銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)（通用7篇）
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇1
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 。 2415萬元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語
20xx年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶裕岳碡?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖
突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識(shí)，目前來說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所給予的客戶的適時(shí)的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的知識(shí)積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識(shí)淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對(duì)于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性，執(zhí)行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在20xx年繼續(xù)努力。
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇2
迎來喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇3
對(duì)投資者來說，較高的收益率是P2P貸款平臺(tái)最誘人的地方。然而關(guān)于P2P理財(cái)內(nèi)容五花八門，免不得會(huì)有頭暈眼花的感覺，本文整理了8條關(guān)于P2P理財(cái)?shù)某ＷR(shí)，主要是為了讓投資人理清投資思路，盡可能的降低P2P理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。
常識(shí)一：安全放第一 收益擺其次
天空飄來五個(gè)字，安全放第一，投資保本是王道，收益擺其次。對(duì)于新人最好參照知名機(jī)構(gòu)的網(wǎng)貸評(píng)級(jí)選擇投資平臺(tái)，然后再選擇收益較高的平臺(tái)投資。另外最好在評(píng)級(jí)中選擇2-4個(gè)平臺(tái)分散投資。 常識(shí)二：學(xué)習(xí)金融知識(shí) 打好理財(cái)基礎(chǔ)
究竟投資哪個(gè)平臺(tái)才最靠譜呢?對(duì)于金融盲來說，多多關(guān)注金融行業(yè)的知識(shí)，多多學(xué)習(xí)理財(cái)技巧，是必須要做的事情。如果對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)不了解，可以通過各種渠道深入了解其背景信息，或者瀏覽行業(yè)網(wǎng)站如網(wǎng)貸之家等行業(yè)網(wǎng)站，還可以加入以理財(cái)知識(shí)為主題的討論群。
常識(shí)三：精挑細(xì)選平臺(tái) 投資分散勿集中
準(zhǔn)備投資前，不妨先對(duì)P2P平臺(tái)進(jìn)行初步的篩選，再做進(jìn)一步的精選，挑選出最安全、收益好且有保障的P2P平臺(tái)，。較知名的有項(xiàng)目抵押貸款平臺(tái)三益寶，房產(chǎn)抵押平臺(tái)國(guó)誠(chéng)金融，車輛抵押平臺(tái)微貸網(wǎng)，擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)有利網(wǎng)。
常識(shí)四：收益太高太低都不好 適中才是最好的
P2P網(wǎng)貸收益并不是最高才是最好的，倘若平臺(tái)年化率超過20%，那么，你就該多打幾個(gè)問號(hào)了。當(dāng)然，年化率也不宜太低，如果平臺(tái)年化率低于10%，也是不宜進(jìn)行投資的。目前行業(yè)收益率通常在12%到18%，保證了不同客戶群體收益的穩(wěn)定性。
常識(shí)五：網(wǎng)站美觀 體驗(yàn)度好
用戶體驗(yàn)度的好壞，網(wǎng)站設(shè)計(jì)是否美觀，這些指標(biāo)可以從一個(gè)側(cè)面衡量網(wǎng)站架構(gòu)是否完善，功能設(shè)計(jì)是否人性化，公司管理是否規(guī)范化，這些信息也可以做為判斷網(wǎng)貸平臺(tái)好壞與否的指標(biāo)。
常識(shí)六：小額先試水 緩步且慢行
投資P2P的理念養(yǎng)成，以及方法構(gòu)建，短期內(nèi)是很難形成的，需要投資者通過不斷的實(shí)踐，并與理論學(xué)習(xí)相結(jié)合，然后在不斷的嘗試和交流學(xué)習(xí)中逐步養(yǎng)成正確的投資理念。
常識(shí)七：專業(yè)風(fēng)控是剛需 在國(guó)內(nèi)征信體系尚不完善的環(huán)境下，P2P平臺(tái)須對(duì)借款人進(jìn)行初審、面審、考察等一系列的貸前審核，通過審核的專業(yè)度可以判斷風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的專業(yè)性。一個(gè)正規(guī)的P2P平臺(tái)應(yīng)該通過現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)等方式了解借款人的基本狀況、信用狀況、收入狀況、貸款用途等，確保第一還款來源。 常識(shí)八：實(shí)地細(xì)考察 看清真面目 對(duì)于投資新人而言，可以找?guī)讉�(gè)同城又有P2P考察經(jīng)驗(yàn)的伙伴到公司進(jìn)行實(shí)地考察，這樣可以深入地了解平臺(tái)運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的精神風(fēng)貌、管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)水平、借款業(yè)務(wù)資料是否齊備等。另外要參加投資人見面會(huì)，平臺(tái)最好有投資人監(jiān)督委員會(huì)機(jī)制，新人一方面可以搭便車，讓老人在前面核查公司運(yùn)營(yíng)細(xì)節(jié)，另一方面可以和很多資深投資人學(xué)習(xí)投資經(jīng)驗(yàn)。一個(gè)良好的投資氛圍非常重要。
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇4
之前遇到一位在P2P平臺(tái)投資理財(cái)平臺(tái)做投資理財(cái)?shù)?0后，聽他的講述自己這幾年打拼過來，理財(cái)之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財(cái)史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財(cái)大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財(cái)首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財(cái)?該投資人將自己數(shù)十年的理財(cái)心得分享出來，希望此點(diǎn)醒大批“理財(cái)尋夢(mèng)人”，我們還是從解讀該投資人的理財(cái)史中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)吧。
第一、要做好投資理財(cái)，首先得有投資理財(cái)意識(shí)的覺醒。
其實(shí)有不少人最初都是沒有任何投資理財(cái)規(guī)劃的，甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢，后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財(cái)意識(shí)，只是在那個(gè)年代的人大多數(shù)雖然投資理財(cái)意識(shí)開始覺醒，但是理財(cái)機(jī)會(huì)卻不多，最多只是把錢存入銀行，生點(diǎn)利息，省著點(diǎn)花，不過那時(shí)候消費(fèi)水平也真實(shí)的不高。
第二、要做好投資理財(cái)，禁忌盲目跟風(fēng)。
90年代末興起的炒股熱，周圍很多朋友加入其中，他自然也是其中一個(gè)。炒股有時(shí)還能賺點(diǎn)，但是好景不長(zhǎng)，由于抱著僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時(shí)候，當(dāng)時(shí)的心情很難形容，有點(diǎn)啞巴吃黃連的感覺。
后來他也就放棄了炒股這種投機(jī)似的行為，由于有了孩子以后，家庭開銷越來越大，他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定，但是基本上都是拿固定工資的，有時(shí)候真的感覺手里很緊張，沒看見東西在哪，就是錢沒了。用他自己的話說，其實(shí)還也不是鋪張浪費(fèi)的人，可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個(gè)空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結(jié)一個(gè)：毫無個(gè)人主見亂跟風(fēng)一起。
第三，要做好投資理財(cái)，必須學(xué)會(huì)“求取真經(jīng)”
直到20xx年后，慢慢生活也好一點(diǎn)了，孩子們也都長(zhǎng)大了，也有自己的生活，也不需要負(fù)責(zé)生活費(fèi)用了。后來他就想著說還是把錢做點(diǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)常也會(huì)上網(wǎng)看看，面對(duì)琳瑯滿目的投資理財(cái)產(chǎn)品，真的不知道應(yīng)該怎么選，后來在一次老同學(xué)聚會(huì)時(shí)，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級(jí)別沒見得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來那些同學(xué)在趕早潮做P2P網(wǎng)貸投資。
不過，這次，人是成熟了不少，也長(zhǎng)思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長(zhǎng)一智嘛。對(duì)當(dāng)時(shí)有點(diǎn)半信半疑的他，后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始，因?yàn)榈谝淮瓮�，為了安全起見也沒有投入太多。
據(jù)他反映，到現(xiàn)在自己已經(jīng)在 中融首信有投資，直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題，而且收益也一直都很穩(wěn)定，他親身的感受是，中融首信用戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量絕對(duì)算是同類平臺(tái)里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實(shí)惠，操作方便簡(jiǎn)單，關(guān)鍵是放心。
不過，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資P2P網(wǎng)貸遇上不良平臺(tái)的，主要問題還是出在盲目跟風(fēng)，同時(shí)又不加考究。因此，需要提醒P2P網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對(duì)借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，我們必須自己主動(dòng)勤奮起來，最好自己再做一番仔細(xì)勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資P2P，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會(huì)走眼。如果即想依靠投資P2P網(wǎng)貸賺錢，而自己卻很懶，只聽別人講哪家好，就認(rèn)為哪家真的好，就連親身查驗(yàn)的力氣都不想付出，這是很容易選錯(cuò)平臺(tái)走錯(cuò)路的。到時(shí)候別說等著天上掉餡餅，估計(jì)掉下的只會(huì)有石塊。
條條道路通羅馬，誠(chéng)然，目前，投資理財(cái)渠道五花八門，在P2P網(wǎng)貸市場(chǎng)上類似中融首信這樣安心可靠的平臺(tái)，其實(shí)都可以選擇。同時(shí)，在投資理財(cái)?shù)膶掗煹拇蟮郎�，我們也不反�?duì)借鑒成功者經(jīng)驗(yàn)，但是只能作為參考，記得最后查驗(yàn)“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛�，省得餡餅沒掉下來，先被石塊砸倒了。
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇5
1、好的習(xí)慣(生活習(xí)慣、工作習(xí)慣)其實(shí)就是好的理財(cái);
2、高利潤(rùn)的都有高風(fēng)險(xiǎn);(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))
3、細(xì)節(jié)決定成敗(如老板親自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購(gòu)等);
4、對(duì)人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命;(朋友和敵人)
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變;(高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生)
6、不要把偶然當(dāng)成必然;(一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢才叫本事)
7、忘卻時(shí)間就是犯錯(cuò);(時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買東西，賭場(chǎng))
8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利，投資靠時(shí)間來賺錢;
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的;
10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長(zhǎng)期收益的是投資;
11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因;
12、長(zhǎng)得丑不是你的錯(cuò)，出來嚇人就是你的錯(cuò)(范跑跑-北大中文系);
13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力--借勢(shì);
14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數(shù)字和貨幣單位;
15、要知道錢是做什么的，不要浪費(fèi)的錢;
16、投資理財(cái)：保本最重要(本金是利潤(rùn)的來源);
17、富人：賺得越來越多，賺得不會(huì)變少;(保險(xiǎn)是讓財(cái)富不變少的唯一的經(jīng)濟(jì)工具)--有錢不是數(shù)字越多越有錢，而是花的越九越有錢;
18、分清誰是朋友誰是敵人;
19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理;
20、銀行：短期存款最安全、長(zhǎng)期存款最危險(xiǎn)(通貨膨脹);
21、信息決定股票的價(jià)格;
22、玩股票玩的就是心態(tài)(選對(duì)行業(yè)和公司并長(zhǎng)期持有);
23、基金投資要中長(zhǎng)期，不要隨時(shí)出入;
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來最危險(xiǎn)(房產(chǎn)--適合中短期);
25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦;
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財(cái);
27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性(合法性)、流動(dòng)性;
28、財(cái)一定要理，但不能自己理--專業(yè)的人做專業(yè)的事兒(沃倫 ˙巴菲特-股神：人人都懂投資，我賺誰錢);
29、只要精神不倒，年級(jí)再大也很年輕(快樂的活著);
30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)最主要的來源;
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì)被滅失;
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由;我不想做什么就不做什么，這才是自由;
33、理財(cái)要分清手段和目的;
34、保險(xiǎn)是讓愛和財(cái)富變得永久的金融工具;
35、改變一個(gè)人命運(yùn)的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習(xí);
36、專業(yè)年代：賺自己會(huì)賺的錢，不會(huì)的讓會(huì)的去做，專業(yè)的人作為專業(yè)的事兒;
37、在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了賺錢，但沒有學(xué)會(huì)花錢;
在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了發(fā)財(cái)，但沒有學(xué)會(huì)理財(cái)。
38、賺錢手段，生活是目的;
39、賺做自己最擅長(zhǎng)的賺的錢，再用錢去買別人的服務(wù);
40、思路決定出路
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇6
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我寬闊了眼界，學(xué)到了新的常識(shí)和本事，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形
總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有：個(gè)人理財(cái)計(jì)劃實(shí)踐、個(gè)人危險(xiǎn)治理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景，其中有財(cái)政部、國(guó)民銀行金融研討中央的主管，有大學(xué)教學(xué)，還有“海歸”和中國(guó)臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。
全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其余時(shí)光根本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、接收，由于第二天又會(huì)有新的課程等著我們。我們天天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上清晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，持續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)估。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。
下一步，就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考，爭(zhēng)奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感觸
1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價(jià)格讓大家出去學(xué)習(xí)，一是闡明各行都充足意識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的主要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐漸晉升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的奉獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個(gè)提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)遇，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說，學(xué)員們?nèi)橥度�，深感壓力宏大，腦細(xì)胞就義了良多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，擅長(zhǎng)溝通，注重信用;既要對(duì)國(guó)度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)蒙受才能，為客戶的畢生量身定制公道的理財(cái)計(jì)劃，滿意客戶人生不同階段的需要。這請(qǐng)求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，懂得到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要重視知識(shí)的積累，要通過不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn)，要打“有籌備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財(cái)尺度委員會(huì)制訂的書籍跟課件。這對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)和測(cè)驗(yàn)的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。
三、多少點(diǎn)主意
聯(lián)合荊州分行實(shí)際，我以為
1、組建服務(wù)、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包含分行理財(cái)中央、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營(yíng)銷系統(tǒng)。作為總行級(jí)的理財(cái)中心，依照上級(jí)行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布，分行理財(cái)中心應(yīng)裝備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營(yíng)，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭(zhēng)取在XX年底之前開業(yè)經(jīng)營(yíng)，各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財(cái)專柜，這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延長(zhǎng)到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。
銀行理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì) 篇7
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也打開了視野，長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級(jí)的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應(yīng)職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長(zhǎng)所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會(huì)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。