合規(guī)工作總結(jié)（精選20篇）
合規(guī)工作總結(jié) 篇1
今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預(yù)期的效果。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，深入思想發(fā)動，營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍
1、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確�！爸贫葓�(zhí)行年”活動各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機(jī)制，為“制度執(zhí)行年”活動實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，5次召開專門會議，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動有關(guān)問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況。
活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心;有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力;有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。
二是及時傳達(dá)上級精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴(kuò)大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會，有針對性地進(jìn)行了思想動員。針對員工中存在的模糊認(rèn)識，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄，使活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉，個個明白。
同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
二、梳理匯整制度，嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)，奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。
2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。
三、確定自查重點(diǎn)，堅(jiān)持邊查邊改，確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實(shí)效
1、確定自查重點(diǎn)。自查自糾活動一開始，我行就結(jié)合實(shí)際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn)，如我行把信貸、
財務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上。
2、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn)、查徹底，我們堅(jiān)持走群眾路線，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函，重點(diǎn)征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表，重點(diǎn)征求是否存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問題，并認(rèn)真整改，確�！爸贫葓�(zhí)行年”活動取得實(shí)效。我行按照上級行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實(shí)全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來，全面自查和整改。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的.行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價的基礎(chǔ)上，切實(shí)做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成。
合規(guī)工作總結(jié) 篇2
根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動實(shí)施方案，我行于20xx年6—7月開展了高級管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾活動。經(jīng)過全體高級管理人員的共同努力，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效�，F(xiàn)將我行高級管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報如下：
一、充分認(rèn)識合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的重要意義
我行高級管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，充分認(rèn)識開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規(guī)建設(shè)中存在的問題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營理念，為把我行“建設(shè)成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證。為此，每個高級管理人員增強(qiáng)了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的責(zé)任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，確保合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得實(shí)際成效。
二、努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神認(rèn)真做好自查自糾活動
我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神與要求，在合規(guī)履職及推動合規(guī)組織架構(gòu)完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程與合規(guī)文化建設(shè)等方面，認(rèn)真扎實(shí)開展自查自糾。一是要切實(shí)負(fù)起工作責(zé)任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達(dá)到上級要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規(guī)建設(shè)的的長效機(jī)制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項(xiàng)工作合規(guī)合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。
三、合規(guī)建設(shè)自查自糾的基本情況
總的說，我行高級管理人員合規(guī)建設(shè)情況較好，具有良好的.合規(guī)合法意識，切實(shí)按照合規(guī)合法的要求，做好各項(xiàng)銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級管理人員在合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅(jiān)強(qiáng)，信仰理念還不夠堅(jiān)定，內(nèi)部控制和風(fēng)險管理存在沒有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個別高級管理人員在合規(guī)建設(shè)上說得多，落實(shí)少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險高度集中，離合規(guī)建設(shè)存在較大差距。四是對員工合法合規(guī)的學(xué)習(xí)教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識不強(qiáng)，沒有從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護(hù)人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護(hù)制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對于自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認(rèn)識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。
四、合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得的成效
通過合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我行高級管理人員增強(qiáng)了合規(guī)意識，在加強(qiáng)銀行防范金融風(fēng)險，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績，產(chǎn)生良好效果。
1、牢固樹立全員排風(fēng)險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。加強(qiáng)對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。
2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識。組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。要求每個員工認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長城。
3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風(fēng)險，防案件意識。對經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價和督促。加強(qiáng)了對基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級管理人員認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，完成了任務(wù)，取得了初步的成績，決心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進(jìn)我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
合規(guī)工作總結(jié) 篇3
20xx年10月，網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合上級行對網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)檢查，開展了各項(xiàng)自查及整改的全面梳理工作，認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏，整理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險排查，并及時制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效。現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
一、合規(guī)管理基本情況
（一）加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。
我行通過組織專項(xiàng)學(xué)習(xí)，以真人真事為例深入剖析近年來嚴(yán)重違法違規(guī)的多起案例，具有較強(qiáng)的教育學(xué)和警示性。一是網(wǎng)點(diǎn)利用晨會、夕會及每周集中學(xué)習(xí)時間開展合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、運(yùn)營主管對合規(guī)工作進(jìn)行點(diǎn)評，對上級行下發(fā)的風(fēng)險提示進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)；開展了每月一次的合規(guī)宣講專題，增強(qiáng)員工合規(guī)意識，固化合規(guī)理念；二是嚴(yán)格要求學(xué)合規(guī)。員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié)，并在每周集中會議學(xué)習(xí)討論中找出解決方法，嚴(yán)防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。；三是方式多樣促合規(guī)。網(wǎng)點(diǎn)建立合規(guī)教育專欄，時該提醒員工在操作中應(yīng)注意的`風(fēng)險點(diǎn)；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管、網(wǎng)點(diǎn)安全員增加現(xiàn)場管理頻次，上級行加大非現(xiàn)場監(jiān)管頻次與力度，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)場糾偏與即時糾偏，督促員工養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣，增強(qiáng)合規(guī)履職能力，促使員工對違規(guī)行為不愿為、不敢為、不能為。
�。ǘ┘訌�(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作組織，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效果。
一是加強(qiáng)內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實(shí)通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。二是整改查出問題，明確責(zé)任，逐一落實(shí)，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時糾正各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是嚴(yán)格按照合規(guī)網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)要求及規(guī)定對網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)日常工作進(jìn)行管理。四是進(jìn)一步落實(shí)整改對發(fā)現(xiàn)的問題分析原因，規(guī)定整改時限，實(shí)行整改銷號管理。
�。ㄈ┱J(rèn)真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側(cè)面進(jìn)行了解，從關(guān)心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導(dǎo)，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實(shí)現(xiàn)與農(nóng)行的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，讓員工珍惜崗位與職務(wù)，從而增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行力，
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
通過自查自糾，我行存在的主要問題為：
（一）、員工合規(guī)風(fēng)險理念有待加強(qiáng)。在學(xué)習(xí)中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)，個別員工合規(guī)風(fēng)險意識不強(qiáng)，對銀行工作中的風(fēng)險點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。
�。ǘ⒖刂撇僮黠L(fēng)險能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險意識不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險隱患。
三、已采取的糾正措施
針對上述問題，網(wǎng)點(diǎn)采取以下整改措施：
�。ㄒ唬�、下一階段，我行還須強(qiáng)化思想教育，緊抓思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險教育，整取依法合規(guī)經(jīng)營的意識。
�。ǘ⑴R柜員工必須具有風(fēng)險管理意識，加強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高對內(nèi)控中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)的認(rèn)識，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險降到最低。同時進(jìn)一步強(qiáng)化崗位督促約束，促進(jìn)各項(xiàng)操作流程規(guī)范化，形成一個相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。
合規(guī)工作總結(jié) 篇4
為加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作，促進(jìn)x銀行內(nèi)控制度和各種措施的有效執(zhí)行，提高合規(guī)經(jīng)營水平，省聯(lián)社在全省范圍內(nèi)開展了“全員合規(guī)文化教育”活動，現(xiàn)將我社的本次活動開展情況及主要做法報告如下：
一、活動進(jìn)展情況：
二、主要做法：
為進(jìn)一步強(qiáng)化信用社員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，推動合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動的縱深開展，保證我縣農(nóng)村信用社學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)質(zhì)量和學(xué)習(xí)效果，確保全縣信用社學(xué)習(xí)內(nèi)容同步進(jìn)行，聯(lián)社對整個學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)內(nèi)容及時間進(jìn)行了統(tǒng)一安排，并將學(xué)習(xí)時間安排表、學(xué)習(xí)筆記和學(xué)習(xí)教材及時發(fā)放到每一個員工，為員工學(xué)習(xí)創(chuàng)造了良好的條件。在開展合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動中，主要采取了以下幾項(xiàng)措施：
一、搞好“三個統(tǒng)一”。
為使全縣員工在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一致，聯(lián)社活動辦公室統(tǒng)一印制了學(xué)習(xí)筆記本，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)時間，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)內(nèi)容，將學(xué)習(xí)內(nèi)容量化到每一天，實(shí)現(xiàn)了學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)時間上的統(tǒng)一。
二、落實(shí)“四項(xiàng)”措施。
一是建立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立了以理事長任組長，主任、監(jiān)事長、副主任任副組長，機(jī)關(guān)各部室負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，及時召開動員會，制定了《合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動實(shí)施方案》，并下發(fā)到基層信用社，同時要求基層社成立相應(yīng)組織，明確社主任為第一責(zé)任人，抓好基層社學(xué)習(xí)，為活動的順利開展奠定組織基礎(chǔ)。二是明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任。按照各部門的職能，結(jié)合工作實(shí)際，對100個風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行及時分解，逐項(xiàng)落實(shí)責(zé)任人，達(dá)到每一個風(fēng)險點(diǎn)有人監(jiān)督，有人負(fù)責(zé)，建立起上下聯(lián)動，齊抓共管的防范機(jī)制。三是強(qiáng)化管理，合規(guī)經(jīng)營。牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要務(wù)”的理念，增強(qiáng)全員合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平，使廣大員工樹立 “合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。四是加強(qiáng)督導(dǎo)，確保實(shí)效。聯(lián)社督導(dǎo)組將對各信用社學(xué)習(xí)階段活動進(jìn)展情況進(jìn)行逐社督導(dǎo)、檢查，確�；顒尤〉脤�(shí)效。
三、堅(jiān)持“五個”結(jié)合。
一是與開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動相結(jié)合：為切實(shí)提高全員業(yè)務(wù)環(huán)境，增強(qiáng)合規(guī)意識，提高合規(guī)水平，制定了《xx縣農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)服務(wù)實(shí)施方案》，對員工的業(yè)務(wù)操作提出了規(guī)范化要求，力求對一線人員實(shí)現(xiàn)格式化管理，對各崗位的專業(yè)技能提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，要求員工限期內(nèi)必須達(dá)到上崗標(biāo)準(zhǔn)。二是與案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂相結(jié)合，貫徹落實(shí)銀監(jiān)會和省聯(lián)社關(guān)于案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作的要求，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)人員，推動案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作深入開展。三是與提高制度執(zhí)行力相結(jié)合，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，真正使全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。四是與推動精細(xì)化管理相結(jié)合，通過有針對性地學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)及省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，提高政策理論水平和全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)而推動信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學(xué)習(xí)與科室（柜組）組織學(xué)習(xí)、個人自學(xué)相結(jié)合，要求員工個人記學(xué)習(xí)筆記不得少于3萬字，提高每位員工對開展合規(guī)文化教育活動重大意義的`認(rèn)識，突出學(xué)習(xí)效果，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量，推動合規(guī)文化教育向縱深開展。
四、達(dá)到“三個”效果。
一是通過開展合規(guī)文化教育，使每位員工深刻認(rèn)識合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺性，提高制度的執(zhí)行力。二是明確了100個風(fēng)險點(diǎn)的責(zé)任人，使每位員工能夠把握各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)，有效防范各類風(fēng)險。三是通過開展合規(guī)文化教育，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作，依法經(jīng)營成為每位員工的自覺行動，為信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
合規(guī)工作總結(jié) 篇5
按照召農(nóng)信發(fā)（130）號關(guān)于印發(fā)《農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長：
副組長：
成員：
活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在xx辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動的推動、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要求承諾對自己6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”。
四、制作合規(guī)宣傳臺簽“十要十不準(zhǔn)”合規(guī)卡擺放在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺席，時刻提醒全員合規(guī)操作，增強(qiáng)職工合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。
五、活動方案制定有自查整改的措施制度
1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動的宣傳工作，利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué)，寫學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動的'積極性和主動性，增強(qiáng)主動合規(guī)意識。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險
在充分肯定成績的同時，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險問題發(fā)生。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)
進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。
4、加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作
加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好風(fēng)尚，營造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹形象。
5、強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。
合規(guī)工作總結(jié) 篇6
20xx年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,提高合規(guī)風(fēng)險管理能力，培育良好的合規(guī)文化,實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學(xué)發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循、具有農(nóng)業(yè)銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障�，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：
一、高度重視，抓認(rèn)識到位和組織落實(shí)
為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實(shí)有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。
(一)為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。
二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則，即：“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。
三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了，有的部門結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強(qiáng)化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。
(二)機(jī)構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復(fù)評活動，對于制度和流程的評價較為認(rèn)真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險狀況。通過分析問題，落實(shí)整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(三)法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項(xiàng)措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后，各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風(fēng)險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認(rèn)識防范法律風(fēng)險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學(xué)習(xí)的主動性不足等。
(四)宣傳活動豐富多彩,形式多樣,為“合規(guī)年”各項(xiàng)活動的開展?fàn)I造了良好的氛圍。雖然“合規(guī)年”活動較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結(jié)合本行的實(shí)際情況靈活開展的有聲有色。
二、工作中存在的問題
(一)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題
1、機(jī)構(gòu)人員情況
信貸人員對本區(qū)域經(jīng)濟(jì)、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專業(yè)知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結(jié)論不透徹，風(fēng)險點(diǎn)的識別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險防范。
2、貸前調(diào)查不詳細(xì)
存在個別檔案填寫資料不完整，調(diào)查不夠詳實(shí)，調(diào)查檔案中沒有營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調(diào)查時,沒有真實(shí)地將借款人的基本信息調(diào)查清楚,實(shí)際情況與調(diào)查報告中的數(shù)據(jù)不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費(fèi)用存在少報,來增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負(fù)債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調(diào)查也存在一定問題，沒有經(jīng)過認(rèn)真的交叉檢驗(yàn)，對保證人社會關(guān)系以及生活習(xí)慣掌握的深度不夠，導(dǎo)致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責(zé)任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實(shí)反映客戶的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風(fēng)險隱患。
3、貸款審查、審批履職不到位
一是通過調(diào)閱檔案資料發(fā)現(xiàn)個別審查崗不能夠認(rèn)真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業(yè)執(zhí)照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產(chǎn)評估信息與評估報告不符。二是審批環(huán)節(jié)中存在流于形式，部分審貸會提問過于簡單。通過調(diào)閱審貸會記錄表發(fā)現(xiàn)個別審貸會提問記錄沒有實(shí)質(zhì)性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險等進(jìn)行詳細(xì)詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，后補(bǔ)審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業(yè)的嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，致使貸款審查、審批結(jié)論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實(shí)地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風(fēng)險隱患。
4、貸后管理情況
（1）檢查催收：存在不及時或未進(jìn)行貸后檢查。通過現(xiàn)場調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實(shí)是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。
�。�2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關(guān)人員沒有簽字。通過復(fù)評時調(diào)閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現(xiàn)個別分行的貸款合同、借據(jù)不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入不及時、不完整等現(xiàn)象。
(二)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題
1.制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。基本規(guī)章制度建設(shè)工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險隱患。
2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規(guī)范的現(xiàn)象比較普遍。在檢查中發(fā)現(xiàn)存在前臺業(yè)務(wù)在后臺沒有專人審核把關(guān)的.問題。開戶檔案填寫不規(guī)范，沒有法定代表人的授權(quán)委托書等，開戶資料沒有進(jìn)行嚴(yán)格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規(guī)范、不認(rèn)真現(xiàn)象，沒有建立檔案調(diào)閱登記簿。
3.前臺業(yè)務(wù)操作中存在不規(guī)范的現(xiàn)象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號混用，通過監(jiān)控錄像的查看，發(fā)現(xiàn)由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規(guī)定留存、未按規(guī)定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權(quán)限交接，未登記權(quán)限交接登記表的問題；未按照人民銀行的規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的報批或報備工作等。未執(zhí)行先收款后記賬規(guī)定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內(nèi)容不全，銀行回單沒有與企業(yè)進(jìn)行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規(guī)范、填寫錯誤的現(xiàn)象。
4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實(shí)行“統(tǒng)一印制，專人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風(fēng)險隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點(diǎn)還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。
6.對賬管理工作沒有達(dá)到要求。對賬管理工作沒有達(dá)到要求，個在對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬未及時處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認(rèn)真負(fù)責(zé)會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時間內(nèi)難以暴露。
三、下一步工作安排
為有效解決活動組織方面的薄弱環(huán)節(jié)，貫徹落實(shí)中暴露出的風(fēng)險問題，推動活動深入開展，我行將采取通報的方式，使各部門認(rèn)識到自身存在的不足與缺陷，同時要進(jìn)一步完善和創(chuàng)新活動方案和內(nèi)容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營管理中存在問題，以強(qiáng)烈的責(zé)任心和更加扎實(shí)有效的工作，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量地完成好活動任務(wù)，不斷將“合規(guī)年”各項(xiàng)活動推向深入。
(一)鞏固“合規(guī)年”各項(xiàng)活動成果，促使自我評估長效機(jī)制的建立，促進(jìn)一線業(yè)務(wù)部門履行風(fēng)險管理第一職責(zé)，并充分發(fā)揮審計(jì)部門作為風(fēng)險管理第三道防線的監(jiān)督職能；繼續(xù)加強(qiáng)制度流程建設(shè)，依照內(nèi)部控制要求，完善各項(xiàng)操作風(fēng)險管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度的建立為切入點(diǎn)，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，提升操作風(fēng)險控制的有效性。同時，組織開展業(yè)務(wù)條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評估，加大執(zhí)行考核與問責(zé)力度，有效控制風(fēng)險。
(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計(jì)部門進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的力度和深度，會同審計(jì)部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，對相關(guān)直接責(zé)任人、其它責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的同時要進(jìn)行問責(zé)、追責(zé)，以起到警示作用。要認(rèn)真做好信貸、業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查、日常監(jiān)督、事后監(jiān)督管理和逾期貸款監(jiān)控工作。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，力爭使各風(fēng)險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，將風(fēng)險合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合；對于風(fēng)險合規(guī)人員的選擇，應(yīng)該設(shè)定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，從年齡、專業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)等幾個方面提出要求。
(五)進(jìn)一步加大合規(guī)人員的培訓(xùn)工作力度，迅速提高風(fēng)險合規(guī)人員的業(yè)務(wù)技能。同時，通過交流學(xué)習(xí)等手段，促使風(fēng)險合規(guī)人員要深刻認(rèn)識到本崗位責(zé)任，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)事前風(fēng)險點(diǎn)識別、事中風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警和事后風(fēng)險控制等各項(xiàng)工作職責(zé)。在此基礎(chǔ)上，對各風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力問題，組成評估工作組，本著“邊評價邊培訓(xùn)，邊評價邊交流”的原則，來強(qiáng)化風(fēng)險人員業(yè)務(wù)水平和能力。同時，倡導(dǎo)全行建立學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)風(fēng)格，以研究促實(shí)踐，積極為風(fēng)險合規(guī)部工作人員爭取各種培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、參會和金融同業(yè)交流機(jī)會，幫助風(fēng)險管理人員不斷提高自身的專業(yè)知識、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內(nèi)信息和監(jiān)管意見，努力提高風(fēng)險合規(guī)管理技能，使風(fēng)險合規(guī)隊(duì)伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
(六)進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)知識和合規(guī)文化理念的宣傳，力爭早日使合規(guī)變成員工的思維習(xí)慣和自覺行為。通過專業(yè)性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認(rèn)識到合格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，我們開展“合規(guī)年”活動，實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)工程的目的，就是為了樹立全新的風(fēng)險合規(guī)文化理念，完善業(yè)務(wù)制度，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)整改，提高關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制力，培養(yǎng)合規(guī)辦事的習(xí)慣，使業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險合格管理相匹配，促進(jìn)規(guī)模、質(zhì)量、效益協(xié)調(diào)發(fā)展，推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型。從而，增強(qiáng)每個員工參加合規(guī)年活動、適應(yīng)合規(guī)要求、促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的責(zé)任感和緊迫感。
合規(guī)工作總結(jié) 篇7
本人于XX年XX月XX日入職，擔(dān)任 一職。
實(shí)習(xí)期間，通過不斷的學(xué)習(xí)，對 崗位的工作內(nèi)容和流程有了一定程度的認(rèn)識�，F(xiàn)將試用期的工作總結(jié)如下：
一、初步學(xué)習(xí)階段
(1)入職當(dāng)天，在總部的帶領(lǐng)下，認(rèn)識了 部、 部以及信息科技部的領(lǐng)導(dǎo)及同事。之后，實(shí)習(xí)引導(dǎo)人 總監(jiān)將相關(guān)實(shí)習(xí)資料交予我學(xué)習(xí)。通過對這些資料學(xué)習(xí)，我對 崗位的工作內(nèi)容有了初步的了解。
(2)參加為期五天的新員工培訓(xùn)，加深了對公司規(guī)章制度、主營業(yè)務(wù)和各部門職能分工的了解。
(3)在引導(dǎo)人的的指引下，全面了解 負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作內(nèi)容。通過此階段的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了我對本職工作的認(rèn)識，為以后更好地開展工作打下了基礎(chǔ)。
二、深入學(xué)習(xí)階段
(1)堅(jiān)守原則不放松。俗話說：“在其位，謀其職�！痹趯W(xué)習(xí)審核合同的過程中，我深刻地認(rèn)識到在日常工作中，我們必須最大限度地維護(hù)我司的合法權(quán)益，最大限度地減低我司的經(jīng)營風(fēng)險，這不僅僅是 對每一位員工的基本要求，更是作為一名必須具備的基本的職業(yè)素質(zhì)。
(2)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)，作為的其中一個主要經(jīng)營業(yè)務(wù)，其能否順利開展直接影響到的正常運(yùn)營。所以，在審核 項(xiàng)目相關(guān)合同及資料的時候，必須百分百的嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)心，嚴(yán)格按照審核要求進(jìn)行審核。在審核過程中，一旦出現(xiàn)拿不準(zhǔn)或者難以理解的情況時，必須向領(lǐng)導(dǎo)或者是相關(guān)經(jīng)辦人員了解清楚，不能馬虎了事。而在開出呈批表時，原則上要求業(yè)務(wù)人員必須提供整個項(xiàng)目的全部合同資料，包括評估報告、合同審批表、三方協(xié)議、雙方協(xié)議、租賃合同、企業(yè)基本資料、產(chǎn)權(quán)資料、保險資料(如需購買)等，并及時督促經(jīng)辦人回收合同資料。
(3)學(xué)習(xí)倉儲業(yè)務(wù)合同審核。在 的引導(dǎo)下，我對如何倉儲保管協(xié)議和倉儲協(xié)議書有了初步的了解，并掌握了審核合同時應(yīng)該掌握哪些重點(diǎn)條款，避免經(jīng)辦人員在開展業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)不必要的紕漏。
(4)學(xué)些合同的整理與歸檔。在的引導(dǎo)下，我學(xué)會了合同的整理與歸檔。這份工作貌似很簡單，但也必須認(rèn)真對待，因?yàn)楹贤瑱n案的整理對日后工作的開展起到一定的促進(jìn)作用。
(5)參與勞動糾紛案。通過實(shí)際參與該案的全部訴訟流程及相關(guān)的準(zhǔn)備，不斷將所學(xué)的法律理論知識與實(shí)踐相結(jié)合，提升具體案例的處理能力。
三、實(shí)踐操作階段
經(jīng)過上述兩個階段的積累，基本上熟悉了法務(wù)專員的工作內(nèi)容及相關(guān)流程，該階段的任務(wù)主要是將積累的知識應(yīng)用到實(shí)際工作中來。包括下列內(nèi)容：
(1)倉儲融資合同的審核。在審核部分分公司融資合同的過程中，我能夠積極向其他經(jīng)驗(yàn)豐富的法務(wù)學(xué)習(xí)，力將前一階段學(xué)習(xí)的知識應(yīng)用到實(shí)際工作中來。細(xì)心審核是為了盡量規(guī)避日后可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險，且在訴訟舉證時獲得主動地位。
(2)倉儲合同的審核。與融資合同相比，倉儲合同的條款比較簡單，但是經(jīng)辦人員往往出現(xiàn)細(xì)節(jié)錯誤，例如合同主體的混淆、對方企業(yè)公章漏蓋、非續(xù)簽企業(yè)法人資料未提供等，這要求法務(wù)專員在審核合同時，嚴(yán)格把關(guān)，避免出現(xiàn)不必要的風(fēng)險。
(3)倉儲融資合同的歸檔。合同歸檔的主要就是收集好每一個項(xiàng)目應(yīng)該具備的資料。該項(xiàng)工作比較繁瑣，必須認(rèn)真、謹(jǐn)慎、有條不紊地進(jìn)行。但是，在很多時候，合同歸檔的時候，業(yè)務(wù)人員仍未能將相關(guān)的資料全部收集完畢，這時候就要求法務(wù)及時督促業(yè)務(wù)人員及時回收合同資料，確保每一個項(xiàng)目的合同書不出現(xiàn)遺漏的情況。歸檔環(huán)節(jié)的主要工作就是將合同資料編號、歸入對應(yīng)銀行、電子移交表單更新、紙質(zhì)資料歸檔等，待全年合同整理完畢后，及時移交給檔案接收部門。
(4)參與了我司的一些訴訟案件。通過參與我司與公司金融借款合同糾紛案、與 倉儲合同糾紛案、與 勇勞動糾紛案，在前述案件中，我做了一些準(zhǔn)備性的工作，在完成這些工作的過程中，我更加深刻地了解到南儲相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，對我日后工作的.開展奠定了一定的基礎(chǔ)。
四、總結(jié)強(qiáng)化階段
經(jīng)過前面三個階段的學(xué)習(xí)實(shí)踐后，我對法務(wù)工作的內(nèi)容及流程更加熟悉，可以獨(dú)立處理一些日常工作，但同時還存在一些問題，需要在日后的工作中加以強(qiáng)化：
(1)對與我司合作的銀行的相關(guān)合同還不是特別熟悉，還不能做到將其爛熟于心，仍未能脫模審核，這就導(dǎo)致了在審核過程中工作效率不是特別高。所以，在日后的工作中，我要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，勤練習(xí)，多練習(xí)，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的法務(wù)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)處理法律事務(wù)的能力;
(2)對非格合同的審核還是比較生疏。認(rèn)識到這個問題，就必須要正視。所以，在日后的工作中，我要加強(qiáng)對非格合同的審核練習(xí)，不斷提升自身的審核非格合同的能力。同時，也要不斷加強(qiáng)對相關(guān)法律知識的復(fù)習(xí)以及深入了解南儲常見的合同類型以及其注意事項(xiàng)，為日后的合同審核工作奠定夯實(shí)的基礎(chǔ)。
經(jīng)過試用期的學(xué)習(xí)，我對 所倡導(dǎo)的 的企業(yè)文化有了更深刻的體會。在今后的工作中，我會充分發(fā)揚(yáng)這種企業(yè)精神，努力、虛心學(xué)習(xí)，充分發(fā)揮所學(xué)知識，盡心盡力地做好本職工作。最后，再一次感謝引導(dǎo)人和其他同事對我的幫助。
合規(guī)工作總結(jié) 篇8
20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作，在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。
作為一名風(fēng)險條線的銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認(rèn)識，對于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
在學(xué)習(xí)政策制度的同時，我結(jié)合分行的操作實(shí)際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關(guān)于中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定》，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動《規(guī)定》在各部門、各條線的貫徹、實(shí)施。同時收集實(shí)際執(zhí)行中的反饋意見，以調(diào)整工作重點(diǎn)、強(qiáng)化管理要求。真正做到了將學(xué)習(xí)內(nèi)容用于實(shí)踐，將知識更好的服務(wù)于分行的工作。
2、克服困難，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
20xx年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，上半年信貸監(jiān)控部的同事陸續(xù)離職，截止5月，全部只剩下我一個人。剛開始自己感覺很無助，額度建立、放款審查、每月對總行和監(jiān)管部門的報表報告、行內(nèi)與各個部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn)，在這個時候一切消極、負(fù)面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時還認(rèn)真履行自己的.崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
3、精誠團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識，不斷提升自身價值。
在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。
我在完成自身工作的同時，還將自己的工作經(jīng)驗(yàn)及方法毫無保留的傳授給新進(jìn)行的同事，做到互幫互助，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問題與不足
學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，對已學(xué)的舊有知識回顧不夠的問題。
三、20xx年工作規(guī)劃
新年新氣象，20xx年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時了解信貸風(fēng)險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險管理相關(guān)知識，提高風(fēng)險分析與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20xx年各項(xiàng)工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
總之在20xx年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的`關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會把工作做得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！
合規(guī)工作總結(jié) 篇9
眨眼間，20xx年即將結(jié)束，回首這一年的工作，總結(jié)如下：
一、這一年里，我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高政治思想覺悟和業(yè)務(wù)技能。
為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應(yīng)新時期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅(jiān)持經(jīng)常不斷學(xué)習(xí)政治的同時，我還始終不忘加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續(xù)著審查崗這個崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因?yàn)槲抑耙彩菑氖碌膶彶楣ぷ�，說陌生，是因?yàn)樾刨J各項(xiàng)制度均在不斷地健全完善，很多新的規(guī)定對我來說十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現(xiàn)的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習(xí)，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，我認(rèn)為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學(xué)習(xí)提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項(xiàng)工作順利開展。
二、認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
作為一名審查崗，我深知身上的重?fù)?dān)。我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業(yè)務(wù)能力，不放過對信貸資產(chǎn)有風(fēng)險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性！堅(jiān)決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規(guī)范操作程序辦理，努力使信貸工作上規(guī)范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案。我深知，審查這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來完成，但我堅(jiān)持做到了及時完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。
除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好各項(xiàng)工作，為經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續(xù)著自己對定活期存款的`兼職客戶經(jīng)理工作，并把它作為一項(xiàng)義務(wù)對待，為儲蓄余額增長貢獻(xiàn)一份自己的力量。沒有規(guī)矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守勞動紀(jì)律，平時有事很少請假，堅(jiān)持小病小事不請假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無怨言，樹立良好的形象，受到領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評。
四、自我評價：
經(jīng)過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應(yīng)新形勢發(fā)展的需求，二是開拓進(jìn)取，創(chuàng)新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識向信貸員傳達(dá)的深度不夠，在新的一年里，我要加強(qiáng)政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習(xí)，團(tuán)結(jié)同志，勇于創(chuàng)新，發(fā)揚(yáng)成績，吸取教訓(xùn)，向身邊的同志學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，增強(qiáng)工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當(dāng)好資產(chǎn)的看門人。
合規(guī)工作總結(jié) 篇10
20xx年已經(jīng)過去了一個多月的時間，這也是自己從試用期轉(zhuǎn)正，成為銀行正式員工的關(guān)鍵的一個月。從1月份開始，不僅要正式參與行里的各種考核，對自身的工作能力和工作水平也提出了更多、更新的要求。
在過去的一個多月里，主要做了以下幾個方面的工作：
一是回顧總結(jié)在過去的20xx年里，自己作為一名新行員的工作情況與工作表現(xiàn)，進(jìn)行深刻的反思，對于自身存在的問題，及時發(fā)現(xiàn)和改進(jìn)。
二是認(rèn)真梳理自己的崗位職責(zé)，對照考核要求，進(jìn)一步剖析自己的工作。對照分行下發(fā)的大堂經(jīng)理職責(zé)要求，同時結(jié)合支行的具體實(shí)際，厘清接下來的工作重點(diǎn)和努力的方向，進(jìn)行有針對性的改進(jìn)和提升。
三是結(jié)合20xx年的個金開門紅工作，努力做好廳堂營銷，為完成支行開門紅指標(biāo)貢獻(xiàn)自己的力量。比如，積極推廣手機(jī)銀行，提高借記卡新開卡客戶的手機(jī)銀行開通使用率；依托支行積分活動，向到店客戶推薦定期存款等。
四是針對新出臺的交叉銷售率考核辦法，將信用卡新開卡客戶的借記卡營銷作為工作重點(diǎn)，努力提升廳堂的雙卡交叉銷售率。
五是針對客戶等候時長的考核評價方法，通過引導(dǎo)客戶到智能設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，指導(dǎo)客戶預(yù)填單等，努力降低客戶等候時長。
在過去的一個月里，也進(jìn)一步認(rèn)識到了自己在工作中存在的缺點(diǎn)與不足，比如業(yè)務(wù)知識不夠熟練，對于不同客戶的應(yīng)對策略不足，工作中存在被動情況等。
針對這些情形，我會在以后的工作中認(rèn)真改正，努力提升自我，多向領(lǐng)導(dǎo)和前輩請教，并從以下幾個方面進(jìn)行努力：
一是進(jìn)一步提升自己工作的積極性和主動性，制定詳細(xì)的工作規(guī)劃，把工作做在前面，努力做到有備無患。
二是要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提升自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，努力將專業(yè)、認(rèn)真的形象傳遞給每一個客戶。
三是不斷積累經(jīng)驗(yàn)，豐富自己在客戶服務(wù)過程中的應(yīng)對策略。
過去的一月是忙碌而又充實(shí)的一個月，對于工作也有了一些全新的認(rèn)識。在以后的工作中，我會繼續(xù)努力，爭取更好的表現(xiàn)。
合規(guī)工作總結(jié) 篇11
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。
作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的`休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。
作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的.形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會計(jì)人員，應(yīng)不時進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
合規(guī)工作總結(jié) 篇12
我是，我參加工作來到咱們支行已經(jīng)工作了X年了，擔(dān)任大堂經(jīng)理已經(jīng)X個月了，作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義�？蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。大堂經(jīng)理是我們工商銀行對公眾服務(wù)的一張名片、大堂經(jīng)理應(yīng)有良好的個人形象，文明的言談舉止作支撐、大堂經(jīng)理是我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我們工行的形象，因?yàn)槲沂侨械谝粋�接觸客戶的人，第一個知道客戶需要什么服務(wù)的人，第一個幫助客戶解決問題的人。所以當(dāng)我行推出業(yè)務(wù)時、當(dāng)客戶有需求時，我就和柜面人員積極協(xié)商，為客戶著想，來合理地引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行地處城區(qū)列車站，流動人口比較多，因此，這里的客戶流動性大，現(xiàn)金流動快。所以來我們這里辦理速匯通、繳納電話費(fèi)、以及其他業(yè)務(wù)的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知，既不安全又費(fèi)心。從我第一天在大堂工作，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得大堂經(jīng)理工作很累、很煩索，責(zé)任相對比較重大，但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作，每天坐在大堂經(jīng)理的位置，為客戶答疑解惑就是我的工作，大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。
當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對，因?yàn)槲乙呀?jīng)熟悉我的工作和客戶需求了，在我開始大堂經(jīng)理的對外工作的前夕，我花了大量的時間在熟悉所有業(yè)務(wù)，我學(xué)習(xí)了很多金融基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)知識，如何儲蓄，開戶對公或?qū)�人，怎樣密碼找回，掛失補(bǔ)辦，如何銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費(fèi)，基金，網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)，我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)，向不熟悉銀行業(yè)務(wù)的客戶解說，例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收不收手續(xù)費(fèi)、儲蓄卡有沒有年費(fèi)、以及年費(fèi)多少和小額管理費(fèi)如何收等，當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說明的時候，他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù)，每當(dāng)這個時候我都覺得很有收獲，并且十分高興。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答，也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻簦龊米约旱墓ぷ�。通過日常工作我也與同事們慢慢的相互熟悉、協(xié)調(diào)起來，當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么問題他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大大提高了對銀行業(yè)務(wù)的綜合程度，通過這幾個月的工作，我深深的融入了支行的企業(yè)文化中，融入了這個集體里。我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的工作崗位，因?yàn)檫@個崗位非常適合我，由于我的性格比較熱情而溫和，所以當(dāng)顧客提出問題時，我能很耐心的聽完顧客的疑問，這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么？在這樣的情況下，我能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他所想了解的信息，大部分的顧客都能與我良好的溝通，在解答問題的過程中，我的業(yè)務(wù)知識量也得到了提高，而且也起到了分擔(dān)營業(yè)員壓力的重要作用。
我深知大堂經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。要對銀行的業(yè)務(wù)知識有比較熟悉和專業(yè)的了解，然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方、主動規(guī)范，而且還要處事機(jī)智，能夠隨機(jī)應(yīng)變。這對于一個大堂經(jīng)理來講，具有很大的壓力和挑戰(zhàn)性。但是我會在有限的工作時間里，大量的吸收知識與能量，散發(fā)出自己的光和熱，作為一個金融服務(wù)人，我感到非常自豪，因?yàn)槲矣休^高水平的領(lǐng)導(dǎo)和親入一家很好的同事，同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進(jìn)步的力量，當(dāng)一切事物都能從不能親力親為到可以得心應(yīng)手時，生命就會變得光輝燦爛起來。我會在這樣的集體里不斷的充實(shí)和完善自我，最終成為一個優(yōu)秀合格的大堂經(jīng)理。
合規(guī)工作總結(jié) 篇13
一、學(xué)習(xí)情況
掛職鍛煉開始以后，為了彌補(bǔ)我在實(shí)踐方面的不足，幫助我盡快融入新的工作環(huán)境，XX銀行首先安排我在各部門進(jìn)行為期十天的學(xué)習(xí)了解活動，了解XX銀行在經(jīng)營管理方面好的做法和先進(jìn)的管理模式。在這X天的學(xué)習(xí)過程中，我先后走訪了XX銀行的會計(jì)結(jié)算部、計(jì)劃財務(wù)部、公司及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中心、個人銀行業(yè)務(wù)中心、風(fēng)險管理部等部門，各部門負(fù)責(zé)人耐心地為我講解了其所在部門的主要職能和業(yè)務(wù)流程，并讓我閱讀了近年來制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，諸如《XX銀行柜員管理實(shí)施細(xì)則》、《建設(shè)銀行北京分行網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》、《支行個人客戶經(jīng)理考核辦法》、《支行柜面業(yè)務(wù)技能考核辦法》、《支行財務(wù)管理暫行辦法》等。通過閱讀這些資料文件，我對XX銀行的業(yè)務(wù)種類和經(jīng)營管理有了比較全面的認(rèn)識，這對于我今后的教學(xué)工作以及專業(yè)建設(shè)都有很好的參考借鑒價值。另外，為了應(yīng)對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，更好地適應(yīng)市場和客戶需求變化，進(jìn)一步提高經(jīng)營管理的專業(yè)化、集約化、精細(xì)化水平，減少管理層級，XX銀行進(jìn)行了積極的組織機(jī)構(gòu)改革，采取扁平化管理，新設(shè)了一批直管支行。這樣的改革速度和力度對每一位員工都有所觸動，同時也給XX銀行管理和保障提出了很大考驗(yàn)。為了保障改革工作的順利開展，這期間XX銀行出臺了大量業(yè)務(wù)規(guī)范整合、風(fēng)險控制、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、安全保障等方面的規(guī)章制度。在閱讀了這些文件之后，我深刻地體會到了XX銀行進(jìn)行這項(xiàng)改革的信心與決心，認(rèn)識到了XX銀行在面對市場環(huán)境變化時勇于創(chuàng)新的開拓精神，這將會給我的教學(xué)增加許多生動的案例和素材，有利于我今后有的放矢地開展教學(xué)活動。
為進(jìn)一步地加深對銀行制度的理解和深入學(xué)習(xí)銀行在市場營銷、風(fēng)險管理、信用評價等方面的先進(jìn)做法，在結(jié)束了部門走訪之后，我又分別到儲蓄所、個人理財中心、中小企業(yè)服務(wù)中心、個人住房信貸中心等業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了深度調(diào)研和學(xué)習(xí)，并與一線的業(yè)務(wù)人員、客戶進(jìn)行了面對面的交流，這讓我受益匪淺。在XX銀行掛職期間，我積極與大堂經(jīng)理、前臺柜員進(jìn)行交流，向他們了解一些具體問題，比如網(wǎng)點(diǎn)的功能分區(qū)、崗位設(shè)置及其職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金管理、不同網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)品種、具體業(yè)務(wù)的辦理流程、柜員考核制度等。他們的熱情解答解決了我在日常工作中的一些困惑，無形中提高了自身的業(yè)務(wù)水平。
多年的工作經(jīng)歷使我充分認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性，不敢有絲毫的懈怠之心。在工作中，我積極參加各種學(xué)習(xí)，及時學(xué)習(xí)掌握和國家的方針、路線、政策，領(lǐng)會總行的.戰(zhàn)略部署和要求，不斷提高自身的思想素質(zhì)。在XX銀行掛職工作的時間里，為了能夠做好掛職工作，在工作中我不斷結(jié)合自己工作實(shí)際，努力學(xué)習(xí)相關(guān)的工作理論知識；詳細(xì)記錄各項(xiàng)工作的操作技巧，通過自己所學(xué)的知識，細(xì)致、高效、準(zhǔn)時的完成了各項(xiàng)任務(wù)，順利完成了掛職目標(biāo)；同時，還不斷加強(qiáng)了自身思想教育的培訓(xùn)，以此來讓自己能夠?yàn)榭蛻籼峁└觾?yōu)質(zhì)的服務(wù)。
二、內(nèi)部管理方面取得的成效
在銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展中，認(rèn)真完成總行及支行今年新下發(fā)的各種文件內(nèi)容，嚴(yán)格執(zhí)行各個登記薄新制定的規(guī)定；嚴(yán)格要求網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每個柜員規(guī)范進(jìn)行操作。在銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理方面，掛職期間我主要作出了以下工作：其一認(rèn)真梳理工作流程，建立有效的崗位責(zé)任制。在這個過程中，我通過綜合分析，將網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每個工作崗位的職責(zé)都羅列出來，撤銷一些工作效率低下的崗位。同時，為了便于管理，還堅(jiān)持將一些工作內(nèi)容差異較大的崗位分開，從而實(shí)現(xiàn)讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各個崗位實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化管理。堅(jiān)持實(shí)行科學(xué)合理的崗位分工，達(dá)到了預(yù)防風(fēng)險的目的；其二是完善了內(nèi)控監(jiān)督機(jī)構(gòu)，提高了網(wǎng)點(diǎn)成員的綜合素質(zhì)。在日常工作中，我非常清楚內(nèi)控監(jiān)督機(jī)構(gòu)的重要性，所以要求網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)的人員都必須熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，而且需要具備較強(qiáng)的責(zé)任心。同時，我還根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況制定了科學(xué)合理的檢查實(shí)施方案，讓各項(xiàng)常規(guī)檢查工作都落到了實(shí)處。
三、大局意識、服務(wù)意識、依法經(jīng)營意識和競爭意識培養(yǎng)
我在XX銀行掛職工作了（時間）。XX銀行是一家不斷發(fā)展不斷革新的銀行，因此，我們只有與銀行一道進(jìn)步并快速成長，才能跟XX銀行的發(fā)展腳步�！按婵羁抗P(guān)、穩(wěn)存靠服務(wù)”我一直深刻的明白這一點(diǎn)。因此在掛職工作中，我始終保持自身的良好服務(wù)品德，同時不斷的提高自身的服務(wù)技能。在為客戶辦理業(yè)務(wù)方面，我總是以最快的速度謀求最高的辦理質(zhì)量，甘愿自己累一點(diǎn)，也不愿讓客戶多等一分鐘。為了提高辦理業(yè)務(wù)的速度，我也會向其他優(yōu)秀同志學(xué)習(xí)取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。我記得掛職期間，有人這么說過：“有客戶投訴說明客戶有需求，客戶愿意留在你這里辦理業(yè)務(wù)，所以才會提出意見，如果客戶沒有需求那他完全可以不提出任何意見而是換一家銀行。”因此，在工作中若客戶給我提出意見，我總是虛心接受并表示會努力改正，不僅贏得客戶的信任，還為XX銀行樹立了良好的形象。
隨著XX銀行的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)也越來越多，越來越復(fù)雜，客戶對我們的要求也越來越嚴(yán)格。業(yè)務(wù)量的不斷增大，讓我們一時不適應(yīng)，加上以前的一些不合規(guī)，需要大量的時間來整改，從而需要花費(fèi)大量的精力。有人問我在這上班累嗎？我常常會回復(fù)不怕累但怕不會，不怕辛苦只怕辛苦了還沒做好。因?yàn)槲覠釔圻@份工作，熱愛XX銀行，所以我們愿意花費(fèi)比別人更多的時間在工作上，只想把網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部經(jīng)理的各項(xiàng)工作做好做完。
在XX銀行掛職工作中所取得的成績，無論是大事小事，都已是過去，也已成為歷史。面對現(xiàn)實(shí)，面對未來，“吾日三省吾身”，我要正視自身存在的不足，全面的思考與剖析自己，在未來工作中將努力做到以下幾點(diǎn)：一是要繼續(xù)加強(qiáng)銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范，積極實(shí)行安全文明管理，讓XX銀行（客戶自己本身所工作的銀行）能夠穩(wěn)定健康的發(fā)展；二是不斷學(xué)好新的業(yè)務(wù)管理知識，更好的施展自己的才能，做出出色的成績，將自己的工作能力提高到一個更高的檔次。為推動XX銀行更好發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
合規(guī)工作總結(jié) 篇14
周一，解放路支行的全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過學(xué)習(xí)我對案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強(qiáng)，疏于管理。
每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)一手清，需要授權(quán)的業(yè)務(wù)流于形式，給客戶做理財業(yè)務(wù)時，沒有必要的風(fēng)險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強(qiáng)，疏于管理，注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。
員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、授權(quán)、復(fù)核流于形式，監(jiān)督不足。
需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員不經(jīng)檢驗(yàn)，直接辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務(wù)的流程，但是對于關(guān)鍵、重要的業(yè)務(wù)，授權(quán)機(jī)制的出現(xiàn)保證了業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，這在特殊業(yè)務(wù)處理的過程中是不可缺少的。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一）、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的`典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，我們銀行應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二）、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。
三）、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四）、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。
五）、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
合規(guī)工作總結(jié) 篇15
今年以來，在省分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，分公司新班子帶領(lǐng)全市系統(tǒng)牢固樹立和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省系統(tǒng)工作會議精神和省分公司的各項(xiàng)工作部署，積極應(yīng)對激烈的市場競爭的挑戰(zhàn)，圍繞“開門紅”、任務(wù)目標(biāo)，努力克服內(nèi)部和外部的各種困難，艱苦奮斗，以嶄新的精神風(fēng)貌和工作姿態(tài)大力推動業(yè)務(wù)發(fā)展，取得了積極成效。
一、主要經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行情況
�。ㄒ唬┰诶Ь持星蟀l(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模保持行業(yè)首位
目前xx市場壽險主體6家（壽險已批設(shè)籌建）。截止6月30日，全市壽險行業(yè)的營銷人力約1600人，較年初下降11%。
xx人壽：人力約470人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來自萬能險和投聯(lián)險），同比負(fù)增長，市場份額19%。
xx人壽：人力約250人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來投聯(lián)險和傳統(tǒng)壽險、意外險），同比負(fù)增長，市場份額12%。
xx人壽：人力約150人，保費(fèi)收入萬元（主要收入來傳統(tǒng)壽險和銀保業(yè)務(wù)），同比增長，市場份額。
xx人壽全市系統(tǒng)：人力734人，較年初增長5%，總保費(fèi)規(guī)模萬元，同比負(fù)增長，占市場份額的55%，業(yè)務(wù)規(guī)模居行業(yè)首位。
�。ǘ┱{(diào)整結(jié)構(gòu)，規(guī)模效益齊頭并進(jìn)
截止6月30日，全市系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)首年保費(fèi)規(guī)模萬元，同比負(fù)增長，占總保費(fèi)的比重為，與去年同期的比較占比降低了。實(shí)現(xiàn)首年期交保費(fèi)萬元（其中銀保渠道萬元），同比下降，占總保費(fèi)的比重為，與去年同期相比下降了個百分點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)5～9年期個險首年期交保費(fèi)和十年期及以上期交保費(fèi)的規(guī)模萬元，同比下降。實(shí)現(xiàn)續(xù)期保費(fèi)萬元，續(xù)收率，同比增長，占比，與去年同期相比提高了個百分點(diǎn)。
�。ㄈ┌肽昴繕�(biāo)完成情況
截止6月30日個險渠道實(shí)現(xiàn)萬元，完成率。其中3～9年期萬元，完成率；20xx年期及以上萬元，完成率；實(shí)現(xiàn)短險保費(fèi)萬元，完成率；銀保渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)萬元，完成率，其中躉交萬元，完成率，期交萬元，完成率。一季度保險先進(jìn)村入圍17個，完成率。
�。ㄋ模┤肆Ψ�(wěn)步增長，隊(duì)伍規(guī)模居行業(yè)首位
合規(guī)工作總結(jié) 篇16
一、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
二﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
三、積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
四、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)！今天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的中國銀行長沙支行崗位，中國銀行長沙支行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。
合規(guī)工作總結(jié) 篇17
為進(jìn)一步推動消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識的學(xué)習(xí)和普及，促進(jìn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律法規(guī)的貫徹落實(shí)，交通銀行盤錦分行營運(yùn)管理部精心組織了盤錦分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識競賽活動，現(xiàn)將此次活動匯報如下：
一、組織動員階段
分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，并組織召開了以“學(xué)習(xí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識，提升盤錦分行服務(wù)水平”為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運(yùn)管理部按照省分行服務(wù)辦下達(dá)的通知，精心組織安排全體員工學(xué)習(xí)相關(guān)文件，合理部署消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識競賽，并要求全體員工將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念融入日常工作之中，建立起消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作長效機(jī)制，全面提升分行員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識，切實(shí)提高分行整體服務(wù)水平。
二、學(xué)習(xí)宣教階段
盤錦分行營運(yùn)管理部按照省分行服務(wù)辦提供的相關(guān)文件，組織全行所有一線員工學(xué)習(xí)了《銀行從業(yè)人員消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識讀本》、《銀行服務(wù)百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機(jī)，組織本部門員工，利用晨會時間學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)20xx年銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要點(diǎn)的'通知》、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等文件，使本部門員工提升了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識，更好的為客戶提供服務(wù)。
三、組織競賽階段
分行營運(yùn)部于7月12日在會議室組織所有一線員工進(jìn)行了盤錦分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識競賽，盤錦分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業(yè)務(wù)部，零售業(yè)務(wù)部，授信與風(fēng)險管理部，營業(yè)部，參加人數(shù)共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學(xué)習(xí)的知識，以及平時的知識積累，認(rèn)真答題，賽出成績，賽出水平。
通過此次消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識競賽活動，使盤錦分行全體員工認(rèn)識到了保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識，提高了盤錦分行整體服務(wù)水平，為分行的發(fā)展?fàn)I造了良好的服務(wù)環(huán)境。
合規(guī)工作總結(jié) 篇18
在監(jiān)管部門的正確指引與高效督導(dǎo)下，廣德農(nóng)商銀行(以下簡稱“我行”)始終將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)(以下簡稱“消�！�)作為重點(diǎn)工作，從機(jī)制運(yùn)行、服務(wù)優(yōu)化、信息公開、金融宣講、投訴受理等多個角度發(fā)力，全方位、深層次的保障消費(fèi)者權(quán)益�，F(xiàn)將我行20xx年金融消保工作總結(jié)如下。
一、機(jī)制運(yùn)行
一是制度建設(shè)。20xx年，我行利用全行修訂、編撰制度匯編的契機(jī)，在金融消保領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)籌調(diào)度下，對《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)施細(xì)則》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行客戶投訴管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行輿情管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行新聞發(fā)言人制度》等消保工作制度進(jìn)行了部分修訂與優(yōu)化，進(jìn)一步適應(yīng)了工作需要，保障了監(jiān)管部門消保工作要求的深入落實(shí)。此外，根據(jù)前期銀保監(jiān)對我行消保工作檢查的扣分項(xiàng)目清單，我行逐條整改，從制度層面明確了消保工作地位。
二是部門分工。綜合管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部各司其職、協(xié)調(diào)推進(jìn)，從人員配置上保證了信息公開、投訴處理等工作的時效性與充分性。
三是軟件配置。通過安徽省信用聯(lián)合社主導(dǎo)下客戶信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了“核實(shí)類”與“投訴類”工單的高效、完整處置。
二、服務(wù)優(yōu)化
一是網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境與服務(wù)水平。20xx年，我行以廣德市創(chuàng)建全國文明城市為契機(jī)，以行內(nèi)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為抓手，全面推動網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)環(huán)境與柜員服務(wù)水平提升。通過現(xiàn)場檢查、監(jiān)控中心抽查、網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)交叉監(jiān)控檢查，中層干部周末值班抽查等方式，確保了網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境整潔、設(shè)置完善以及柜員的技能專業(yè)、舉止得體、形象規(guī)范。20xx年，我行新杭、清溪支行網(wǎng)點(diǎn)相繼搬遷新址，窗明幾凈，配置完善;多網(wǎng)點(diǎn)推出茶水零食等便民服務(wù);總行營業(yè)部兒童活動區(qū)功能更加完善，并且添加了定期消毒公示項(xiàng)目，以貼心服務(wù)獲得了客戶廣泛認(rèn)可。
二是產(chǎn)品完善與創(chuàng)新上。上半年我行正式發(fā)行“大額存單”兩期，為我市客戶存款業(yè)務(wù)提供了更加優(yōu)質(zhì)、便捷的選擇;5月底，“金農(nóng)信e貸”順利上線，彌補(bǔ)了全流程線上貸款業(yè)務(wù)的空白，極大方便了客戶申請、審批、放款與還款;下半年，我行攜手萬桂山農(nóng)貿(mào)市場打造“智慧菜場”，極大方便了周邊居民;攜手廣德市中醫(yī)院、廣德市醫(yī)院打造“銀醫(yī)通”項(xiàng)目，落成后將極大程度優(yōu)化患者就醫(yī)流程。20xx年，我行本著實(shí)事求是的精神，不夸大、不作假，確保了產(chǎn)品信息完整、客觀的傳達(dá)給客戶群體。在此基礎(chǔ)上，我行大力創(chuàng)新工作方式與業(yè)務(wù)形式，始終致力于擴(kuò)大服務(wù)半徑，為廣大客戶提供更佳體驗(yàn)。
三是普惠金融。全行41個“背包銀行”實(shí)現(xiàn)了全市行政村服務(wù)全覆蓋;72個助農(nóng)取款點(diǎn)(其中“金農(nóng)信e家”40家)大大提升了偏遠(yuǎn)地區(qū)的常規(guī)金融服務(wù)可得度與便利性;64臺自助設(shè)備運(yùn)行平穩(wěn)，為偏遠(yuǎn)山區(qū)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)創(chuàng)造便利;年度新增“信用村”10個，進(jìn)一步擴(kuò)大了利率優(yōu)惠覆蓋面。普惠金融的.深度踐行，使得客戶與我行，特別是基層網(wǎng)點(diǎn)的關(guān)系愈發(fā)和諧。
四是內(nèi)部培訓(xùn)。除常規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，上半年我行特邀外部講師開展了為期兩天的文明服務(wù)與標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，我行200余名員工的柜面服務(wù)水平、服務(wù)禮儀有力較大提升。
三、信息公開
上半年，我行信息披露報告及時通過各網(wǎng)點(diǎn)填單臺對客戶展示，全行服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通過官網(wǎng)公示與網(wǎng)點(diǎn)折頁展示雙渠道公布，全面保障消費(fèi)者的知情權(quán)。
下半年，我行順應(yīng)當(dāng)下媒體發(fā)展趨勢，大力加強(qiáng)微信公眾號建設(shè)，尤其是強(qiáng)力打造特色推送――“大頭說”。抵債資產(chǎn)拍賣、員工招聘、暑假見習(xí)、新產(chǎn)品說明、季度結(jié)息等廣大客戶關(guān)心的重要信息，以及房貸、新版人民幣、賬戶管理、反電信詐騙等金融知識悉數(shù)通過公眾號重點(diǎn)宣傳，在提高客戶對我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、重大事項(xiàng)的知曉度的同時，也提高了他們的配合度，形成了良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。
四、金融宣講
我行在嚴(yán)格落實(shí)“3.15”“金融知識萬里行”等活動要求的同時，以我行宣講員隊(duì)伍為平臺，常態(tài)化開展進(jìn)社區(qū)(村部)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校等宣講活動，通過大力宣傳征信、反假幣、防范非法集資等與廣大客戶息息相關(guān)的金融知識，著力促進(jìn)了全縣居民金融知識水平提高。
宣講過程中，我行通常配套開展“背包銀行”活動，借助機(jī)具為現(xiàn)場客戶辦理社�？せ�、銀行卡改密、短信與手機(jī)銀行簽約等常規(guī)業(yè)務(wù)，真正將金融服務(wù)送上門。
五、投訴受理
我行投訴方式于全體網(wǎng)點(diǎn)公示，客戶可選擇撥打6022176或者96669進(jìn)行投訴，或者通過網(wǎng)點(diǎn)意見簿留言，投訴方式公開透明。20xx年，我行投訴總量較上年同期顯著下降，共7起。經(jīng)調(diào)解及后續(xù)處理，本行全年無尚未處置完畢或者惡性投訴事件。
投訴業(yè)務(wù)辦理渠道上，20xx年7起投訴全部為營業(yè)現(xiàn)場投訴;投訴類別上，3起為儲蓄類業(yè)務(wù)，1起為貸款業(yè)務(wù)類，1起為個人金融信息的收集與使用類，2起為功能業(yè)務(wù)類;投訴原因上，1起為服務(wù)態(tài)度，2起為業(yè)務(wù)操作與效率，4起為業(yè)務(wù)規(guī)則與流程類。
六、存在不足與下一步工作計(jì)劃
上半年，全行消保工作穩(wěn)步推進(jìn)，但仍有以下不足。一是未能有效對接移動、聯(lián)通等電信運(yùn)營商�？蛻粜律暾埖氖謾C(jī)號碼極有可能收到該號碼上一用戶的銀行卡收支短信且需至網(wǎng)點(diǎn)柜面才能實(shí)現(xiàn)節(jié)約，一定程度上增加了客戶負(fù)擔(dān)，且此類情況引起的客戶問詢較多。下半年，經(jīng)過一系列努力，此類情況未能得到有效改善。二是科技力量尚顯薄弱。我行網(wǎng)銀系統(tǒng)、信e付系統(tǒng)等電子銀行產(chǎn)品時有故障問題，雖尚未引發(fā)客戶投訴，但給部分客戶造成了一定困擾。
下一步，我行將加大消保工作投入力度，確保客戶各項(xiàng)權(quán)益得到有效保護(hù)。一是進(jìn)一步做好線上金融知識宣傳。線上宣傳較以往線下宣講具備更高的覆蓋面和詳實(shí)性，我行將以微信公眾號為平臺，分批次、有重點(diǎn)的宣傳各類金融知識。二是進(jìn)一步加大柜面服務(wù)督導(dǎo)力度。柜面服務(wù)質(zhì)量的下滑是引發(fā)投訴的首要因素，對此，我行將以嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)考核全行員工，明確獎懲措施，確�？蛻魴�(quán)益不受侵犯。三是提高年度消保培訓(xùn)工作質(zhì)量，豐富消保突發(fā)情況的演練場景，助力柜面人員提高服務(wù)技能。
合規(guī)工作總結(jié) 篇19
從20xx年到20xx年兩次銀監(jiān)局檢查中，都涉及到員工行為管理方面的內(nèi)容，充分說明員工行為管理在公司治理中的重要性。從去年的員工賬戶管理檢查到今年的員工貸款管理檢查，也涉及到我行部分員工相關(guān)問題，下面我作為紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)人，就如何做好員工行為排查、杜絕不良行為，進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理工作做總結(jié)匯報。
一、員工行為風(fēng)險的防范
應(yīng)做到事前預(yù)防、事中控制、事后追責(zé)，真正從源頭上控制風(fēng)險的產(chǎn)生，督促落實(shí)排查制度，并建立責(zé)任追究制度。
近年以來，不論是監(jiān)管部門還是省聯(lián)社，都始終把加強(qiáng)基層農(nóng)商銀行（農(nóng)信社）員工管理和開展員工異常行為排查作為風(fēng)險防控工作重點(diǎn)，目的是從源頭上杜絕產(chǎn)生案件和違規(guī)違紀(jì)違法行為的發(fā)生。特別是今年11月1日三門峽銀監(jiān)分局辦公室下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)員工行為管理》（三銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕153號）的通知，為下一步我行的員工行為管理工作指明了方向。紀(jì)檢監(jiān)察室將結(jié)合《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“紀(jì)律作風(fēng)百天大整頓”工作方案》有關(guān)要求，聯(lián)合信貸管理、風(fēng)險管理、審計(jì)稽核、人力資源等部門根據(jù)員工行為管理的職責(zé)分工，做好員工行為管理的監(jiān)測、識別、記錄、處理、報告等工作。
紀(jì)檢監(jiān)察室還將按照《河南省農(nóng)村信用社員工異常行為排查辦法（試行）》、《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于印發(fā)員工異常行為管理辦法的通知》（義農(nóng)商文〔20xx〕232號）和《義馬農(nóng)商銀行員工八小時外行為規(guī)范》要求，大力倡導(dǎo)“愛國守法、文明誠信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”的基本道德規(guī)范，提醒員工在八小時工作（以下簡稱“八小時”）之外自我約束、自我規(guī)范，時時、處處、事事檢點(diǎn)言行，防微杜漸，杜絕員工違法違紀(jì)行為的發(fā)生。
在方法上采取“教、談、訪、觀”的方法�！敖獭本褪敲恐芪褰M織員工學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極開展思想工作，教育引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。“談”就是通過座談會和約談員工方式，經(jīng)常與員工開展談心活動，及時了解和掌握員工的思想狀況，切實(shí)解決思想問題，有的放矢地開展幫教活動�！霸L”就是經(jīng)常了解與之密切接觸的相關(guān)人員的反饋意見和情況�！坝^”就是經(jīng)常細(xì)心觀察本單位員工的言談舉止，發(fā)現(xiàn)有苗頭性的異常行為，就及時制止和幫助。
二、存在的問題及原因
當(dāng)前，大部分農(nóng)村商業(yè)銀行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下對員工異常行為排查工作較重視，建立了一套完整的排查制度，排查機(jī)制日臻完善，排查方法不斷創(chuàng)新，對于發(fā)現(xiàn)的一些苗頭性問題，及時采取措施，避免了風(fēng)險問題的進(jìn)一步發(fā)展，提高了員工的自覺自律性和案防風(fēng)險意識。但通過上級檢查，發(fā)現(xiàn)紀(jì)檢監(jiān)察和相關(guān)責(zé)任部室在對員工異常行為排查中工作不細(xì)不實(shí)，停留在表面，流于形式，對員工貸款的監(jiān)測沒有按照《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限司關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格內(nèi)部員工貸款管理的通知》（義農(nóng)商文〔20xx〕264號）要求，認(rèn)真嚴(yán)格落實(shí)，造成事前預(yù)防、事中控制的作用未能充分發(fā)揮。
�。ㄒ唬┕芾砝砟畈坏轿�。部分行（社）在經(jīng)營管理理念上存在著不同程度的認(rèn)識偏差。經(jīng)營上重規(guī)模擴(kuò)張、輕風(fēng)險防范；管理上重任務(wù)考核、輕思想教育；用人上重業(yè)務(wù)能力、輕道德品行；內(nèi)控上重制度建立、輕過程控制等�！拔ㄒ詳�(shù)據(jù)指標(biāo)論英雄”的考核機(jī)制導(dǎo)致基層分支機(jī)構(gòu)案防工作呈現(xiàn)“寬松軟”的狀態(tài)，基層員工思想職業(yè)道德、法紀(jì)觀念、合規(guī)意識有所淡化。
�。ǘ┬袨榕挪椴坏轿�。部分行（社）對銀行員工異常行為、新型業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面的排查頻度、力度不夠。排查發(fā)現(xiàn)問題后僅簡單地對員工進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，忽視了舉一反三及后續(xù)整改，對全員的反面警示教育不到位。上述情況易造成對銀行員工異常行為發(fā)現(xiàn)不及時、違規(guī)行為糾正不到位、責(zé)任追究處理不嚴(yán)厲，導(dǎo)致一些員工存在僥幸心理，留下案件風(fēng)險隱患。
（三）問責(zé)處罰不到位。一些行（社）在對案件責(zé)任人和違規(guī)行為責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究時，往往避重就輕、處而不罰或彈性處理，制度形同虛設(shè)。一是為了業(yè)務(wù)發(fā)展，帶病提拔。有些違規(guī)行為責(zé)任人雖有違規(guī)但因拓展業(yè)務(wù)需要仍予提拔重用。二是為了隊(duì)伍穩(wěn)定，帶病流動。擔(dān)心影響違規(guī)責(zé)任人職業(yè)發(fā)展，通過平級調(diào)離等形式“保護(hù)”違規(guī)責(zé)任人，未作降職降級處理。三是為了維護(hù)形象，包庇縱容。存在大事化小、小事化了的情況，使得一些應(yīng)該及時處理的問題長期擱置。
（四）方法手段不到位。目前，各行（社）開展的員工異常行為排查，都以參與非法集資、與客戶非正常資金往來、違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)使用印章、經(jīng)商辦企業(yè)等為重點(diǎn)。在開展排查時，各行（社）紀(jì)檢監(jiān)察部門主要通過走訪家庭和客戶、與條線部門和審計(jì)部門聯(lián)動等方式開展，但在實(shí)際情況中既未充分發(fā)揮傳統(tǒng)家庭走訪、聯(lián)動排查的針對性，也未充分發(fā)揮信息管理系統(tǒng)開展排查的高效性，使得排查效果大打折扣。同時對列入監(jiān)控的人員的進(jìn)入和退出機(jī)制的標(biāo)準(zhǔn)不明確，缺乏相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，行為人一經(jīng)列入監(jiān)控就很難解除，也不利于員工的“人本”管理。
三、下一步工作措施
（一）建立科學(xué)排查機(jī)制。適當(dāng)縮小排查范圍，排查重點(diǎn)應(yīng)集中于發(fā)案可能性大的重要業(yè)務(wù)操作崗位或重點(diǎn)人員。改變排查方式，一般而言排查活動不宜公開進(jìn)行，應(yīng)采取低調(diào)、隱秘方式開展排查。探索改變排查方法，家訪宜選擇員工生日、重大節(jié)日等特殊節(jié)點(diǎn)進(jìn)行。加強(qiáng)員工8小時內(nèi)外行為管理，及時堵截風(fēng)險，對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，要采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。將員工行為風(fēng)險防范的工作思路從傳統(tǒng)的發(fā)現(xiàn)問題、事后補(bǔ)救，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑邦A(yù)防、事中控制，主動實(shí)現(xiàn)風(fēng)險關(guān)口前移，真正從源頭上控制風(fēng)險的產(chǎn)生。
�。ǘ┙⒇�(zé)任追究制度。要明確排查各部（室）、支行負(fù)責(zé)人和員工在排查工作中的責(zé)任，嚴(yán)格督促落實(shí)排查制度，對應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的員工明顯異常行為，要及時作出相應(yīng)處理，對于釀成事故或發(fā)生案件的要嚴(yán)肅追究排查人的責(zé)任。員工的異常行為經(jīng)調(diào)查確定屬于違規(guī)違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)按照《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定對行為人及其他有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，涉嫌犯罪的，及時按規(guī)定移送司法機(jī)關(guān)。
（三）加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)力度。按照總行領(lǐng)導(dǎo)要求和工作安排，紀(jì)檢監(jiān)察室將聯(lián)合風(fēng)險合規(guī)部，在明年的工作計(jì)劃中對全員進(jìn)行至少6次合規(guī)培訓(xùn)及警示教育和相關(guān)考試，以此來加強(qiáng)全員對合規(guī)經(jīng)營的重視。在員工賬戶管理方面，嚴(yán)格按照《河南義馬農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范員工賬戶管理的通知》要求，總行紀(jì)檢監(jiān)察室將聯(lián)合稽核審計(jì)、信息科技、人力資源等部門，利用業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息對員工賬戶開展檢查。每月對全行中層干部和不少于5%的員工檢查、抽查一次，每季對全行員工檢查一次并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報，對開立多個賬戶的按照要求督促抓緊時間進(jìn)行清戶。
�。ㄋ模┘�(xì)化異常行為標(biāo)準(zhǔn)。對員工的工作表現(xiàn)和家庭情況方面的異常行為，要盡可能量化細(xì)分，以利于對異常行為的區(qū)分和判斷；對員工社會交往、日常經(jīng)濟(jì)往來等方面的異常行為，必要時要取得相關(guān)執(zhí)法部門的協(xié)助，以便于及時進(jìn)行查證定性。
合規(guī)工作總結(jié) 篇20
通過前一階段案件風(fēng)險“大排查”活動的開展，我深刻的認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了合作銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村合作銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，非凡是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的.。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的`業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自己調(diào)整，自己約束、自己控制的制衡機(jī)制，要在追求自己經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自己完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。