信用社規(guī)章制度（通用3篇）

信用社規(guī)章制度 篇1

　　第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)對(duì)城市信用合作社（以下簡(jiǎn)稱城市信用社）的管理，規(guī)范城市信用社的行為，促進(jìn)城市信用社健康發(fā)展，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱城市信用社是指依照本辦法在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個(gè)體工商戶和中小企業(yè)法人出資設(shè)立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨(dú)立企業(yè)法人資格的合作金融組織。

　　城市信用社的社員以其出資額為限對(duì)城市信用社承擔(dān)責(zé)任。城市信用社以其全部資產(chǎn)對(duì)城市信用社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　第三條城市信用社實(shí)行社員民主管理、一人一票的原則。社員具有平等的表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。

　　城市信用社應(yīng)當(dāng)遵循自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、互利互助、自我約束、自我積累的原則開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第四條城市信用社必須遵守國(guó)家的.法律、行政法規(guī)和規(guī)章，貫徹執(zhí)行金融政策，融通資金，促進(jìn)城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　第五條城市信用社的財(cái)產(chǎn)和合法權(quán)益及正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受?chē)?guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯或干涉。

　　第六條城市信用社依法接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理。

　　第七條城市信用合作社聯(lián)合社根據(jù)中國(guó)人民銀行的授權(quán)，對(duì)城市信用社實(shí)行行業(yè)歸口管理。

　　第二章城市信用社的設(shè)立

　　第八條設(shè)立城市信用社，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)。

　　第九條設(shè)立城市信用社，必須具備下列條件：

　�。ㄒ唬┯�50個(gè)以上的社員，其中企業(yè)法人社員不少于10個(gè)；

　�。ǘ�）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

　�。ㄈ�）有符合本辦法規(guī)定的章程；

　�。ㄋ模┯芯邆淙温殞�業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的理事長(zhǎng)、主任及其他高級(jí)管理人員；

　�。ㄎ澹┯薪∪�的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

　　（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　中國(guó)人民銀行省級(jí)分行審查設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的狀況。

　　第十條城市信用社的注冊(cè)資本最低限額為100萬(wàn)元人民幣。城市信用社的注冊(cè)資本由社員實(shí)際繳納的股金總額構(gòu)成。

　　中國(guó)人民銀行省級(jí)分行根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少于前款規(guī)定的限額。

　　第十一條城市信用社的章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

　　（一）機(jī)構(gòu)名稱、法定代表人和營(yíng)業(yè)地址；

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)范圍、種類(lèi)和服務(wù)區(qū)域；

　�。ㄈ�）股金總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本；

　�。ㄋ模┌l(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購(gòu)的股金數(shù)；

　　（五）社員的入社和退社；

　�。�六）社員的權(quán)力和義務(wù)；

　�。ㄆ撸�機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法和議事規(guī)則；

　�。ò耍├麧�(rùn)分配辦法；

　�。ň牛┙K止事由與清算辦法；

　�。ㄊ�）社員大會(huì)認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　城市信用社的章程經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)后，須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　第十二條設(shè)立城市信用社必須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十三條申請(qǐng)籌建城市信用社的發(fā)起人不得少于20人，其中企業(yè)法人不得少于5人。發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股金額不得低于城市信用社股金總額的40％，其余的股金應(yīng)當(dāng)由城市居民、個(gè)體工商戶和企業(yè)法人認(rèn)購(gòu)。城市信用社不得向社會(huì)公開(kāi)募集股金。

　　第十四條發(fā)起人提出籌建申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由全體發(fā)起人指定的代表或者共同委托的人向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤�、支行提出申�?qǐng)，并應(yīng)同時(shí)提交以下文件、資料：

　�。ㄒ唬┥暾�(qǐng)籌建的報(bào)告；

　�。ǘ�）可行性研究報(bào)告，并應(yīng)載明擬設(shè)立的城市信用社的名稱、所在地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等；

　�。ㄈ�）發(fā)起人協(xié)議；

　�。ㄋ模�擬定的籌建人員的履歷；

　�。ㄎ澹┲袊�(guó)人民銀行省級(jí)分行要求提交的其他文件、資料。

　　中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤�、支行審核后，�?bào)中國(guó)人民銀行省級(jí)分行批準(zhǔn)。

　　自中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)籌建之日起滿6個(gè)月，仍不具備申請(qǐng)開(kāi)業(yè)條件的，發(fā)起人的籌建工作應(yīng)當(dāng)終止，且自終止之日起6個(gè)月內(nèi)不得再次提出籌建申請(qǐng)。

　　第十五條城市信用社的股金總額募足，并經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資證明后，發(fā)起人應(yīng)在30日內(nèi)召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)。創(chuàng)立大會(huì)由發(fā)起人和其他繳納股金者組成。

　　創(chuàng)立大會(huì)應(yīng)當(dāng)有1/2以上的出資人出席方可舉行。創(chuàng)立大會(huì)行使下列職權(quán)：

　�。ㄒ唬�審議發(fā)起人關(guān)于城市信用社籌建情況的報(bào)告；

　　（二）通過(guò)城市信用社章程；

　�。ㄈ�）選舉理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員；

　　（四）對(duì)城市信用社的籌建費(fèi)用進(jìn)行審核；

　�。ㄎ澹┌l(fā)生不可抗力或者經(jīng)營(yíng)條件發(fā)生重大變化，直接影響城市信用社設(shè)立的，可作出不設(shè)立城市信用社的決議。

　　創(chuàng)立大會(huì)對(duì)前款事項(xiàng)作出的決議必須經(jīng)出席會(huì)議者的半數(shù)以上通過(guò)。

　　第十六條理事會(huì)應(yīng)在城市信用社創(chuàng)立大會(huì)結(jié)束后，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤�、支行申�?qǐng)開(kāi)業(yè)，并同時(shí)提交以下文件、資料：

　�。ㄒ唬┥暾�(qǐng)開(kāi)業(yè)的報(bào)告并附創(chuàng)立大會(huì)會(huì)議記錄；

　　（二）章程草案；

　�。ㄈ�）擬任職的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任的名單、詳細(xì)履歷和有關(guān)任職資格證明資料；

　�。ㄋ模┓ǘ�驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明和股金結(jié)構(gòu)證明，社員名冊(cè)及其股金額；

　　（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

　�。�六）中國(guó)人民銀行省級(jí)分行要求提交的其他文件、資料。

　　中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤�、支行審核后，�?yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行省級(jí)分行批準(zhǔn)。

　　第十七條城市信用社經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立后，由中國(guó)人民銀行省級(jí)分行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，并在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，領(lǐng)取法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。

　　第十八條城市信用社不得設(shè)立分社、儲(chǔ)蓄所、代辦所等分支機(jī)構(gòu)。

　　第十九條城市信用社變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行省級(jí)分行批準(zhǔn)：

　�。ㄒ唬┳兏�名稱；

　�。ǘ�）變更注冊(cè)資本；

　�。ㄈ�）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　�。ㄋ模┱{(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　�。ㄎ澹┳兏�社員及其所持股金額；

　�。�六）變更理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任；

　�。ㄆ撸┬薷恼鲁�；

　�。ò耍┲袊�(guó)人民銀行省級(jí)分行要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。

　　第二十條同一城市內(nèi)的城市信用社，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可共同出資設(shè)立城市信用合作社聯(lián)合社。

　　第三章社員

　　第二十一條城市信用社的社員為具備本章規(guī)定的條件，并向城市信用社繳納股金者。

　　第二十二條城市信用社個(gè)人社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬�擁有該城市信用社所在地的戶籍或有固定住所并連續(xù)居住滿3年的；

　�。ǘ�）具備完全民事行為能力；

　�。ㄈ�）誠(chéng)實(shí)守信，并有合法穩(wěn)定的收入。

　　第二十三條城市信用社個(gè)體工商戶社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┰谠摮鞘行庞蒙缢�在地登記注冊(cè)，并須有營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　�。ǘ�）守法經(jīng)營(yíng)，業(yè)績(jī)良好。

　　第二十四條城市信用社企業(yè)法人社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┰谠摮鞘行庞蒙缢�在地登記注冊(cè)并領(lǐng)有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)；

　�。ǘ�）符合中國(guó)人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的規(guī)定。

　　第二十五條一家城市信用社的社員不得同時(shí)成為其他城市信用社的社員。

　　國(guó)家公務(wù)員和金融機(jī)構(gòu)的工作人員不得成為城市信用社的社員。

　　第二十六條社員須用貨幣資金入股，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、有價(jià)證券等折價(jià)入股。

　　第二十七條城市信用社社員繳納的股金最低限額為人民幣5000元。

　　第二十八條個(gè)人、個(gè)體工商戶和企業(yè)法人社員所持股金最高限額分別不得超過(guò)城市信用社股金總額的2％、3％和5％。

　　第二十九條城市信用社成立后應(yīng)當(dāng)向社員簽發(fā)社員證書(shū)。社員證書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

　�。ㄒ唬┏鞘行庞蒙缑�稱；

　�。ǘ�）城市信用社登記日期；

　�。ㄈ�）城市信用社注冊(cè)資本；

　�。ㄋ模┥鐔T姓名或者名稱，繳納股金金額及繳納日期；

　�。ㄎ澹┥鐔T證書(shū)的編號(hào)和核發(fā)日期。

　　社員證書(shū)應(yīng)當(dāng)由城市信用社簽章。

　　第三十條城市信用社應(yīng)當(dāng)置備社員名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：

　　（一）社員的姓名、身份證號(hào)碼或名稱、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼及住所；

　�。ǘ�）社員繳納的股金額；

　�。ㄈ�）社員證書(shū)編號(hào)。

　　第三十一條社員有權(quán)查閱社員大會(huì)會(huì)議記錄和城市信用社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　第三十二條社員按照出資比例領(lǐng)取紅利。城市信用社新增注冊(cè)資本時(shí)，社員可以優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股金。

　　第三十三條社員有權(quán)優(yōu)先獲得城市信用社的貸款等服務(wù)。

　　第三十四條社員股權(quán)只能在社員之間轉(zhuǎn)讓。

　　第三十五條社員以其社員證書(shū)對(duì)外提供質(zhì)押時(shí)，應(yīng)經(jīng)理事會(huì)同意。

　　第三十六條城市信用社理事會(huì)應(yīng)于每年2月份統(tǒng)一審查入社申請(qǐng)，對(duì)符合入社條件、理事會(huì)也同意其入社的申請(qǐng)人，報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤帧⒅�行批�?zhǔn)后，為其辦理入社手續(xù)。

　　第三十七條城市信用社的社員不具備本辦法規(guī)定的條件或自愿退社時(shí)，該社員應(yīng)當(dāng)在30日之內(nèi)向城市信用社理事會(huì)提交退社申請(qǐng)。社員申請(qǐng)退社的，經(jīng)理事會(huì)同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行省級(jí)分行審批；經(jīng)批準(zhǔn)后，該城市信用社應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一于每年2月1日至4月30日按原繳納的股金額辦理退社手續(xù)。

　　當(dāng)城市信用社處于非正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)或社員退社可能會(huì)影響城市信用社債權(quán)人的利益時(shí)，城市信用社理事會(huì)和中國(guó)人民銀行均有權(quán)不批準(zhǔn)其退社申請(qǐng)。

　　第三十八條城市信用社個(gè)人股權(quán)可以繼承，繼承人應(yīng)依本辦法第三十六條的規(guī)定辦理入社手續(xù)。城市信用社個(gè)體工商戶社員因故終止的或企業(yè)法人社員因分立、合并、解散、破產(chǎn)或被依法責(zé)令撤銷(xiāo)而終止的，由城市信用社按本辦法第三十七條的規(guī)定辦理退社手續(xù)。

　　第三十九條城市信用社因社員入社或退社而引起注冊(cè)資本增加或減少時(shí)，應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后按工商行政管理部門(mén)規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。

　　第四章組織機(jī)構(gòu)與管理

　　第四十條城市信用社由全體社員組成社員大會(huì)。社員大會(huì)是城市信用社的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照本辦法行使職權(quán)。

　　社員大會(huì)行使下列職權(quán)：

　�。ㄒ唬�決定城市信用社的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；

　�。ǘ�）選舉和更換理事以及由社員代表出任的監(jiān)事，并決定理事和監(jiān)事的報(bào)酬；

　　（三）審議和批準(zhǔn)理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；

　　（四）對(duì)城市信用社增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；

　�。ㄎ澹�審議和批準(zhǔn)城市信用社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案；

　�。�六）對(duì)城市信用社的變更、終止和清算等重大事項(xiàng)作出決議；

　�。ㄆ撸┬薷某鞘行庞蒙缯鲁�；

　　（八）章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　第四十一條社員大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)社員大會(huì)：

　�。ㄒ唬┥鐔T的人數(shù)不足本辦法規(guī)定的最低人數(shù)時(shí)；

　�。ǘ�）理事人數(shù)不足本辦法規(guī)定的最低人數(shù)或者城市信用社章程規(guī)定人數(shù)的2/3時(shí)；

　�。ㄈ�）城市信用社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股金總額的1/3時(shí)；

　�。ㄋ模┏鞘行庞蒙�10％的社員請(qǐng)求時(shí)；

　　（五）理事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；

　�。�六）監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)。

　　社員大會(huì)需對(duì)本辦法第四十條（一）、（二）、（三）、（六）、（七）事項(xiàng)作出決議時(shí)，應(yīng)有社員總數(shù)一半以上的社員出席方可舉行，并經(jīng)社員總數(shù)的一半以上同意方可通過(guò)。社員大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，并由出席會(huì)議的社員在會(huì)議記錄上簽名。

　　第四十二條城市信用社設(shè)立理事會(huì)，其成員為5－11人。理事可由社員擔(dān)任，也可由非社員擔(dān)任，但非社員理事人數(shù)不得超過(guò)理事會(huì)成員的20％。理事任期3年，可連選連任。

　　第四十三條理事會(huì)對(duì)社員大會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

　�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)召集社員大會(huì)，并向社員大會(huì)報(bào)告工作；

　�。ǘ�）執(zhí)行社員大會(huì)決議；

　�。ㄈ�）審定提交社員大會(huì)討論決定的城市信用社的經(jīng)營(yíng)方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；

　�。ㄋ模┞�(tīng)取并審議城市信用社主任的工作報(bào)告；

　�。ㄎ澹┡鷾�(zhǔn)城市信用社的內(nèi)部管理制度；

　�。�六）聘任和解聘城市信用社主任、副主任，決定對(duì)主任、副主任的報(bào)酬；

　�。ㄆ撸�擬定城市信用社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案和利潤(rùn)分配方案；

　�。ò耍┨岢龀鞘行庞蒙缱兏�和終止等重大事項(xiàng)的計(jì)劃和方案；

　�。ň牛┱鲁桃�(guī)定的其他職責(zé)。

　　理事會(huì)的決議須經(jīng)2/3以上理事同意方可通過(guò)。

信用社規(guī)章制度 篇2

　　一、檢查督促全轄各信用社及其網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行國(guó)家金融方針、政策和聯(lián)社規(guī)章制度。

　　二、負(fù)責(zé)組織本部門(mén)實(shí)施

　　二、組織實(shí)施各信用社執(zhí)行信貸計(jì)劃、現(xiàn)金計(jì)劃和財(cái)務(wù)計(jì)劃情況。

　　三、稽核各信用社營(yíng)運(yùn)及經(jīng)濟(jì)效益情況，通過(guò)稽核審計(jì)，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出建議，對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理發(fā)揮謀士作用。

　　四、檢查信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的真實(shí)情況，醫(yī)治虛假經(jīng)營(yíng)，當(dāng)好金融醫(yī)士。

　　五、維護(hù)國(guó)家集體財(cái)產(chǎn)安全，幫助信用社改善經(jīng)營(yíng)，促使信貸資產(chǎn)按照效益、安全、流動(dòng)的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　六、圍繞聯(lián)社整體工作，與其它部門(mén)搞好協(xié)調(diào)工作。

　　七、分析反饋經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和稽核審計(jì)工作情況，草擬稽核審計(jì)方案，整理稽核審計(jì)記錄，完成稽核審計(jì)報(bào)告。

　　八、承辦聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)與上級(jí)審計(jì)部門(mén)交辦的其它工作。

　　稽核審計(jì)部副經(jīng)理崗位職責(zé)

　　一、協(xié)助經(jīng)理管理全縣信用社稽核審計(jì)工作，教育部室人員履行職責(zé)、深入鉆研農(nóng)村信用社稽核審計(jì)業(yè)務(wù)，積極完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

　　二、負(fù)責(zé)審核制定本科稽核審計(jì)工作計(jì)劃，審核本部擬定的各種文件材料。

　　三、定期向經(jīng)理報(bào)告工作，分析反饋經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和稽核審計(jì)工作情況。

　　四、負(fù)責(zé)信用社稽核審計(jì)工作，深入基層了解信用社工作動(dòng)態(tài)，指導(dǎo)和解決工作中存在的問(wèn)題。

　　五、負(fù)責(zé)稽核審計(jì)人員的指導(dǎo)工作，促進(jìn)稽核審計(jì)工作人員政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。

　　六、協(xié)調(diào)與本聯(lián)社有關(guān)部室及地方審計(jì)部門(mén)的關(guān)系。

　　七、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　稽核審計(jì)部綜合崗位職責(zé)

　　一、負(fù)責(zé)搜集、整理有關(guān)文件、報(bào)表資料，掌握被稽核審計(jì)對(duì)象業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)態(tài)，并建立業(yè)務(wù)檔案。

　　二、編制和填報(bào)有關(guān)稽核工作報(bào)表，并起草稽核工作文件、報(bào)告和稽核工作計(jì)劃、總結(jié)。

　　三、負(fù)責(zé)信用社業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)活動(dòng)的序時(shí)稽核和專項(xiàng)稽核，做到序時(shí)稽核有匯報(bào)，專項(xiàng)稽核有報(bào)告。

　　四、草擬稽核審計(jì)實(shí)施方案，整理稽核審計(jì)記錄，寫(xiě)出稽核審計(jì)報(bào)告，并在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作進(jìn)行檢查監(jiān)督，并堅(jiān)持查庫(kù)制度。

　　五、收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，如實(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議。

　　稽核審計(jì)部?jī)?nèi)審崗位職責(zé)

　　第一條根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，按照有關(guān)規(guī)定具體組織開(kāi)展稽核審計(jì)工作。

　　第二條負(fù)責(zé)草擬稽核審計(jì)規(guī)章制度和稽核審計(jì)報(bào)告等，對(duì)確定的稽核審計(jì)項(xiàng)目制定具體的稽核審計(jì)計(jì)劃、稽核審計(jì)方案。

　　第三條負(fù)責(zé)做好所承擔(dān)稽核審計(jì)項(xiàng)目的有關(guān)文件、報(bào)表、信息資料收集、整理、分析等基礎(chǔ)工作，按規(guī)定建立和管理稽核審計(jì)檔案。

　　第四條對(duì)稽核審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行認(rèn)真的分析研究，提出處理意見(jiàn)，按稽核審計(jì)程序和有關(guān)規(guī)定做出稽核審計(jì)結(jié)論和決定，并負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。

　　第五條參與調(diào)查研究，了解下級(jí)稽核審計(jì)部門(mén)工作進(jìn)展情況，解決本崗位工作中存在的業(yè)務(wù)問(wèn)題，提出做好本崗位稽核審計(jì)工作的措施。

　　第六條完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

信用社規(guī)章制度 篇3

　　為提高企業(yè)信用（合同）管理水平，爭(zhēng)創(chuàng)A（AA）級(jí)“重合同守信用”企業(yè)，特制定如下信用（合同）管理制度：

　　一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)及法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

　　企業(yè)設(shè)立信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，由 為分管負(fù)責(zé)人，組成人員有 、 等 人。

　�。ㄒ唬�、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的職能

　　1. 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

　　2. 制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核。

　　3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

　　5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

　　6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

　　7.利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。

　　（二）、信用管理人員崗位責(zé)任制度

　　1、法定代表人的主要職責(zé)

　　加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；

　　授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

　　對(duì)企業(yè)合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

　　定期了解合同的簽訂、履行情況。

　　2、信用（合同）管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)

　　組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

　　制定企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核；

　　統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理企業(yè)合同專用章的使用；

　　制止企業(yè)或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

　　日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

　　建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

　　匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢服務(wù)；

　　協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。

　　3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)

　　協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

　　審查合同，防止不完善或不合法的`合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

　　檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

　　登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

　　發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

　　參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

　　定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

　　負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

　　參與商賬追收。

　　配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。

　　4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責(zé)

　　依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。

　　嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

　　對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

　　在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。

　　本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

　　參加本部門(mén)合同糾紛的處理。

　　配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。

　　5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)