說明。
鑒于貼現(xiàn)申請人擬向貼現(xiàn)銀行申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務，為明確雙方權利義務，貼現(xiàn)申請人與銀行經協(xié)商一致，特訂立本合同。
第一條 定義
1.1“商業(yè)匯票”指紙質商業(yè)匯票或電子商業(yè)匯票(電子商業(yè)匯票、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的定義，依照電子商業(yè)匯票制度的規(guī)定)。
商業(yè)匯票分為紙質銀行承兌匯票、電子銀行承兌匯票、紙質商業(yè)承兌匯票和/或電子商業(yè)承兌匯票。
1.2“貼現(xiàn)日”，就每張商業(yè)匯票而言，指貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人支付實付貼現(xiàn)金額之日。
1.3 “實付貼現(xiàn)金額”指貼現(xiàn)銀行支付給貼現(xiàn)申請人的款項，計算方法為票面金額扣除貼現(xiàn)利息。除非另有說明，本合同以下部分所述“貼現(xiàn)款項”均指該實付貼現(xiàn)金額。
1.4 “貼現(xiàn)天數(shù)”從貼現(xiàn)日計至商業(yè)匯票到期前一日，到期日為非銀行工作日時順延，并加計計息天數(shù)。
1.5“貼現(xiàn)利息”以票面金額為基礎，按貼現(xiàn)利率及貼現(xiàn)天數(shù)進行計算。承兌人在異地的，貼現(xiàn)利息的計算應另加3天的劃款日期。本合同項下各張商業(yè)匯票的貼現(xiàn)利息分別計算。
1.6“合同有效期”，指申請人可以向貼現(xiàn)銀行申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務的期間。
1.7“銀行工作日”，指貼現(xiàn)銀行所在地的銀行對公業(yè)務的開門營業(yè)日，不包括法定節(jié)假日和休息日(因節(jié)假日調整而營業(yè)的除外)。貼現(xiàn)日、到期日等義務履行日遇非銀行工作日的，相應順延至后一銀行工作日。
1.8 關聯(lián)方、關聯(lián)交易、主要投資者個人等詞語與財政部頒布的《企業(yè)會計準則第36號-關聯(lián)方披露》(財會[20__]3號)以及其后對該準則的修訂中的相同詞語具有相同含義。
▲▲第二條 適用范圍
貼現(xiàn)申請人與貼現(xiàn)銀行在本合同有效期內辦理貼現(xiàn)業(yè)務的，應當適用本合同。但本合同的簽署不得視為貼現(xiàn)申請人有向貼現(xiàn)銀行申請貼現(xiàn)的義務，也不得視為貼現(xiàn)銀行有接受貼現(xiàn)申請人的申請并為其貼現(xiàn)的義務。
第三條 貼現(xiàn)業(yè)務的辦理
3.1貼現(xiàn)申請人需辦理貼現(xiàn)時，應向貼現(xiàn)銀行提交下列文件：
(1)經貼現(xiàn)申請人簽署并向貼現(xiàn)銀行出具的《交通銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》(以下簡稱“《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》”);
(2)經貼現(xiàn)申請人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票;
(3)證明出票人或其直接前手之間具有真實交易關系的商品交易合同、增值稅專用發(fā)票或普通發(fā)票、貨運單據(jù)等文件的原件與復印件各一套;
(4)營業(yè)執(zhí)照副本復印件、法人代碼證書、法定代表人資格證明文件、貸款證(卡);
(5)貼現(xiàn)申請人的法定代表人簽署的貼現(xiàn)授權委托書和經辦人身份證或其他法定身份證件;
(6)貼現(xiàn)銀行要求的其他文件。
上述第(5)項文件僅需在第一次辦理貼現(xiàn)時提供。該項下的文件在本合同有效期內發(fā)生了變化的，貼現(xiàn)申請人應在發(fā)生變化之日后第一次辦理貼現(xiàn)時提供變化后的文件。貼現(xiàn)銀行在貼現(xiàn)申請人提交變化后的文件之前根據(jù)原文件辦理的貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請人不得以有關文件已經發(fā)生變化為由提出任何抗辯。
▲▲3.2 貼現(xiàn)銀行有權自主決定是否接受貼現(xiàn)申請人的貼現(xiàn)申請辦理貼現(xiàn)。
▲▲3.3貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)的，應在《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》銀行打印欄記載的貼現(xiàn)日(紙質商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記載的貼現(xiàn)日期(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))將貼現(xiàn)款項劃入貼現(xiàn)申請人指定的賬戶。但在貼現(xiàn)銀行支付貼現(xiàn)款項前存在下列情況的，貼現(xiàn)銀行有權拒絕支付貼現(xiàn)款項：
(1)貼現(xiàn)票據(jù)存在瑕疵或無效情形;
(2)貼現(xiàn)票據(jù)被利害關系人申請掛失、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施;
(3)本合同無效、被撤銷或終止;
(4)貼現(xiàn)申請人違反其在本合同第四條所作陳述與保證;
(5)本合同項下的擔保(如果有)未有效設立或無效;
(6)貼現(xiàn)申請人未按貼現(xiàn)銀行要求指定資金回籠賬戶或簽署賬戶管理協(xié)議;
(7)貼現(xiàn)申請人違反本合同其他約定的。
如果貼現(xiàn)申請人據(jù)以取得匯票的基礎交易相對人已經向貼現(xiàn)銀行承諾支付相關貼現(xiàn)利息的，貼現(xiàn)銀行將根據(jù)該相對人的授權將該相應款項一并支付給貼現(xiàn)申請人。對貼現(xiàn)申請人與該相對人之間就該款項發(fā)生的糾紛，貼現(xiàn)銀行不承擔任何責任。
3.4各張商業(yè)匯票項下的貼現(xiàn)日、貼現(xiàn)利率、實付貼現(xiàn)金額等以相應《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》銀行打印欄的記載(紙質商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的記載(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))為準。
3.5貼現(xiàn)申請人應在貼現(xiàn)款項發(fā)放前向貼現(xiàn)銀行提交資金使用說明及貼現(xiàn)銀行要求的其他材料。
貼現(xiàn)款項的支付采用貼現(xiàn)申請人自主支付方式。貼現(xiàn)申請人自主支付是指貼現(xiàn)銀行根據(jù)本合同約定將貼現(xiàn)款資金發(fā)放至貼現(xiàn)申請人賬戶后，由貼現(xiàn)申請人自主支付給符合本合同約定用途的貼現(xiàn)申請人交易對手。
在貼現(xiàn)款項發(fā)放后，貼現(xiàn)申請人應在貼現(xiàn)銀行要求的時限內向貼現(xiàn)銀行匯總報告貼現(xiàn)款資金支付情況。貼現(xiàn)銀行有權通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調查等方式核查貼現(xiàn)款項支付是否符合約定用途，貼現(xiàn)申請人須配合貼現(xiàn)銀行的核查。
第四條 貼現(xiàn)申請人的陳述與保證
為保證本合同的履行和保障貼現(xiàn)銀行的合法權益，貼現(xiàn)申請人在簽署本合同時和本合同有效期內持續(xù)做出以下陳述和保證：
4.1貼現(xiàn)申請人依法設立并合法存續(xù)，具備所有必要的權利能力，能以自身名義履行本合同的義務并承擔民事責任。
4.2簽署和履行本合同是貼現(xiàn)申請人真實的意思表示，并經過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
4.3貼現(xiàn)申請人生產經營合法、合規(guī)，具有持續(xù)經營能力，有合法的還款來源，未涉及重大環(huán)境及社會風險，無重大不良信用記錄。貼現(xiàn)申請人的高級管理人員無不良記錄。
4.4貼現(xiàn)申請人根據(jù)本合同申請貼現(xiàn)時向貼現(xiàn)銀行提供的商業(yè)匯票及其他所有文件均真實、合法、有效，不存在偽造、變造的情形;票據(jù)及所有文件上的簽字均為有權簽字人的真實簽署;貼現(xiàn)申請人未向貼現(xiàn)銀行隱瞞可能影響其履約能力的任何信息，貼現(xiàn)申請人的財務狀況自最新的財務報表報告日以來未發(fā)生重大不利變化。
4.5貼現(xiàn)申請人保證其通過合法手續(xù)取得本合同項下所有商業(yè)匯票及相應的票據(jù)權利。對經背書的商業(yè)匯票，貼現(xiàn)申請人保證在該匯票項下與其直接前手間的轉讓是真實、有效的。如果貼現(xiàn)匯票系基于提供商品或服務取得，該商品或服務交易真實、有效且貼現(xiàn)申請人已經或將根據(jù)基礎交易合同支付相應對價。
4.6 貼現(xiàn)申請人保證申請辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票不存在被利害關系人申請掛失、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施的情形。
▲▲4.7貼現(xiàn)申請人及其關聯(lián)方均不屬于聯(lián)合國、歐盟或美國制裁名單內的企業(yè)或個人，不位于被聯(lián)合國、歐盟或美國制裁的國家和地區(qū)。
第五條 雙方的權利及義務
5.1貼現(xiàn)申請人應按本合同約定用途使用貼現(xiàn)款項，不應將本合同項下貼現(xiàn)款項挪作他用，不得將貼現(xiàn)款項用于固定資產投資、股權投資及國家禁止生產、經營的領域和用途。貼現(xiàn)款項的使用不違反國家法律、法規(guī)。
5.2貼現(xiàn)申請人指定的資金回籠賬戶應用于收取對應銷售收入或計劃還款資金，對應銷售收入以非現(xiàn)金方式結算的，貼現(xiàn)申請人應確保在收到款項后及時劃入資金回籠賬戶。貼現(xiàn)申請人應按照貼現(xiàn)銀行的要求提供資金回籠賬戶的資金進出情況。
5.3貼現(xiàn)申請人獲知任何可能危及貼現(xiàn)銀行行使票據(jù)權利的情況時，應及時通知貼現(xiàn)銀行。
5.4貼現(xiàn)申請人或其關聯(lián)方被納入聯(lián)合國、歐盟或美國的制裁名單，或者其所在國家和地區(qū)被納入聯(lián)合國、歐盟或美國制裁國家和地區(qū)名單的，貼現(xiàn)申請人應立即通知貼現(xiàn)銀行。
5.5貼現(xiàn)申請人保證遵守國家反洗錢法律、法規(guī)及相關政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動，積極配合貼現(xiàn)銀行開展客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作。
5.6貼現(xiàn)申請人保證，貼現(xiàn)申請人及貼現(xiàn)申請人員工及代理人不以任何形式向貼現(xiàn)銀行或貼現(xiàn)銀行員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任何形式的物質利益(包括但不限于現(xiàn)金、實物卡、旅游等)或其他非物質利益;不將貼現(xiàn)銀行提供的資金或服務以任何形式直接或間接地用于與貪腐或賄賂有關的活動;貼現(xiàn)申請人如知曉任何違反本條約定的情形，應及時如實、完整、準確地向貼現(xiàn)銀行提供線索和相關信息，按照貼現(xiàn)銀行的要求配合相關事宜。
▲▲5.7貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)后，如因不可抗力、通訊或網絡故障、貼現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障等原因導致未按時發(fā)放貼現(xiàn)款的，貼現(xiàn)銀行不承擔責任，但將及時通知貼現(xiàn)申請人，本合同另有約定的除外。
第六條 追索
▲▲6.1出現(xiàn)下列情形之一，貼現(xiàn)銀行有權向貼現(xiàn)申請人追索：
(1)本合同項下任一商業(yè)匯票到期被拒絕付款的，貼現(xiàn)銀行有權就該被拒絕付款的商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人追索;
(2)貼現(xiàn)匯票到期前，承兌人被宣告破產或被有權部門責令終止業(yè)務活動的，貼現(xiàn)銀行有權就該承兌人承兌的所有商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人追索;
(3)其他因為貼現(xiàn)申請人的原因致使貼現(xiàn)銀行未能取得貼現(xiàn)匯票項下款項或取得后被他人依法追索的。
6.2出現(xiàn)第6.1條約定的貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人追索的情形時，貼現(xiàn)申請人應立即將下列款項支付給貼現(xiàn)銀行：
(1)相關商業(yè)匯票的票面金額;
(2)相關商業(yè)匯票票面金額自到期日起按本協(xié)議約定的逾期利率計收的利息;
(3)貼現(xiàn)銀行取得退票理由書及其他有關證明和發(fā)出通知書的費用。
貼現(xiàn)銀行行使上述追索權的，應在取得退票理由書或其他有關證明之日起3日內書面通知貼現(xiàn)申請人。
▲▲6.3本合同項下每份商業(yè)匯票的貼現(xiàn)均是獨立的，任何一張商業(yè)匯票項下出現(xiàn)追索事由，貼現(xiàn)銀行均有權就該商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請人行使追索權。
第七條 通知
7.1貼現(xiàn)申請人在本合同中填寫的聯(lián)系方式(包括通訊地址、聯(lián)系電話、傳真號碼等)均真實有效。任一聯(lián)系方式發(fā)生變更，貼現(xiàn)申請人應立即以書面方式將變更信息寄/送至貼現(xiàn)銀行在本合同填寫的通訊地址。該等信息變更在貼現(xiàn)銀行收到更改通知后生效。
7.2除本合同另有明確約定外，貼現(xiàn)銀行對貼現(xiàn)申請人的任何通知，貼現(xiàn)銀行有權通過以下任一方式進行。貼現(xiàn)銀行有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。貼現(xiàn)銀行同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達貼現(xiàn)申請人者為準。
(1)公告，以貼現(xiàn)銀行在其網站、網上銀行、電話銀行或營業(yè)網點發(fā)布公告之日視為送達日;
(2)專人送達，以貼現(xiàn)申請人簽收之日視為送達日;
(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日;
(4)傳真、移動電話短信或其他電子通訊方式送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人傳真號碼、貼現(xiàn)申請人指定的移動電話號碼或電子郵件地址，以發(fā)送之日視為送達日。
7.3 貼現(xiàn)申請人同意，除非貼現(xiàn)銀行收到貼現(xiàn)申請人關于變更通訊地址的書面通知，貼現(xiàn)申請人在本合同填寫的通訊地址是法院向貼現(xiàn)申請人送達司法文書及其他書面文件的地址。本合同爭議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄)方式將司法文書或其他書面文件送達于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請人通訊地址的，以貼現(xiàn)申請人在送達回證上的簽收日為送達日;貼現(xiàn)申請人未在送達回證上簽收的，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達日。
除判決書、裁定書、調解書外，法院對貼現(xiàn)申請人的任何通知，法院有權通過第7.2條約定的任一通訊方式進行。法院有權選擇其認為合適的通訊方式，且無需對郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。法院同時選擇多種通訊方式的，以其中較快到達貼現(xiàn)申請人者為準。
▲▲第八條 信息披露與保密
8.1對于在本合同簽訂和履行過程中獲取和知悉的貼現(xiàn)申請人未公開的信息和資料，貼現(xiàn)銀行對相關信息和資料的使用不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規(guī)要求披露的;
(2)司法部門或監(jiān)管機構依法要求披露的;
(3)貼現(xiàn)申請人未按時足額履行本合同項下的款項支付或利息支付義務時，貼現(xiàn)銀行為實現(xiàn)本合同項下債權需向貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問披露和允許貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問在保密的基礎上使用的;
(4)貼現(xiàn)申請人同意或授權貼現(xiàn)銀行進行披露的。
8.2 貼現(xiàn)申請人確認已簽署《信用信息查詢和提供授權書》。貼現(xiàn)銀行在授權書規(guī)定的授權范圍內查詢、使用和保存貼現(xiàn)申請人的信用信息。
8.3在本合同第8.1條和第8.2條規(guī)定的情形外，貼現(xiàn)申請人進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露所有有關貼現(xiàn)申請人的信息和資料，包括但不限于貼現(xiàn)申請人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關信息和資料等，愿意承擔由此產生的一切后果：
為下列目的向業(yè)務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及貼現(xiàn)銀行認為必要的其他機構或個人，包括但不限于交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其使用該等信息和資料：①為開展匯票貼現(xiàn)業(yè)務或與匯票貼現(xiàn)業(yè)務有關，例如推廣交通銀行匯票貼現(xiàn)業(yè)務、催收貼現(xiàn)申請人欠款等;②為貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請人提供或可能提供新產品或服務或進一步提供服務。
本第8.3條是否適用，以雙方在本合同第二十條約定為準。
第九條 電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務條款
本合同項下匯票貼現(xiàn)業(yè)務為電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務時，適用以下約定：
(1)第3.1條第(2)款改為“經貼現(xiàn)申請人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票原件或電子商業(yè)承兌匯票打印件”。
(2)第3.3條貼現(xiàn)銀行有權拒絕支付貼現(xiàn)款項的情形增加一項“(8)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人拒付交通銀行股份有限公司已辦理貼現(xiàn)的其他商業(yè)匯票”。
(3)第三條增加一款：3.6申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的承兌人未使用的商票保貼額度小于貼現(xiàn)申請人申請貼現(xiàn)的票面金額的，貼現(xiàn)銀行有權拒絕為貼現(xiàn)申請人辦理貼現(xiàn)業(yè)務。
(4)第四條增加一款：4.8貼現(xiàn)申請人最近一年內未與申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的出票人、承兌人或背書人發(fā)生糾紛，申請貼現(xiàn)時與商業(yè)匯票出票人、承兌人或背書人無債權債務糾紛。
▲▲第十條 違約
10.1貼現(xiàn)申請人在第四條項下所作陳述與保證不真實或違反合同義務時，貼現(xiàn)銀行有權要求貼現(xiàn)申請人立即支付下列款項：
(1)貼現(xiàn)銀行已支付的貼現(xiàn)款項，但貼現(xiàn)銀行已經行使付款請求權并取得匯票項下款項的除外;
(2)本條第(1)項所述貼現(xiàn)款項自貼現(xiàn)日至貼現(xiàn)申請人支付日期間按照人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息損失;
(3)其他損失，包括但不限于貼現(xiàn)銀行為主張相關匯票項下票據(jù)權利時支出的訴訟費(或仲裁費)、保全費、執(zhí)行費、律師費、催告費、公告費、差旅費以及其他相關費用。
10.2貼現(xiàn)申請人違反本合同約定的，貼現(xiàn)銀行有權要求貼現(xiàn)申請人在限定時限內與貼現(xiàn)銀行協(xié)商補充貼現(xiàn)款項發(fā)放和支付條件，有權要求貼現(xiàn)申請人按貼現(xiàn)銀行的要求變更支付方式。
▲▲第十一條 扣劃約定
11.1貼現(xiàn)申請人授權，在本合同項下有應付未付的款項及費用時，貼現(xiàn)銀行有權扣劃貼現(xiàn)申請人在交通銀行股份有限公司所有分支機構開立的任一賬戶中的資金用于清償。
11.2扣劃后，貼現(xiàn)銀行應將扣劃所涉賬號、合同號、扣劃金額及剩余的債務金額通知貼現(xiàn)申請人。
11.3貼現(xiàn)申請人歸還款項(包括貼現(xiàn)申請人主動歸還和貼現(xiàn)銀行依本合同約定扣劃所得款項)不能足額清償貼現(xiàn)申請人全部債務時：
(1)應首先用于清償?shù)殖涞狡谖锤兜馁M用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利，再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?本金或利息逾期90天以上的，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘�，再用于抵償�(shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復利;
(2)貼現(xiàn)申請人有多筆債務的(包括貼現(xiàn)申請人在其他合同下對貼現(xiàn)銀行的債務)，貼現(xiàn)銀行有權自行決定貼現(xiàn)申請人各筆債務的清償?shù)殖漤樞颍灰摰鹊謨旐樞虿贿`反貼現(xiàn)銀行所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度及相關監(jiān)管要求的強制性規(guī)定。貼現(xiàn)銀行應將抵償債務的結果通知貼現(xiàn)申請人。雙方對本款事項另有約定的除外。
11.4扣劃所得款項與需抵償?shù)膫鶆諑欧N不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時公布的匯率折算為抵償債務的金額。需要辦理結售匯或外匯兌換手續(xù)的，貼現(xiàn)申請人有義務按貼現(xiàn)銀行要求協(xié)助貼現(xiàn)銀行辦理，匯率風險由貼現(xiàn)申請人承擔。
第十二條 法律適用和爭議解決
本合同適用中華人民共和國法律(為本合同目的不包括香港、澳門和中國臺灣地區(qū)的法律)。本合同項下爭議向貼現(xiàn)銀行所在地有管轄權的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續(xù)履行未涉爭議的條款。
第十三條 合同的生效、終止及構成
13.1本合同經貼現(xiàn)申請人法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、貼現(xiàn)銀行負責人或授權代表簽字(或蓋章)并加蓋單位印章后生效。
13.2在本合同有效期屆滿前，任何一方有權提前3日通知對方后終止本合同。
13.3 本合同的終止不影響雙方在合同終止前辦理的貼現(xiàn)業(yè)務。
13.4本合同項下經雙方簽署的《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》和其他相關文件、資料以及查詢復查書、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄等均為本合同不可分割的組成部分。
13.5 《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》是對本合同的補充。除《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》另有約定外，申請人與貼現(xiàn)銀行之間的權利義務及有關事項仍按本合同的約定執(zhí)行。
▲▲13.6《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》所填寫的內容與后附銀行打印欄中的信息不一致的，以銀行打印欄中的內容為準�！渡虡I(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》代作《貼現(xiàn)憑證》。
第十四條 合同有效期
本合同有效期是指 年 月 日至 年 月 日。
第十五條 貼現(xiàn)申請人報告期限
第3.5條約定的貼現(xiàn)銀行要求的時限為：貼現(xiàn)款項發(fā)放后 日內。
第十六條 逾期利率
本合同項下的逾期利率為每日萬分之 。
第十七條 賬戶約定
貼現(xiàn)申請人指定的資金回籠賬戶為：
戶名：
帳號：
開戶行：
第十八條 聯(lián)系方式
貼現(xiàn)申請人接收第七條約定的通知的聯(lián)系方式包括：
通訊地址：
收件人：
郵政編碼：
電話：
移動電話號碼：
傳真：
電子郵件地址：
第十九條 合同份數(shù)
本合同正本一式 份，簽約雙方各執(zhí) 份。
第二十條 其他約定事項
第20.1條 雙方同意，本合同□適用□不適用第8.3條。
貼現(xiàn)申請人：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
貼現(xiàn)銀行：
負責人：
通訊地址：
貼現(xiàn)申請人已通讀合同全部條款，貼現(xiàn)銀行已應貼現(xiàn)申請人的要求作了詳細說明，貼現(xiàn)申請人在簽署本合同時對所有內容無疑問和異議，理解合同條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律后果。
貼現(xiàn)申請人(公章) 貼現(xiàn)銀行(單位印章)
法定代表人(負責人) 負責人或授權代表
或授權代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日
申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務合同 篇2
委托人(甲方)：
住 所(地址)：
法定代表人 ：
聯(lián) 系 電 話 ：
受托人(乙方)：
住所(地址) ：
法定代表人 ：
聯(lián) 系 電 話 ：
甲方委托乙方擔保，乙方經研究決定同意擔保。甲、乙雙方就委托擔保事宜誠實協(xié)商，達成如下協(xié)議，雙方共同遵守執(zhí)行：
第一條 擔保對象：
甲申請業(yè)務(種類如下)，乙方為其提供擔保。
【可選擇的業(yè)務種類包括但不限于
(1)人民幣借款;
(2)銀行/商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn);
(3)銀行承兌匯票承兌;
(4)銀行保函;
第二條 擔保金額：擬定擔保金額為人民幣： 元(大寫：)。實際擔保金額以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。
第三條 擔保方式：以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。
第四條 擔保范圍：以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。
第五條 擔保期間：以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。
第六條 擔保費用(保費)：
1、計費方法：按擔保金額、期限、收費標準計費。
2、收費標準：%/年(大寫：百分之 /年)。
3、保費總額：人民幣 元(大寫： )。
4、支付方式：借款期限在一年以內(含一年)的，在乙方與主合同債權人簽訂《保證合同》之前一次性支付;一年以上的在乙方與主合同債權人簽訂《保證合同》之前，按年計算一次性支付。
第七條 甲方承諾：
1、向乙方所提供的資料均真實、準確;所提交的復印件均與原件相符;所陳述的事實無虛假。
2、按照本合同的約定向乙方支付保費。
3、按申請用途使用資金，接受乙方對其生產經營、財務會計情況的監(jiān)督，并按月向乙方提供財務報表。
4、按主合同約定及時償還債務。
5、發(fā)生下列情形之一，應及時書面通知乙方：
(1)經營機制發(fā)生變化。包括但不僅限于承包、租賃、聯(lián)營、合伙、轉讓、兼并、分立、股份制改造、與外商合資或合作等;
(2)修改公司章程，包括但不僅限于經營范圍、注冊資本金、股權、法定代表人和住所以及聯(lián)系電話變化等;
(3)高層人事和財務負責人發(fā)生變化、對外重大投資、財務狀況惡化、停業(yè)整頓、歇業(yè)、破產、解散或撤銷;
(4)受到行政處罰或發(fā)生重大經濟糾紛，包括但不僅限于吊銷營業(yè)執(zhí)照、仲裁、訴訟等;
(5)主合同債權人提前收回債權，主合同展期，主合同被解除、撤銷、變更等;
(6)為除乙方之外的第三人提供擔保;
(7)反擔保財產價值可能嚴重貶損、或反擔保財產可能滅失、或反擔保財產將處理(轉讓);
(8)其他影響乙方利益的重大事項。
第八條 乙方承諾：
1、按照本合同約定履行擔保義務。
2、對甲方提供的資料和所了解的經營情況保密。
第九條 甲方發(fā)生下列情況之一的，乙方可通知主合同債權人停止產生新的債權或提前收回已產生的債權，并有權以乙方名義直接對甲方提起訴訟：
1、改變資金用途;
2、未征得乙方書面同意，擅自為除乙方之外的第三人提供擔保;
3、反擔保財產未投保險、或反擔保財產價值可能嚴重貶損、或反擔保財產可能滅失、或擅自處理(轉讓)反擔保財產，足以危及乙方利益的;
4、財務狀況惡化，生產經營發(fā)生嚴重困難;
5、涉及重大經濟糾紛或被行政處罰、發(fā)生重大安全責任事故造成重大財產損失和人員傷亡或涉及刑事訴訟等，足以嚴重影響生產經營和財務狀況;
6、破產、歇業(yè)、解散、被停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照;
7、乙方被債權人通過口頭、信件或訴訟方式要求承擔保證責任，在債權人口頭、信件或人民法院傳票到達乙方之日起，乙方可直接通過訴訟方式向甲方進行追償，而不需在乙方承擔保證責任后再向甲方提起訴訟。
8、出現(xiàn)其它嚴重危及乙方利益的情形。
第十條 乙方有權要求甲方提供反擔保，并簽訂相關《反擔保合同》。甲方有義務按照乙方要求提供有效的反擔保，并簽訂相關《反擔保合同》。甲方同時應向乙方提供本次貸款總額5%的保證金，即(大寫) 萬元人民幣，甲方在乙方與債權人簽訂《保證合同》之前將保證金存入乙方指定賬戶。
第十一條 甲方應對《反擔保合同》設置的抵(質)押資產按慣常投保的險種和保險金額向保險公司投保，并承擔相關保險費用，確保反擔保財產的安全。
第十二條 甲方為除乙方之外的第三人提供擔保，應提前15天書面通知乙方，并征得乙方書面同意。
第十三條 特別約定：
1、甲方認可乙方向主合同債權人出具的《保函》和與主合同債權人簽訂的《保證合同》，并承擔相關的全部法律責任。
2、《反擔保合同》另行簽訂，包括甲方直接與乙方簽訂《反擔保合同》，甲方委托第三方與乙方簽訂《反擔保合同》。
3、甲方與債權人產生本合同第七條第五款第
(5)項所約定的主合同展期情形，甲方應向乙方依照本合同第六條重新協(xié)商并支付擔保費用。甲方與債權人主合同被解除、撤銷、變更等，乙方不再為甲方承擔保證責任，甲方所支付的擔保費用不予退還。
第十四條 違約責任：
1、甲方不按照本合同約定向乙方支付保費，每拖延一天，按未支付保費金額每日萬分之五計算，向乙方支付違約金。
2、從甲方未按主合同約定償還債務之日起，按照主合同約定的逾期貸款利率計算甲方應承擔的違約金。
3、甲方未按照與主合同債權人的約定償還債務，累及乙方承擔擔保責任和其他民事責任的，則甲方應當向乙方承擔相應的賠償責任，包括但不限于乙方已經向主合同債權人代償?shù)谋窘�、利息、復息、罰息、違約金、賠償金、主合同債權人實現(xiàn)債權的費用和乙方向主合同債權人承擔的其他民事責任，以及乙方為實現(xiàn)追償權而支出的全部費用(包括差旅費、訴訟費、仲裁費和律師費等)。
4、甲方未履行本合同第七條承諾，給乙方造成損失的，甲方應當全額賠償乙方損失。
第十五條 附則：
1、“主合同”指甲方與主合同債權人簽訂的合同(協(xié)議)等。
2、“主合同債權人”指借款合同中的貸款人、銀行承兌匯票中的承兌銀行、保函及其他業(yè)務中的受益人。
3、本合同若發(fā)生爭議，雙方友好協(xié)商解決，協(xié)商不成引起訴訟，由乙方住所地人民法院管轄。
4、甲、乙雙方法定代表人或授權代理人在本合同上簽字(押印)并加蓋單位公章后生效。
5、本合同一式份，甲方持壹份、乙方持份，具有同等法律效力。
第十六條 提示：
乙方已提請甲方對本合同各條款作全面、準確的理解，并應甲方的要求作了相應的條款說明，簽約各方對本合同含義認識一致。
甲方(蓋章)：
乙方(蓋章)：
法定代表人：
法定代表人：
(或委托代理人)：
(或委托代理人)：
經辦人：
經辦人：
簽約日期：
申請辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務合同 篇3
_________股份有限公司(以下稱甲方)
地址：_________
郵政編碼：_________
電話：_________
_________股份有限公司(以下稱乙方)
地址：_________
郵政編碼：_________
電話：_________
茲為甲方向乙方開立轉融通賬戶，特簽訂本協(xié)議書，并承諾遵守下列各條款：
第一條 甲方向乙方轉融通，應依乙方對證券商轉融通業(yè)務操作辦法，及有關法令規(guī)章之規(guī)定辦理。
第二條 甲乙雙方約定轉融資額度為_________元，轉融券額度依有關規(guī)定辦理，甲方并應隨時與乙方協(xié)商在此額度內其可申貸之數(shù)額。甲方應依乙方規(guī)定，按期將有關之財務報表送交乙方。
第三條 甲方向乙方轉融通取得之資金及有價證券，應為辦理有價證券買賣融資融券業(yè)務之需。
第四條 甲方向乙方轉融通資金(以下稱轉融資)，應提供該項資金買進之全部證券作為擔保品;轉融通證券(以下稱轉融券)，應提供該項證券賣出之價款作為擔保品，并繳交保證金。
第五條 乙方得視證券市場及個別證券情況，及甲方辦理有價證券買賣融資融券業(yè)務情形，對轉融資之比率酌予降低，或對轉融券保證金之成數(shù)，酌予提高。
第六條 轉融通之期限，比照經行政院金融監(jiān)督管理委員會(以下稱主管機關)規(guī)定之融資融券期限辦理;甲方如未依限償還，乙方應計收違約金。甲方轉融通之有價證券，經主管機關核定并公告終止上市(柜)時，其終止上市(柜)日視為轉融通期限之到期日，經乙方通知后，甲方應于終止上市(柜)前第十個營業(yè)日前償還轉融資或轉融券。但上柜有價證券經發(fā)行公司轉申請上市者，或合并之存續(xù)與消滅上市(柜)公司有價證券均得為融資融券交易者，不在此限。
第七條 轉融資時甲方應支付利息予乙方;轉融券時，甲方應支付手續(xù)費予乙方，乙方另應對擔保價款及保證金支付利息予甲方。前項各種利率及融券手續(xù)費之費率，由乙方訂定。利率如經調整時，甲方已轉融通未償還部份，乙方均自調整之日起，按調整后利率計收，計付利息。
第八條 甲方向乙方轉融通，就證券買賣所應交付或收取之款項或證券，均應經由證券交易所、證券柜臺買賣中心或其委托之結算交割機構為之。但不需經由證券交易所或證券柜臺買賣中心辦理者，得由甲、乙雙方直接授受。
第九條 甲方向乙方轉融資，如因擔保證券價格下跌，致轉融資金額占擔保證券市價之比率超過原轉融資比率;或轉融通證券價格上漲，致保證金成數(shù)未達原收之成數(shù)時，甲方均應于乙方通知之限期內，補繳擔保品或保證金，或清償其差額。
第十條 甲方應繳交之轉融券保證金，及轉融資擔保證券、轉融券擔保價款、轉融券保證金等項之差額，均得依乙方規(guī)定以有價證券抵繳，乙方不計付利息。
第十一條 甲方繳交之下列款項及證券，乙方在轉融通期間內，均得依規(guī)定運用：
1.轉融券擔保價款及補繳之現(xiàn)金差額。
2.轉融券保證金及補繳之現(xiàn)金差額。
3.轉融資擔保證券及差額之抵繳證券。
4.轉融券擔保價款差額之抵繳證券。
5.轉融券保證金及其差額之抵繳證券。
前項證券，乙方應于償還轉融通時，以相同種類及數(shù)量之證券交付之。
第十二條 甲方有下列情形之一時，乙方即處分其轉融通擔保品及有關之款項或證券，并報請主管機關備查。
1.轉融通逾規(guī)定期限仍未償還。
2.未調換瑕疵抵繳證券。
3.未補繳轉融通擔保品或轉融券保證金，或清償其差額。
4.未依限在發(fā)行公司停止過戶前，償還轉融券。
5.未依第六條之一規(guī)定償還轉融資或轉融券者。
6.未依第十五條償還轉融通債務。處分擔保品后如不足清償，甲方應負責補足差額，如未補足，乙方得徑行處分甲方其它證券或款項，如仍不足又未補繳，聽憑乙方追訴，甲方絕無異議。如因市價漲跌異常或其它特殊事故，乙方未能處分擔保品時，甲方不得因此拒絕清償債務。
第十三條 甲方應依乙方規(guī)定方式辦理轉融資擔保證券及各類抵繳證券之過戶手續(xù)，如有怠忽致?lián)p及證券所有人權益時，甲方自行負責賠償。
第十四條 乙方于公開標借、議借或標購某種融券或轉融券差額證券期間，甲方如有轉融通該種證券，悉依乙方對證券商轉融通業(yè)務操作辦法有關規(guī)定辦理。
第十五條 甲方有下列情形之一時，應即償還全部轉融通債務，乙方并終止本協(xié)議，注銷轉融通賬戶：
1.經主管機關撤銷營業(yè)許可。
2.經證券交易所或證券柜臺買賣中心終止使用市場協(xié)議。
3.自行解散或歇業(yè)。四違反本協(xié)議有關約定事項。
第十六條 本協(xié)議書簽訂后，有關法令規(guī)章如有變更，依變更后之規(guī)定辦理。
第十七條 本協(xié)議書以乙方營業(yè)場所為履行地，如因本協(xié)議書涉訟時，以乙方本公司所在地之法院為管轄法院。
第十八條 本協(xié)議書自簽訂之日起生效，分繕正本二份，雙方各執(zhí)一份為憑。
甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________
法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
簽訂地點：_________簽訂地點：_________