監(jiān)事長述職述廉報告(精選5篇)
監(jiān)事長述職述廉報告 篇1
本行監(jiān)事會嚴格按照《公司法》、本行《章程》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》和有關法律法規(guī)的規(guī)定,本著對合行、對股東負責的態(tài)度,對本行依法經營、規(guī)范管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監(jiān)督,認真履行了監(jiān)事會的職責,F在,我受監(jiān)事會委托,向本次股東大會做20xx年度監(jiān)事會工作報告,請各位股東審議。
一、20xx年監(jiān)事會所做的主要工作
(一)堅持定期會議制度,加強內部工作協調。根據本行章程和董事會的安排意見,監(jiān)事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規(guī)定,會議召開合法有效。同時,監(jiān)事會通過列席公司董事會會議,對合行信貸、財務、經營管理中存在的問題及時提出了改進意見。
(二)全面履行監(jiān)事會職責,加大審計、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》標準,緊緊圍繞省聯社的案防工作意見,結合本行案防工作管理現狀,加強對可能出現案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務等方面進行了現場審計和檢查。
1、加強案防制度學習,增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習,結合當前案防工作形勢,擬定了20xx年度稽核監(jiān)察工作意見,并提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控,重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況,應急預案、應急演練和安全檢查制度落實情況。
2、層層簽立案防責任狀、人人簽訂承諾書。全員細化為52個崗位,分別簽訂案防責任狀30份;簽訂條線責任書7份;簽訂員工案防承諾書241份;收繳案防保證金34人45000元,其中董事長9000元(年初已上交三峽農商行),分管和監(jiān)督第一責任人各20__元、支行行長及部門經理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯保責任書239份,做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂《黨風廉政建設責任書》29份,黨員簽定黨風廉政建設承諾書78份。
3、積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經營,結合新業(yè)務系統(tǒng)操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制,開展序時審計和各類專項審計,督導條線崗位互控監(jiān)督。強化重點人制度學習,對潛在的“習慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進行了警示教育。督導所有網點進行了案防量化考核自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計,230人次強制休假審計。
4、開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓。通過“教育為主、預防為先”,培育一種好的企業(yè)文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價值取向。
5、積極接訪,細化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會、十一期間,指定專人負責日常信息排查,督導第一時間發(fā)現問題,第一時間匯報或化解矛盾,加強與政府群工部的聯系,確保平安無事。
6、加強對員工不良行為、重點人員及負面信息的排查。20xx年共找員工談話59場(人)次。排查出重點人員5名,其中已解除2名,重點關注3人,已調離重要崗位1名,有2名重點關注人員未調離重要崗位,已落實幫教措施3名。
7、為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化,有效維護家庭和諧,促進社會平安穩(wěn)定。根據《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案》要求,及時啟動了以建設和諧家庭為目標,對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調處、大整治的活動。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭,有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉刑”案件的發(fā)生,創(chuàng)建“平安家庭”,以家庭的平安促進社會的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務的健康發(fā)展,提升員工處理人際關系調適自我心理的整體素質和能力。
8、加大了對違紀行為行的處罰力度。對貸款違規(guī)責任人發(fā)出《處理責任貸款違規(guī)行為決定書》6份,其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。20xx年度對一般性違規(guī)處罰52人次,處罰金額1.58萬元;扣留績效工資7人9.09萬元。
(三)監(jiān)事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監(jiān)督,并對已完工項目進行了現場審計。
(四)監(jiān)事會派員參與了本行20xx年的增資擴股工作,強力推進了本行資本補充和產權改革工作的順利完成,為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎。
二、監(jiān)事會對本行20xx年度工作的整體評價
監(jiān)事會認為,一年來,宜都農村合作銀行在董事會的正確領導下,經過全體員工的共同努力奮斗,全面實現了年初董事會制定的各項經營管理目標,各項業(yè)務得到了突破性的發(fā)展,順利完成了資本補充等深化改革工作。
經省聯社對我行進行20xx年度決算真實性審計,宜都合行20xx年度經營管理工作做到了堅持實事求是的原則,立足于資產分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求,正確處理好當前利益與長遠利益的關系,真實、準確、完整反映年度經營狀況和成果。
按照銀監(jiān)會根據新《巴塞爾協議Ⅲ》對我國商業(yè)銀行監(jiān)管評級系統(tǒng)測試,宜都農村合作銀行20xx年度監(jiān)管評級仍為三A級,為推動本行按現行高標準組建農商行奠定了堅實的基礎。
三、20xx年監(jiān)事會工作重點
20xx年,金融業(yè)面臨的困難和機遇并存,改革和管理的任務依然繁重,需要我們齊心協力,奮發(fā)有為的開展工作,開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會確立的20xx年的總體工作思路是:“緊緊圍繞合行20xx年業(yè)務發(fā)展、經營管理目標和工作任務,加強經營風險監(jiān)管,注重協調落實;加強對重大經營管理活動的跟進監(jiān)督;拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面。”
1、按照本行章程的有關規(guī)定,進一步監(jiān)督促進法人治理結構的規(guī)范進行。更加關注合行權力機構,決策機構的協調運作;關注經營班子的和諧關系;關注各級管理人員的道德修養(yǎng),盡職敬業(yè),工作業(yè)績等。
2、進一步建立內部審計機制,加強審計工作。
3、進一步完善相關的監(jiān)督制度,不斷推進監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化,促進企業(yè)規(guī)范運作。
4、進一步加強監(jiān)事會自身建設,注重監(jiān)事人員業(yè)務素質的提高。監(jiān)事會將繼續(xù)加強會計、審計、金融等業(yè)務知識的培訓學習,積極開展工作交流,增強業(yè)務技能,創(chuàng)新工作方法,提高監(jiān)督水平。
各位股東:20xx年任務目標已經明確,監(jiān)事會將一如既往地支持配合董事會和經營班子依法開展工作,充分發(fā)揮好監(jiān)督職能,維護穩(wěn)定大局;維護股東利益,誠信正直;勤勉工作,圓滿完成公司20xx年的工作目標和任務,促進合行長足發(fā)展。
監(jiān)事長述職述廉報告 篇2
我叫,現任X市商業(yè)銀行監(jiān)事長,主要負責監(jiān)事會的工作,分管稽核監(jiān)督部和風險控制部。一年來,監(jiān)事會在市委市政府領導下,在銀監(jiān)分局、市人民銀行的有效監(jiān)督和指導下,在行黨總支的直接帶領下,以“履職責、強監(jiān)督、求創(chuàng)新、務實效、嚴規(guī)范、促發(fā)展”作為整體工作的指導思想,堅持“不缺位、不錯位、不越位”的工作原則,充分發(fā)揮監(jiān)事會工作的主動性和能動性,認真履行章程賦予的職責,切實做好風險防范工作,積極推動董事會、經營班子制訂的科學發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實施,初步建立了一套能夠較好的促進商業(yè)銀行發(fā)展的內部控制體系,并在有序運行中初見成效。
一、主動參與,認真履職,積極推動法人治理結構和風險防控體系的建設
過去的一年,是商業(yè)銀行的開局之年,也是關鍵的一年。一年來,在我的帶領下,監(jiān)事會立足于商業(yè)銀行科學和諧發(fā)展的全局,主動增強監(jiān)督意識和風險防范意識,多次列席我行董事會、行務會等重要會議,在發(fā)展戰(zhàn)略制訂、經營決策、重要人事任免,規(guī)范經營行為、風險防范、高管人員履職監(jiān)督等方面,充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用,對涉及到風險防范的問題,積極提出建議并認真研究解決方案和措施;同時,根據章程規(guī)定和實際情況的需要,我及時組織召開了20xx年監(jiān)事會會議,會議通過了監(jiān)事會的工作報告,研究和制訂了監(jiān)事會下一步的工作任務和目標。
20xx年,是商業(yè)銀行流程再造的關鍵年,城市信用社式的管理制度、經營模式和業(yè)務操作流程都遠遠不能適應新的商業(yè)銀行的經營和發(fā)展,各項制度都需要進一步的修訂和完善,各項業(yè)務的操作都需要進一步的嚴格規(guī)范。
在董事長的帶領下,監(jiān)事會從制度建設和構建風險防控體系的高度入手,精心組織有關科室,落實金融法規(guī)、風險指引等有關規(guī)定和董事長對流程再造的高標準要求,修訂完善了全行10大類、102項操作流程,內容涉及風險控制、稽核監(jiān)督、財務會計、信貸管理、辦公行政、人事勞資、資金管理等全行各類業(yè)務和管理的方方面面;同時,我們還組織監(jiān)察稽核部、風險控制部,對修訂后的業(yè)務操作流程進行嚴格的審核和客觀的評價,緊緊圍繞制度規(guī)范、財務管理、業(yè)務操作流程、新業(yè)務拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心,對在業(yè)務操作中可能出現的風險、可能存在的問題進行了科學的論證。
我們從操作流程的合法性、科學性、全面性、審慎性等方面對全行所有操作流程進行嚴格的審核評價,并拿出規(guī)范性意見,切實將監(jiān)督檢查和風險防范落實到了業(yè)務操作流程中的每一個環(huán)節(jié),做到制度先行、內控優(yōu)先。同時,我要求監(jiān)察稽核部門,對操作流程實行定期、不定期的對各操作流程進行評價,確保操作流程的及時性、有效性,通過嚴密的流程操作,嚴格控制各類風險,及時發(fā)出預警信息,初步構建和形成了以客戶為心,以風險控制為主線的防控體系。
二、高度重視案件專項治理工作,加強事后監(jiān)督和內部稽核體系建設
強化關鍵崗位、敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督展。案件專項治理是監(jiān)事會常抓不懈的工作,在我的帶領下,監(jiān)事會全面貫徹《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力、度的通知》、《銀監(jiān)會關于防范操作風險“13條”措施》等文件規(guī)定和山西銀監(jiān)局加強防范操作風險暨案件專項治理的各項工作部署和要求,通過創(chuàng)新措施、完善機制,全面推動案件治理工作的深入開展。上半年,我們組織召開了由各支行行長、各部門經理參加的案件專項治理工作會議,傳達貫徹省、市銀監(jiān)會議精神,安排部署了20xx年全行案件專項治理工作。
20xx年,我一直高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設,三月份,要求紀檢監(jiān)察部門根據關于防范操作風險“十三條”和內控“十個聯動”等文件精神,結合我行實際,制訂了《案件防范處理應急制度》、《案件防范問責制度》,要求紀檢部門建立健全問責制度,探討建立獨立問責管理體系,進一步完善問責相關的考核辦法,監(jiān)督問責執(zhí)行情況,把實施嚴格問責與獎勵合規(guī)有機結合起來。
為進一步加強稽核部門的建設,由我牽頭組織,在全行范圍內公開選拔優(yōu)秀稽核人員,通過業(yè)務考試和資格審查,選拔了一批業(yè)務能力強、政治素質高,工作作風硬的業(yè)務尖子,充實到稽核力量。在監(jiān)事會的領導和督促下,我要求事后監(jiān)督中心和稽核監(jiān)督部門,根據全行新業(yè)務系統(tǒng)上線和業(yè)務發(fā)展的實際情況,及時調整監(jiān)督工作的重心,更新監(jiān)督方案和措施,保證監(jiān)督的及時性和有效性,進一步加強對關鍵崗位、敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督,主要包括:
一是完善基層機構負責人、重要崗位人員和敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督約束,建立不當行為檔案和相應的行為失范監(jiān)督制度,發(fā)現有涉及黃、賭、毒,以及未報告買賣股票的`和經商辦企業(yè)等行為的,立即建議調離原崗位并進行審計;監(jiān)督落實基層主管和重要崗位人員定期輪換和強制休假制度,明確具體的程序和規(guī)定;
二是落實強化與客戶對賬制度,督促開展經常性的全面對賬工作,保證對賬覆蓋面,提高對賬的頻率,改進對賬方式和手段,加強未達賬項和差錯處理的過程控制,實行獨立審核和責任復核;
三是建立完善內部信貸、會計、資金營運、票據業(yè)務、柜臺操作等各個要害崗位風險管理制度,并切實監(jiān)督落實;
四是建立信貸、會計結算等各項業(yè)務的檔案和臺賬,強化對要害崗位和重點業(yè)務全過程的即時監(jiān)督。
20xx年,稽核監(jiān)督部門開展了多項現場稽核檢查工作,重點對銀企對賬、不動戶存款、其他應收(付)款、長期待攤費用等賬務進行了檢查,全年銀企對賬率達到了95%以上,對七家支行存在的無證戶提出了整改,全年提出稽核建議19項,解決各類共性問題13條,個性問題73條,下達整改意見書92次。事后監(jiān)督中心在對全市17家支行和資金結算部的業(yè)務進行監(jiān)督中,累計監(jiān)督業(yè)務量達3106375筆,較去年增加業(yè)務量610539筆,平均每天業(yè)務量為8629筆,平均每個監(jiān)督員每天監(jiān)督1726筆,監(jiān)督出差錯432筆,較去年減少了231筆,差錯率為1.39%,較去年下降1.27個成分點。
三、加強監(jiān)督,創(chuàng)新方式做好高管人員的動態(tài)化管理
20xx年,我們實行高級管理人員“審查與考試相結合、履職監(jiān)督與情況通報相結合、動態(tài)監(jiān)督與檔案建設相結合”,進一步強化了對高級管理人員履職行為的監(jiān)督,我要求稽核部門對全行高管人員的.履職情況進行全面的考核,對高管人員在任職期間的經營業(yè)績、風險控制情況、違規(guī)違紀情況、政策執(zhí)行情況以日常行為規(guī)范進行全程、全面記錄和持續(xù)監(jiān)督,并將考核結果作為評價高管人員是否稱職的依據,建立與有關部門的協調溝通機制,定期向有關部門通報,對高管人員可能發(fā)生的權力失控、決策失誤和行為失范實施動態(tài)監(jiān)督。
20xx年,我行提拔了四名支行行長和部分部門經理,對經營業(yè)績一般,能力不強的四名支行行長進行了降職處分,我領導稽核監(jiān)督部對離任的四名支行行長進了離任審計。
四、理清思路,創(chuàng)新方式強化不良貸款管理工作
針對我行實際情況,為進一步強化不良貸款的管理工作,我要求風險控制部門進一步修訂和完善了《X市商業(yè)銀行不良貸款管理辦法》,實行新的不良貸款管理制度,要求風險控制部門建立了規(guī)范的信貸管理臺賬,實行嚴格、規(guī)范化的臺賬管理,清一戶,銷一戶,督促各支行針對所有不良貸款進行分類匯總,做到一戶一策、一部一策。根據不同情況,制定切實可行的清收方案,及時深入了解有關不良貸款企業(yè)的動態(tài),并逐月上報不良貸款戶的情況、清收計劃和清收進度。
針對部分不良貸款,通過風險控制部組織全行不良貸款專項會議,要求各支行對我行xx年上會以來形成的不良貸款進行逐戶匯報,并根據不同企業(yè)情況,研究制訂了具體措施,同時,強化不良貸款催收制度,保證貸款訴訟時效的延續(xù)。對不良貸款要求各支行定期進行債權確認,不能進行債權確認的要上報總行風險控制部,及時采取措施,以保證債權的連續(xù)性。
20xx年,我們按照總行有關規(guī)定,嚴格實行行長負責的盤活信貸資產目標責任制。對歷史形成的不良貸款,新官要理舊賬,努力采取措施逐步化解。對新增貸款形成的不良資產,要嚴格信貸風險追究制度,各負其責、各司其職、各盡所能,并根據目標責任書,對各支行不良貸款情況進行考核。截止20xx年12月末,我行五級分類不良貸款余額10626萬元,較年初下降2640萬元,占比2.13%,較年初下降1.87個百分點,實現了不良貸款的雙下降。
五、加強學習,提高認識
進一步加強監(jiān)事會自身建設。為進一步完善法人治理結構,強化自我約束機制,規(guī)范監(jiān)督行為,一年來,我們堅持“走出去,請進來”的學習方式,不斷加強自身學習,全面提高自身素質,并將所學應用于日常工作,從思想建設、制度完善、素質提高、措施加強等方面進一步提高監(jiān)事會自身建設,積極促進內部監(jiān)督的科學化、業(yè)務管理的規(guī)范化、崗位操作的制度化。同時,不斷完善內部監(jiān)督體系,健全內部各項規(guī)章制度,規(guī)范監(jiān)督行為,保證了監(jiān)督檢查有章可循,查處問題有據可依。
六、加強黨風廉政建設
開展反腐敗斗爭是我們搞好其他各項工作的根本和保證,我作為商業(yè)銀行的一名干部,首先要做到思想到位、認識到位、考核到位。在今后的工作和生活中,認真學習黨的指導思想,不斷加強自身修養(yǎng),不搞特權,在黨總支的統(tǒng)一部署下,勇于開拓、求真務實、切實做到真抓、抓緊、抓實,把各項工作落到實處。
七、存在的一些問題:
20xx年,我們的各項工作都取得了成效,在同時還存在一些一些問題和不足,如風險防控體系建設、監(jiān)事會的一些工作還不完善;理論水平、監(jiān)督評價力度還有待于進一步的提高;工作的主動性、創(chuàng)新能力不強。這些都需要我在以后的工作中認真解決。
以上是我的個人述職報告,不妥之處,請指正。
監(jiān)事長述職述廉報告 篇3
20xx年,本行監(jiān)事會嚴格按照《公司法》、本行《章程》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》和有關法律法規(guī)的規(guī)定,本著對合行、對股東負責的態(tài)度,對本行依法經營、規(guī)范管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監(jiān)督,認真履行了監(jiān)事會的職責,F在,我受監(jiān)事會委托,向本次股東大會做20xx年度監(jiān)事會工作報告,請各位股東審議。
一、20xx年監(jiān)事會所做的主要工作
(一)堅持定期會議制度,加強內部工作協調。根據本行章程和董事會的安排意見,監(jiān)事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規(guī)定,會議召開合法有效。同時,監(jiān)事會通過列席公司董事會會議,對合行信貸、財務、經營管理中存在的問題及時提出了改進意見。
(二)全面履行監(jiān)事會職責,加大審計、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》標準,緊緊圍繞省聯社的案防工作意見,結合本行案防工作管理現狀,加強對可能出現案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務等方面進行了現場審計和檢查。
1、加強案防制度學習,增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習,結合當前案防工作形勢,擬定了20xx年度稽核監(jiān)察工作意見,并提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控,重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況,應急預案、應急演練和安全檢查制度落實情況。
2、層層簽立案防責任狀、人人簽訂承諾書。全員細化為52個崗位,分別簽訂案防責任狀30份;簽訂條線責任書7份;簽訂員工案防承諾書241份;收繳案防保證金34人45000元,其中董事長9000元(年初已上交三峽農商行),分管和監(jiān)督第一責任人各20__元、支行行長及部門經理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯保責任書239份,做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂《黨風廉政建設責任書》29份,黨員簽定黨風廉政建設承諾書78份。
3、積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經營,結合新業(yè)務系統(tǒng)操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制,開展序時審計和各類專項審計,督導條線崗位互控監(jiān)督。強化重點人制度學習,對潛在的“習慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進行了警示教育。督導所有網點進行了案防量化考核自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計,230人次強制休假審計。
4、開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓。通過“教育為主、預防為先”,培育一種好的企業(yè)文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價值取向。
5、積極接訪,細化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會、十一期間,指定專人負責日常信息排查,督導第一時間發(fā)現問題,第一時間匯報或化解矛盾,加強與政府群工部的聯系,確保平安無事。
6、加強對員工不良行為、重點人員及負面信息的排查。20xx年共找員工談話59場(人)次。排查出重點人員5名,其中已解除2名,重點關注3人,已調離重要崗位1名,有2名重點關注人員未調離重要崗位,已落實幫教措施3名。
7、為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化,有效維護家庭和諧,促進社會平安穩(wěn)定。根據《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案》要求,及時啟動了以建設和諧家庭為目標,對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調處、大整治的活動。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭,有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉刑”案件的發(fā)生,創(chuàng)建“平安家庭”,以家庭的平安促進社會的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務的健康發(fā)展,提升員工處理人際關系調適自我心理的整體素質和能力。
8、加大了對違紀行為行的處罰力度。對貸款違規(guī)責任人發(fā)出《處理責任貸款違規(guī)行為決定書》6份,其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。20xx年度對一般性違規(guī)處罰52人次,處罰金額1.58萬元;扣留績效工資7人9.09萬元。
(三)監(jiān)事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監(jiān)督,并對已完工項目進行了現場審計。
(四)監(jiān)事會派員參與了本行20xx年的增資擴股工作,強力推進了本行資本補充和產權改革工作的順利完成,為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎。
二、監(jiān)事會對本行20xx年度工作的整體評價
監(jiān)事會認為,一年來,宜都農村合作銀行在董事會的正確領導下,經過全體員工的共同努力奮斗,全面實現了年初董事會制定的各項經營管理目標,各項業(yè)務得到了突破性的發(fā)展,順利完成了資本補充等深化改革工作。
經省聯社對我行進行20xx年度決算真實性審計,宜都合行20xx年度經營管理工作做到了堅持實事求是的原則,立足于資產分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求,正確處理好當前利益與長遠利益的關系,真實、準確、完整反映年度經營狀況和成果。
按照銀監(jiān)會根據新《巴塞爾協議Ⅲ》對我國商業(yè)銀行監(jiān)管評級系統(tǒng)測試,宜都農村合作銀行20xx年度監(jiān)管評級仍為三A級,為推動本行按現行高標準組建農商行奠定了堅實的基礎。
三、20xx年監(jiān)事會工作重點
20xx年,金融業(yè)面臨的困難和機遇并存,改革和管理的任務依然繁重,需要我們齊心協力,奮發(fā)有為的開展工作,開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會確立的20xx年的總體工作思路是:“緊緊圍繞合行20xx年業(yè)務發(fā)展、經營管理目標和工作任務,加強經營風險監(jiān)管,注重協調落實;加強對重大經營管理活動的跟進監(jiān)督;拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面。”
1、按照本行章程的有關規(guī)定,進一步監(jiān)督促進法人治理結構的規(guī)范進行。更加關注合行權力機構,決策機構的協調運作;關注經營班子的和諧關系;關注各級管理人員的道德修養(yǎng),盡職敬業(yè),工作業(yè)績等。
2、進一步建立內部審計機制,加強審計工作。
3、進一步完善相關的監(jiān)督制度,不斷推進監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化,促進企業(yè)規(guī)范運作。
4、進一步加強監(jiān)事會自身建設,注重監(jiān)事人員業(yè)務素質的提高。監(jiān)事會將繼續(xù)加強會計、審計、金融等業(yè)務知識的培訓學習,積極開展工作交流,增強業(yè)務技能,創(chuàng)新工作方法,提高監(jiān)督水平。
各位股東:20xx年任務目標已經明確,監(jiān)事會將一如既往地支持配合董事會和經營班子依法開展工作,充分發(fā)揮好監(jiān)督職能,維護穩(wěn)定大局;維護股東利益,誠信正直;勤勉工作,圓滿完成公司20xx年的工作目標和任務,促進合行長足發(fā)展。
監(jiān)事長述職述廉報告 篇4
現在由我向大家做述職報告。
我叫,現任X市商業(yè)銀行監(jiān)事長,主要負責監(jiān)事會的工作,分管稽核監(jiān)督部和風險控制部。一年來,監(jiān)事會在市委市政府領導下,在銀監(jiān)分局、市人民銀行的有效監(jiān)督和指導下,在行黨總支的直接帶領下,以“履職責、強監(jiān)督、求創(chuàng)新、務實效、嚴規(guī)范、促發(fā)展”作為整體工作的指導思想,堅持“不缺位、不錯位、不越位”的工作原則,充分發(fā)揮監(jiān)事會工作的主動性和能動性,認真履行章程賦予的職責,切實做好風險防范工作,積極推動董事會、經營班子制訂的科學發(fā)展戰(zhàn)略的貫徹實施,初步建立了一套能夠較好的促進商業(yè)銀行發(fā)展的內部控制體系,并在有序運行中初見成效。
一、主動參與,認真履職,積極推動法人治理結構和風險防控體系的建設
過去的一年,是商業(yè)銀行的開局之年,也是關鍵的一年。一年來,在我的帶領下,監(jiān)事會立足于商業(yè)銀行科學和諧發(fā)展的全局,主動增強監(jiān)督意識和風險防范意識,多次列席我行董事會、行務會等重要會議,在發(fā)展戰(zhàn)略制訂、經營決策、重要人事任免,規(guī)范經營行為、風險防范、高管人員履職監(jiān)督等方面,充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用,對涉及到風險防范的問題,積極提出建議并認真研究解決方案和措施;同時,根據章程規(guī)定和實際情況的需要,我及時組織召開了20xx年監(jiān)事會會議,會議通過了監(jiān)事會的工作報告,研究和制訂了監(jiān)事會下一步的工作任務和目標。
20xx年,是商業(yè)銀行流程再造的關鍵年,城市信用社式的管理制度、經營模式和業(yè)務操作流程都遠遠不能適應新的商業(yè)銀行的經營和發(fā)展,各項制度都需要進一步的修訂和完善,各項業(yè)務的操作都需要進一步的嚴格規(guī)范。
在董事長的帶領下,監(jiān)事會從制度建設和構建風險防控體系的高度入手,精心組織有關科室,落實金融法規(guī)、風險指引等有關規(guī)定和董事長對流程再造的高標準要求,修訂完善了全行10大類、102項操作流程,內容涉及風險控制、稽核監(jiān)督、財務會計、信貸管理、辦公行政、人事勞資、資金管理等全行各類業(yè)務和管理的方方面面;同時,我們還組織監(jiān)察稽核部、風險控制部,對修訂后的業(yè)務操作流程進行嚴格的審核和客觀的評價,緊緊圍繞制度規(guī)范、財務管理、業(yè)務操作流程、新業(yè)務拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心,對在業(yè)務操作中可能出現的風險、可能存在的問題進行了科學的論證。
我們從操作流程的合法性、科學性、全面性、審慎性等方面對全行所有操作流程進行嚴格的審核評價,并拿出規(guī)范性意見,切實將監(jiān)督檢查和風險防范落實到了業(yè)務操作流程中的每一個環(huán)節(jié),做到制度先行、內控優(yōu)先。同時,我要求監(jiān)察稽核部門,對操作流程實行定期、不定期的對各操作流程進行評價,確保操作流程的及時性、有效性,通過嚴密的流程操作,嚴格控制各類風險,及時發(fā)出預警信息,初步構建和形成了以客戶為心,以風險控制為主線的防控體系。
二、高度重視案件專項治理工作,加強事后監(jiān)督和內部稽核體系建設
強化關鍵崗位、敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督展。案件專項治理是監(jiān)事會常抓不懈的工作,在我的帶領下,監(jiān)事會全面貫徹《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力、度的通知》、《銀監(jiān)會關于防范操作風險“13條”措施》等文件規(guī)定和山西銀監(jiān)局加強防范操作風險暨案件專項治理的各項工作部署和要求,通過創(chuàng)新措施、完善機制,全面推動案件治理工作的深入開展。上半年,我們組織召開了由各支行行長、各部門經理參加的案件專項治理工作會議,傳達貫徹省、市銀監(jiān)會議精神,安排部署了20xx年全行案件專項治理工作。
20xx年,我一直高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設,三月份,要求紀檢監(jiān)察部門根據關于防范操作風險“十三條”和內控“十個聯動”等文件精神,結合我行實際,制訂了《案件防范處理應急制度》、《案件防范問責制度》,要求紀檢部門建立健全問責制度,探討建立獨立問責管理體系,進一步完善問責相關的考核辦法,監(jiān)督問責執(zhí)行情況,把實施嚴格問責與獎勵合規(guī)有機結合起來。
為進一步加強稽核部門的建設,由我牽頭組織,在全行范圍內公開選拔優(yōu)秀稽核人員,通過業(yè)務考試和資格審查,選拔了一批業(yè)務能力強、政治素質高,工作作風硬的業(yè)務尖子,充實到稽核力量。在監(jiān)事會的領導和督促下,我要求事后監(jiān)督中心和稽核監(jiān)督部門,根據全行新業(yè)務系統(tǒng)上線和業(yè)務發(fā)展的實際情況,及時調整監(jiān)督工作的重心,更新監(jiān)督方案和措施,保證監(jiān)督的及時性和有效性,進一步加強對關鍵崗位、敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督,主要包括:
一是完善基層機構負責人、重要崗位人員和敏感環(huán)節(jié)工作人員的監(jiān)督約束,建立不當行為檔案和相應的行為失范監(jiān)督制度,發(fā)現有涉及黃、賭、毒,以及未報告買賣股票的`和經商辦企業(yè)等行為的,立即建議調離原崗位并進行審計;監(jiān)督落實基層主管和重要崗位人員定期輪換和強制休假制度,明確具體的程序和規(guī)定;
二是落實強化與客戶對賬制度,督促開展經常性的全面對賬工作,保證對賬覆蓋面,提高對賬的頻率,改進對賬方式和手段,加強未達賬項和差錯處理的過程控制,實行獨立審核和責任復核;
三是建立完善內部信貸、會計、資金營運、票據業(yè)務、柜臺操作等各個要害崗位風險管理制度,并切實監(jiān)督落實;
四是建立信貸、會計結算等各項業(yè)務的檔案和臺賬,強化對要害崗位和重點業(yè)務全過程的即時監(jiān)督。
20xx年,稽核監(jiān)督部門開展了多項現場稽核檢查工作,重點對銀企對賬、不動戶存款、其他應收(付)款、長期待攤費用等賬務進行了檢查,全年銀企對賬率達到了95%以上,對七家支行存在的無證戶提出了整改,全年提出稽核建議19項,解決各類共性問題13條,個性問題73條,下達整改意見書92次。事后監(jiān)督中心在對全市17家支行和資金結算部的業(yè)務進行監(jiān)督中,累計監(jiān)督業(yè)務量達3106375筆,較去年增加業(yè)務量610539筆,平均每天業(yè)務量為8629筆,平均每個監(jiān)督員每天監(jiān)督1726筆,監(jiān)督出差錯432筆,較去年減少了231筆,差錯率為1.39%,較去年下降1.27個成分點。
三、加強監(jiān)督,創(chuàng)新方式做好高管人員的動態(tài)化管理
20xx年,我們實行高級管理人員“審查與考試相結合、履職監(jiān)督與情況通報相結合、動態(tài)監(jiān)督與檔案建設相結合”,進一步強化了對高級管理人員履職行為的監(jiān)督,我要求稽核部門對全行高管人員的履職情況進行全面的考核,對高管人員在任職期間的經營業(yè)績、風險控制情況、違規(guī)違紀情況、政策執(zhí)行情況以日常行為規(guī)范進行全程、全面記錄和持續(xù)監(jiān)督,并將考核結果作為評價高管人員是否稱職的依據,建立與有關部門的協調溝通機制,定期向有關部門通報,對高管人員可能發(fā)生的權力失控、決策失誤和行為失范實施動態(tài)監(jiān)督。
20xx年,我行提拔了四名支行行長和部分部門經理,對經營業(yè)績一般,能力不強的四名支行行長進行了降職處分,我領導稽核監(jiān)督部對離任的四名支行行長進了離任審計。
四、理清思路,創(chuàng)新方式強化不良貸款管理工作
針對我行實際情況,為進一步強化不良貸款的管理工作,我要求風險控制部門進一步修訂和完善了《X市商業(yè)銀行不良貸款管理辦法》,實行新的不良貸款管理制度,要求風險控制部門建立了規(guī)范的信貸管理臺賬,實行嚴格、規(guī)范化的臺賬管理,清一戶,銷一戶,督促各支行針對所有不良貸款進行分類匯總,做到一戶一策、一部一策。根據不同情況,制定切實可行的清收方案,及時深入了解有關不良貸款企業(yè)的動態(tài),并逐月上報不良貸款戶的情況、清收計劃和清收進度。
針對部分不良貸款,通過風險控制部組織全行不良貸款專項會議,要求各支行對我行xx年上會以來形成的不良貸款進行逐戶匯報,并根據不同企業(yè)情況,研究制訂了具體措施,同時,強化不良貸款催收制度,保證貸款訴訟時效的延續(xù)。對不良貸款要求各支行定期進行債權確認,不能進行債權確認的要上報總行風險控制部,及時采取措施,以保證債權的連續(xù)性。
20xx年,我們按照總行有關規(guī)定,嚴格實行行長負責的盤活信貸資產目標責任制。對歷史形成的不良貸款,新官要理舊賬,努力采取措施逐步化解。對新增貸款形成的不良資產,要嚴格信貸風險追究制度,各負其責、各司其職、各盡所能,并根據目標責任書,對各支行不良貸款情況進行考核。截止20xx年12月末,我行五級分類不良貸款余額10626萬元,較年初下降2640萬元,占比2.13%,較年初下降1.87個百分點,實現了不良貸款的雙下降。
五、加強學習,提高認識
進一步加強監(jiān)事會自身建設。為進一步完善法人治理結構,強化自我約束機制,規(guī)范監(jiān)督行為,一年來,我們堅持“走出去,請進來”的學習方式,不斷加強自身學習,全面提高自身素質,并將所學應用于日常工作,從思想建設、制度完善、素質提高、措施加強等方面進一步提高監(jiān)事會自身建設,積極促進內部監(jiān)督的科學化、業(yè)務管理的規(guī)范化、崗位操作的制度化。同時,不斷完善內部監(jiān)督體系,健全內部各項規(guī)章制度,規(guī)范監(jiān)督行為,保證了監(jiān)督檢查有章可循,查處問題有據可依。
六、加強黨風廉政建設
開展反腐敗斗爭是我們搞好其他各項工作的根本和保證,我作為商業(yè)銀行的一名干部,首先要做到思想到位、認識到位、考核到位。在今后的工作和生活中,認真學習黨的指導思想,不斷加強自身修養(yǎng),不搞特權,在黨總支的統(tǒng)一部署下,勇于開拓、求真務實、切實做到真抓、抓緊、抓實,把各項工作落到實處。
七、存在的一些問題:
20xx年,我們的各項工作都取得了成效,在同時還存在一些一些問題和不足,如風險防控體系建設、監(jiān)事會的一些工作還不完善;理論水平、監(jiān)督評價力度還有待于進一步的提高;工作的主動性、創(chuàng)新能力不強。這些都需要我在以后的工作中認真解決。
以上是我的個人述職報告,不妥之處,請指正。
監(jiān)事長述職述廉報告 篇5
我們農村信用聯社在家實行了“三長”分設工作制,經過民主選舉,我擔任了監(jiān)事長職務,主管稽核和紀檢監(jiān)察工作。在沒有現成模式的情況下,我按照監(jiān)事會的職能、職責,合理設置崗位,積極參與經營決策,充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用,有效控制事故案件發(fā)生,促進了信用社業(yè)務經營的穩(wěn)健發(fā)展,為深化改革做了基礎鋪墊。半年來,各項工作進展順利,效果明顯,F將任期以來的工作開展情況述職如下:
一、明確工作目標,改進工作方式,強化監(jiān)督職能
在“三長”沒有分設以前,農村信用社實行的是內部監(jiān)督機制,對業(yè)務經營和人員行為偏重于松散的管理模式,問題的查處隨意性較大。7月份監(jiān)事會成立之后,我就立即組織召開監(jiān)事會議,研究制定監(jiān)事會工作議程,提出下半年工作意見,把“履職責、強監(jiān)督、求實效、促發(fā)展”作為整體工作的指導思想,提出了“加強隊伍建設,提供組織保障,完善監(jiān)督制約機制,實現依法合規(guī)經營,發(fā)揮民主監(jiān)督作用,促進業(yè)務健康發(fā)展”的工作原則,并積極付諸實施。
1、加強隊伍建設,為監(jiān)督管理工作提供組織保障。鑒于過去基層信用社稽核人員不固定,開展工作流于形式的具體情況,監(jiān)事會成立后,x月份就確定在全轄范圍內公開選拔優(yōu)秀稽核人員,通過閉卷考試和資格審查,在xx個報名者擇優(yōu)錄用了xx名業(yè)務精、能力高、責任心強的同志擔任各社的.稽核人員,穩(wěn)定了稽核隊伍,充實了稽核力量,加強了監(jiān)管力度,x月份又對新選拔稽核人員進行了強化培訓,進一步落實了責任目標,強化了監(jiān)督職責。
2、完善監(jiān)督制約機制,實現依法合規(guī)經營。半年來,我主要抓了以下幾個方面的工作:
一是切實加強內控制度的貫徹落實,實行規(guī)范化管理,使每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一道環(huán)節(jié)都能按照規(guī)定嚴格執(zhí)行,做到制度先行、內控優(yōu)先、風險防范;
二是實行責任追究。稽核隊伍健全后,在我的指導下,稽核科制訂了稽核工作方案,建立起了序時稽核和專項稽核工作制度,成立了執(zhí)法檢查組織,定期檢查制度落實情況,專項審計重點工作,對中層干部和要害崗位人員工作變動實行離任審計,對查出的問題及時糾正和有效處置,堵塞了風險隱患;
三是加強和改進監(jiān)管方式。在序時稽核和專項稽核的基礎上,采用了現場稽核和非現場稽核相結合的方式,使信用社的業(yè)務經營和員工行為在每一個時點上都能接受監(jiān)督;
四是將稽核工作置于監(jiān)事會的直接領導之下,強化了稽核工作的獨立性。監(jiān)事會每季召開一次稽核工作會,直接從基層稽核人員中了解全轄工作中的問題和事故隱患;
五是實現了職能的三個轉變,即:由常規(guī)稽核職能向制定項目稽核職能的轉變,由業(yè)務經營稽核職能向完善內控制度建設稽核職能的轉變,由事后監(jiān)督職能向事前預防職能的轉變,在工作中突出了合法合規(guī)、安全經營和成果真實性的特點。
3、建立民主議事制度,發(fā)揮監(jiān)督促進作用。一是了解社情民意,完善民主管理職能,不僅深入基層了解,同時接觸客戶調查,將各方面反饋的意見及時提交理事會、主任辦公會研究解決。xx月份,還在全轄員工中組織了一次意見征詢活動,共收集到涉及黨建、經營管理、干部人事、員工生活福利、基層工作等方面的意見和建議x余條,為今后的管理提供了基礎依據。
4、加強員工法制教育,突出紀檢監(jiān)察工作。在人員行為管理上,緊緊圍繞聯社中心工作,認真履行教育、監(jiān)督、懲處和保護職能,以教育為前提,以監(jiān)督為手段,以查處為重點,不斷提高全轄干部職工學法、知法、懂法、守法的自覺性,使全轄員工的政治覺悟、道德觀念和法律意識有了明顯提高。
5、認真做好信訪工作,努力化解各類矛盾。在工作中注意方式,掌握原則,把握分寸,弱化矛盾,協調處理問題時盡量避免負面影響。半年來,共受理來電、來信、來訪案件起,均給來訪者作了滿意答復。
二、抓住四個關鍵步驟,促進信用社健康發(fā)展
“三長”分設是現代企業(yè)對管理的基本要求,是市場經濟的客觀需要,是保證企業(yè)穩(wěn)健經營、實現可持續(xù)發(fā)展的必然選擇,三者之間存在著相互依賴、相互監(jiān)督、相互制約、相互推進的互動關系。為了促進三者的協調,在具體工作中,我著重從以下四個方面開展了工作:
1、主動參與,加強溝通,促進各項管理協調發(fā)展。在重大問題上,我主動列席理事會和主任辦公會,參與決策和研究,及時提出建設性意見。在貸款審查和財務費用審批上,按照審批權限,分級安排管理人員和稽核人員參與審查,變事后監(jiān)督為事前把關,并形成了一整套嚴密的管理制度,從源開始查堵漏洞,為業(yè)務經營規(guī)范化提供了制度保證。
2、獨立執(zhí)事,及時反饋,防范問題于萌芽狀態(tài)。監(jiān)督管理是穩(wěn)健經營的重要保障。半年來,我堅持把發(fā)揮職能作用,加強監(jiān)督檢查貫穿于促進業(yè)務發(fā)展的整個過程,并圍繞中心工作,有針對性地開展了多項稽核工作。x月份組織了全轄信貸大檢查,對貸款發(fā)放手續(xù)不嚴格、借據要素不規(guī)范、多頭擔保和互保,以及個人貸款企業(yè)使用等問題進行了查糾;x月份對票據現和貸款進行了全面稽核,針對存在的賬務建立不規(guī)范、賬實不相符、科目使用不符合要求及簡化辦理程序問題進行了現場糾正;x月份開展了重要空白憑證管理普查,針對管理混亂問題,在與理事會和經營班子交換意見后,組織稽核科會同財務科重新規(guī)范了重要空白憑證的保管、使用、作廢、收繳、銷毀等操作程序。