初中關(guān)于反洗錢的征文1500字
繼1990年12月28日全國人大常委會頒布《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條首次將洗錢活動規(guī)定為犯罪后，1997年修訂的新《刑法》第191條又明確增設(shè)了洗錢罪，并于20xx年12月29日《中華人民共和國刑法修正案(三)》第7條對刑法第191條進(jìn)行了修改，將恐怖活動犯罪增列為洗錢罪的上游犯罪。
建立健全反洗錢法律制度有利于控制反洗錢的違法亂紀(jì)行為。
1、完善反洗錢刑事立法。
一是要在《刑法》中明確對洗錢罪的概念進(jìn)行界定，在犯罪的主觀要件上，應(yīng)借鑒國外有關(guān)國家立法，將“明知”改為“應(yīng)知”，或者直接改為“明知或懷疑”，應(yīng)明確除了主觀上有洗錢目的外，知情而不履行反洗錢法定職責(zé)的行為也構(gòu)成為犯罪，增強(qiáng)相關(guān)人員和社會公眾的反洗錢法律意識;在犯罪的客觀要件上，應(yīng)拓展犯罪行為的范圍，至少應(yīng)將掩飾、隱瞞犯罪人或嚴(yán)重犯罪所獲收益的行為納入到洗錢罪打擊之列。二是應(yīng)適時擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍，與有關(guān)國際條約相銜接，使清洗任何嚴(yán)重犯罪收益的行為都構(gòu)成洗錢犯罪;同時，鑒
于我國目前貪污腐敗、詐騙和偷、逃稅侵吞國有資產(chǎn)的現(xiàn)象還比較嚴(yán)重，應(yīng)將通過貪污、受賄、詐騙、偷逃稅所得臟錢合法化的行為都規(guī)定構(gòu)成洗錢罪，以有效阻止日益嚴(yán)重的貪污受賄、詐騙和偷逃稅洗錢行為。
2、盡快制訂頒布專門的反洗錢法。
目前金融系統(tǒng)反洗錢主要依據(jù)的“一個規(guī)定、兩個辦法”，其法律效力和適用范圍明顯不夠。因此，必須盡快制訂出臺專門調(diào)整規(guī)制洗錢活動的反洗錢法。鑒于當(dāng)前國際國內(nèi)反洗錢斗爭需要，國家立法機(jī)關(guān)也意識到出臺反洗錢法的重要性和緊迫性，全國人大常委會已將反洗錢法的制訂納入到五年立法規(guī)劃并優(yōu)先予以考慮。目前，反洗錢法也正在緊張制訂之中。專門的反洗錢法不但可以為洗錢犯罪的打擊、懲處提供有效的法律武器，也能夠?qū)ο村X犯罪的預(yù)防起到重要作用。在具體內(nèi)容上，將來的反洗錢法一方面應(yīng)將其調(diào)整范圍由目前局限的金融業(yè)主要是銀行業(yè)擴(kuò)大到證券、保險以及珠寶、建筑、零售等洗錢高風(fēng)險行業(yè)，甚至?xí)嫀�、律師、審計、資產(chǎn)評估等中介行業(yè);另一方面，應(yīng)明確規(guī)定反洗錢主管機(jī)關(guān)人民銀行和其他執(zhí)法部門在反洗錢工作中的具體職責(zé)和分工，并就金融機(jī)構(gòu)和其他高風(fēng)險行業(yè)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)和應(yīng)遵循的原則作出明確規(guī)定，
同時應(yīng)明確反洗錢各部門間協(xié)調(diào)機(jī)制，賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)和有關(guān)執(zhí)法部門足夠的監(jiān)督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢犯罪活動。
3、制定、完善反洗錢相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。 一是要完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢的《一個規(guī)定、兩個辦法》，使其更具有操作性。應(yīng)進(jìn)一步明確細(xì)化大額和可疑支付交易的報告標(biāo)準(zhǔn)，使得金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員在開展不同類別業(yè)務(wù)時都能得到有所指導(dǎo);對反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容也應(yīng)該予以細(xì)化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢內(nèi)控風(fēng)險評價體系標(biāo)準(zhǔn)，并要求各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本系統(tǒng)的實際制定具體的實施細(xì)則指導(dǎo)本系統(tǒng)反洗錢工作;明確客戶盡職調(diào)查的對象、范圍、程度，尤其要明確對從事高風(fēng)險行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調(diào)查義務(wù)，要強(qiáng)調(diào)發(fā)揮客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查中的作用;應(yīng)補充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢工作要求和內(nèi)容;修改有關(guān)反洗錢的罰則，使得金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定應(yīng)承擔(dān)相適應(yīng)的法律責(zé)任，促使其重視反洗錢工作。
二是要完善反洗錢相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。反洗錢不是單一的某一項業(yè)務(wù)管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù)，因此，應(yīng)逐步完善防止洗錢活動
的相關(guān)制度和行業(yè)規(guī)章�？刂葡村X迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專門的反洗錢法中應(yīng)明確金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑支付交易信息報告義務(wù)外，還應(yīng)該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規(guī)定;要盡快修訂《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，要求銀行加強(qiáng)對客戶現(xiàn)金繳存尤其是大額現(xiàn)金繳存來源的審查和報告制度;完善有關(guān)賬戶管理和結(jié)算的規(guī)定，建立實時賬戶管理系統(tǒng)和預(yù)警系統(tǒng)，對賬戶的違規(guī)提現(xiàn)和違規(guī)轉(zhuǎn)賬等行為實行實時預(yù)警;同時，應(yīng)加強(qiáng)個人儲蓄賬戶的管理，修改《儲蓄管理條例》中的有關(guān)無記名存單的規(guī)定，避免與《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的沖突。 三是要修訂有關(guān)行業(yè)規(guī)則，解決法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個規(guī)定、兩個辦法”中對違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的罰則，強(qiáng)化處罰力度，完善反洗錢工作手段。