財務策劃師，是指通過科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略、保險計劃、子女教育計劃、退休計劃等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務的一類職業(yè)人群。上世紀70年代，最早的財務策劃師在美國應運而生，目前全世界從事財務策劃的專業(yè)人員一半以上分布在北美地區(qū)。由于其高額年薪，財務策劃已成為目前全球最受歡迎的職業(yè)之一，頗受新一代人群的喜愛與追捧。

　　什么是財務策劃及rfp

　　財務策劃從業(yè)人員主要是向全社會個人、家庭和企業(yè)客戶提供合法的全面、完整的理財服務和解決方案。rfp，英文是registered financial planners ,是由注冊財務策劃師協(xié)會（香港）頒發(fā)的注冊財務策劃師資格，跟醫(yī)生、會計師、律師一樣，財務策劃師在國際上已經成為一種專門行業(yè)。

　　財務策劃涉及的內容相當廣泛，是通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規(guī)劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。在美國，財務策劃已成為最受歡迎的職業(yè)，早在1997年財務策劃師的平均年薪就已經達到11萬美元。

　　注冊財務策劃師還可以在企業(yè)中從事財務顧問、理財策劃、投資分析等職位。

　　如何讀取rfp

　　取得注冊財務策劃師資格，必須完成注冊財務策劃師協(xié)會（香港）認可課程，具備有工作經驗、專業(yè)操守以及愿意履行后續(xù)專業(yè)培訓要求。作為財務策劃師，必須具備跨行業(yè)的知識，包括財務策劃、投資、保險、稅務、退休計劃等，而且需要對國際和本國的法律法規(guī)以及投資環(huán)境都比較清楚地了解和掌握，通過全面的財務策劃知識考評，才可以確保財務策劃師具備適合的專業(yè)能力。在經驗方面，注冊財務策劃師協(xié)會要求申請人最少有三年的相關工作經驗。最后，證書申請人同意遵守相關規(guī)定和要求，便可申請成為注冊財務策劃師。

　　rfp課程設置包括：財務策劃、投資策劃、保險計劃和退休計劃、稅務計劃和遺產計劃、財務策劃實務等五門。