注冊財務策劃師協(xié)會是一個自我監(jiān)管的非營利性機構，其成立目的旨在促進財務策劃的專業(yè)地位，并且進行各類財務專業(yè)人員的資格認定與注冊(包括會計界人士、法律界人士、地產(chǎn)經(jīng)紀、保險中介人、銀行家、股票經(jīng)紀人、投資顧問、財務顧問以及相關專業(yè)人士)。rfp-hk通過建立相應的指導與規(guī)章制度，要求協(xié)會會員不斷進修，參加專業(yè)考試，累積經(jīng)驗以及遵守職業(yè)操守，以達到國際財務策劃專業(yè)標準，保障公眾利益。協(xié)會會員必須通過全面策劃以滿足廣大客戶的理財需求，所有的rfp協(xié)會的會員在金融策劃領域均為非常有經(jīng)驗的專業(yè)人士。
財務策劃起源于美國，1969年，在一家鄰近芝加哥o'hare機場的酒店里，一小群各個行業(yè)的理財專業(yè)人士聚集在一起，討論他們在理財行業(yè)所看到的一個不足，即在每個專業(yè)領域都有各自的理財顧問，但缺少對各個理財領域都全面熟悉并了解的全面理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為「國際財務策劃人員協(xié)會」的組織就于1970年誕生了，為理財業(yè)全面發(fā)展獻計獻策; 其后，協(xié)會更名為「國際財務策劃協(xié)會」international association of financial
planning簡稱iafp。不久，財務策劃很快就發(fā)展至歐洲、澳洲、亞洲等各個經(jīng)濟發(fā)達國家和地區(qū)，在香港也是一門新興專業(yè)，發(fā)展?jié)摿薮螅攧詹邉澰谥袊形撮_始。到目前為止，國際注冊財務策劃師協(xié)會（rfp）組織遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等15個國家和地區(qū)。理事會還有四個副會員組織，分別是奧地利、比利時、百慕大群島和巴西。全世界注冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數(shù)的59.6%，其次是加拿大12805人。
注冊財務策劃師以出色的專業(yè)知識與技能、嚴謹公正的職業(yè)操守和對客戶的優(yōu)質(zhì)服務，贏得了社會公眾的普遍認可。在美國，財務策劃已成為最受歡迎的職業(yè)，據(jù)統(tǒng)計，1997年注冊財務策劃師的平均年薪就已經(jīng)達到11萬美元。因此，注冊財務策劃師資格也就如同金融理財行業(yè)的通行證，成為銀行、保險、證券等行業(yè)從業(yè)人員自我價值增值的最佳選擇。正如醫(yī)生、會計師、律師一樣，財務策劃師（fp）在國際上已經(jīng)成為一種專門行業(yè)。隨著金融業(yè)的國際化發(fā)展，金融從業(yè)人員對注冊財務策劃師認證的需求也日益迫切。中國加入wto后，中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位于財務策劃服務。財務策劃必將會成為國內(nèi)的新興行業(yè)。具備國際財務策劃專業(yè)水準的人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師也必將成為中國企業(yè)及金融職業(yè)場上的新寵。
理財市場巨大——國家統(tǒng)計署：國內(nèi)正處于中產(chǎn)階級形成的重要時期.。日前，國家統(tǒng)計局城調(diào)總隊歷時 4 個多月，耗資 600多萬元，完成了一份抽樣調(diào)查，把我國中產(chǎn)階層首次用數(shù)字界定下來，“ 6 萬元 -50萬元，這是界定我國城市中等收入群體家庭收入（以家庭平均人口三人計算）的標準。”如果按 6萬元的門檻計算，我國目前已有超過 2000萬人處于中產(chǎn)階層或以上的水平，此調(diào)查是否正規(guī)準確暫且不說，但有關中產(chǎn)階層的話題卻再一次成為人們爭議的焦點。
1.7 億人將成為“中產(chǎn)”
該項調(diào)查結果顯示：隨著我國經(jīng)濟快速發(fā)展、城市化進程不斷加快和居民收入的較快增長，中產(chǎn)階層作為一個新興階層在我國迅速崛起。去年全國約有5000 萬人步入中產(chǎn)階層行列。作為介于社會高層與底層之間的緩沖層，中產(chǎn)階層是社會穩(wěn)定的重要因素；作為富豪階層和平民階層之間的中間層，中產(chǎn)階層是社會消費模式的引導者�？梢哉f，中產(chǎn)現(xiàn)在已成為繼溫飽、小康之后，又一個衡量人民生活水平的經(jīng)濟標準。本世紀初的10 至 20 年，將是我國中產(chǎn)階層形成的重要時期。預計到 2005 年，我國將有 13%的城市家庭步入中產(chǎn)階層的行列。樂觀預測，到 2010 年我國 25% 的城市家庭將達到中產(chǎn)階層標準。
“中產(chǎn)”將成社會主流
著名經(jīng)濟學家厲以寧指出：中產(chǎn)階層群體的壯大，對社會整體的消費會有更大的刺激，市場需求不斷擴大，從而刺激了投資的積極性，相應也就提高了制造商的生產(chǎn)能力。投資和消費帶動經(jīng)濟步入良性循環(huán)，國民生產(chǎn)總值隨之提高。事實證明，中產(chǎn)階層對住房、汽車、旅游、教育的消費需求，正日益成為我國經(jīng)濟增長的重要源泉。
我國的居民消費正在從“物質(zhì)消費型”向“物質(zhì)與服務并重消費型”轉變。中產(chǎn)階層還創(chuàng)造了規(guī)模巨大的市場購買力。