反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿（精選5篇）
反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿 篇1
在這段工作期間，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：
(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責(zé),反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業(yè)人才
反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進一步完善
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患。
(四)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作�？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
對策與建議
(一)健全和完善內(nèi)控機制
首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。
(二)認真貫徹客戶身份識別制度
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應(yīng)當(dāng)嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應(yīng)準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。
(三)及時報告大額和可疑交易
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)
加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為
農(nóng)信社是金融機構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。 進一步加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。
反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿 篇2
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當(dāng)場沒有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗，由于時間過短，報告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的。
招商銀行還有一個例子就是atm機提現(xiàn)，每天提現(xiàn)2萬元，連續(xù)3天，共支取6萬元，表面上很可疑，但是銀行有可能取得證據(jù)嗎?只是猜想，這類案件最后的結(jié)果往往是不了了之。我一直在考慮，應(yīng)該將大額交易納入可疑交易調(diào)查的重要信息來源，前面的例子就是證明，如果金額不大，調(diào)查取證的價值就不大，反洗錢工作本來力量就有限，糾結(jié)于幾萬元的案件，好像價值不大。我雖然不太懂法，但是知道現(xiàn)在盜竊500元以下的犯罪，不進行刑事處罰，法理之間是相通的，反洗錢調(diào)查是否可借鑒?
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。
下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財產(chǎn)品用于洗錢。理財產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。還有魯處昨天兩個觀點，實在叫我摸不著頭腦，沒有理解好?第一，XX年2號令第七條，實際受益人問題，今后將要求銀行進行識別。(不能僅通過身份證明文件了解)魯處舉個例子稱，江浙兩省很多私企為了避嫌，請其他人作法定代表人，但實際控制人不是法定代表人。這個就比較麻煩，連公司登記機關(guān)都無法掌握的線索，要銀行去了解，現(xiàn)實中不知怎么去做?個人賬戶更加討厭，就說貪污吧，利用人頭賬戶洗錢，銀行怎么搞得清實際受益人?魯處的另外一個例子，外國一個人控制了幾十家基金會，也不是沒有辦法查清嗎?
第二，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題，金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定，如果臨時凍結(jié)客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。
曾幾次打電話想與魯處溝通，怎奈都無人接聽，若能再次光臨，是否方便給一個能聯(lián)系上的通訊方式呢?
反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿 篇3
尊敬的消防官兵，尊敬的各位教師，親愛的同學(xué)們：
大家下午好：今天，我們在這里隆重舉行消防安全演練大會，并正式聘請2位消防官兵兼任我校消防輔導(dǎo)員。這是我校推進依法治校進程中一件具有里程碑意義的大事，標志著我們學(xué)校管理工作又邁上了一個新的臺階。在此我謹代表水冶鎮(zhèn)一中廣大師生向一直關(guān)心和支持我校教育事業(yè)發(fā)展的消防官兵們表示衷心的感謝，向受聘為消防輔導(dǎo)員的兩位消防隊員表示熱烈的歡迎!
這次受聘為學(xué)校消防輔導(dǎo)員的兩位消防員是消防大隊精心審核推薦的，他們政治覺悟高、業(yè)務(wù)能力強，品質(zhì)優(yōu)秀、責(zé)任心強、熱愛和關(guān)心教育事業(yè)發(fā)展，他們的加盟和參與，為加強和改進中小學(xué)消防安全建設(shè)注入了新鮮血液。我們學(xué)校一定會積極配合和支持他們開展工作，提供必要的辦公場所和設(shè)施，解決工作中的困難和問題。要充分發(fā)揮他們的作用，開展各種形式的培訓(xùn)，加強對廣大師生的消防安全教育，整治學(xué)校工作環(huán)境。
同學(xué)們，第一節(jié)下課后，我們成功地組織了八年級學(xué)生進行了消防演練活動。學(xué)校組織這樣的活動，目的是為了增強全體師生的安全意識，提高師生的自救、自護能力。在剛才的演練中，同學(xué)們能按照要求認真對待，疏散迅速、有序，老師們組織到位，保障有力，保證了這次演練的成功。在此我代表學(xué)校向同學(xué)們出色的表現(xiàn)提出表揚，向為這次活動付出辛勞的兩位輔導(dǎo)員，各位教師表示感謝!"學(xué)校安全事關(guān)社會穩(wěn)定，事關(guān)每個家庭的幸福與安寧".多年來，我校牢固樹立"生命至上，安全第一，預(yù)防為主"的思想，以創(chuàng)建"文明校園"、"平安校園"、"和諧校園"為契機，從規(guī)范管理，落實責(zé)任抓起，從重點防范和整改隱患入手，切實把安全工作放在首位，把安全工作常規(guī)化、制度化。
我校還不斷加強安全教育，制訂和落實學(xué)校安全應(yīng)急預(yù)案，充分利用宣傳欄、校園網(wǎng)等載體，宣傳安全教育知識，定期組織消防安全演練。這一切，都是為了有效地保障全校師生的生命安全，維護學(xué)校的安全與穩(wěn)定。"隱患險于明火，防范勝于救災(zāi)".老師們，同學(xué)們，我們今天進行的消防安全演練，意義重大。通過剛才的演練，同學(xué)們學(xué)會了怎樣預(yù)防火災(zāi)和發(fā)生火災(zāi)時的逃生方法，達到了我們預(yù)期的目的。"火電無情，生命無價，安全第一，預(yù)防在先".同學(xué)們，作為未成年人，我們更要提高安全防范意識，做到平時不玩火，注意用電安全，防止觸電、煤氣中毒等事故發(fā)生。同時，我們還要加強學(xué)習(xí)安全知識，提高自救、自護能力，掌握在緊急情況下機智逃生的本領(lǐng)，并向家人、鄰居積極宣傳，讓更多的人關(guān)注安全，珍愛生命。
同學(xué)們，今天我們得到了消防大隊的鼎力支持，為我們派來精兵強將擔(dān)任消防輔導(dǎo)員，這對我們今后的學(xué)校工作必將起到巨大的幫助和推動作用，在此，也希望各位消防員能一如既往的支持和關(guān)心教育，積極為學(xué)校發(fā)展建言獻策。我們學(xué)校要把握好機遇，充分發(fā)揮消防輔導(dǎo)員的作用，推動學(xué)校向更高的目標邁進。最后，我希望全校師生能以這次消防安全演練為契機，進一步把我校的安全工作做好、做實，把各種安全隱患消除在萌芽狀態(tài)，為繼續(xù)推進平安校園、和諧校園而不懈努力。謝謝大家!
反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿 篇4
縷縷春風(fēng)，綿綿細雨，說不及對革命烈士的無限深情，道不盡對烈士英魂的無盡哀思。清明節(jié)是我國人民緬懷先人、烈士的傳統(tǒng)節(jié)日，在一年一度的清明節(jié)來臨之際，我校團委組織優(yōu)秀團員代表開展了“緬懷革命先烈，弘揚民族精神”祭掃向警予烈士墓活動，號召同學(xué)們時刻銘記烈士們?yōu)榻夥艊液兔褡宥幌奚拇鬅o畏精神。
這一活動弘揚了愛國主義精神，加強愛國主義教育，引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的世界觀，人生觀，社會主義榮辱觀，促進我校精神文明建設(shè)。通過這一活動的開展，同學(xué)們熱情謳歌英烈們忠于黨的事業(yè)，不怕犧牲、勇于獻身的革命精神，全面展現(xiàn)英烈們堅持真理、艱苦創(chuàng)業(yè)、公而忘私、全心全意為人民服務(wù)的高尚情操，使同學(xué)們受到愛國主義教育，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和遠大的革命理想。
通過這次活動，不僅讓學(xué)生們了解了革命先烈的偉大，而且也讓學(xué)生們明白了我們今天的美好生活是來得多么不易，他們表示要繼承和發(fā)揚革命先烈的忘我精神，為今天和明天的幸福生活而努力奮斗。
此次祭掃活動本著號召同學(xué)們時刻銘記烈士們?yōu)榻夥艊液兔褡宥幌奚拇鬅o畏的英勇事跡，向烈士們學(xué)習(xí)頑強拼搏、艱苦奮斗的精神;通過本次活動培養(yǎng)學(xué)生的愛國情懷，嚴謹治學(xué)的態(tài)度，發(fā)奮學(xué)習(xí)的精神，大膽創(chuàng)新的意識，使學(xué)生受到愛家鄉(xiāng)、愛祖國的教育的宗旨展開。同學(xué)們都感受到和烈士相比我們是幸福的一代，生活在父母的關(guān)愛下，有良好的生活、學(xué)習(xí)環(huán)境，同學(xué)們也認識到我們今天的幸福生活是無數(shù)英雄兒女用生命換來的，今后我們將以革命先烈為榜樣，繼承他們的光榮傳統(tǒng)，學(xué)習(xí)他們的優(yōu)秀品德為國家建設(shè)貢獻力量。明確自己作為新時代的學(xué)生所需要肩負的歷史使命，將來為建設(shè)強大的國家而努力。
反洗錢學(xué)習(xí)心得體會演講稿 篇5
實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國夢，是我們這代人難得的歷史際遇和歷史挑戰(zhàn)，每個青年都應(yīng)當(dāng)珍惜這個偉大的時代，要不斷激發(fā)奮斗精神，聽黨話、跟黨走，爭做“永久奮斗”革命傳統(tǒng)的繼承人。
五四精神是激勵我們前行的重要力量之源。青年興則國家興，青年強則國家強。作為當(dāng)代青年我們要點亮青春火焰，扛起時代擔(dān)當(dāng)，主動擔(dān)負起新時代賦予的責(zé)任和使命，做一名盡力而為、敢作敢為、奮發(fā)有為、年輕有為的時代青年。
五四精神猶如清泉雋永，余音不絕。在當(dāng)今社會，五四精神在其基礎(chǔ)上亦不斷豐富著它的精神內(nèi)涵，歷久彌新。不管時光如何變幻，不管歲月如何洗滌，“五四精神”都世代相承，激勵著成千上萬的中國青年去實現(xiàn)國家富強、民族振興、人民幸福。作為新時期的青年我們應(yīng)為國家的繁榮和富強，前仆后繼，積極進取，勤奮工作。不忘初心，繼續(xù)前進。
五四精神猶如引路明燈，指引吾輩不畏艱辛上下求索。青春既是血雨腥風(fēng)里堅守的鐵骨，也是攻堅克難時創(chuàng)新的先鋒。我們要感恩組織培養(yǎng)，不辱時代使命，正確處理好工作與健康的關(guān)系，正確處理好家庭與生活的關(guān)系，在五四精神激勵下，砥礪前行!
廣大青年對五四運動的最好紀念，就是在黨的領(lǐng)導(dǎo)下，勇做走在時代前列的奮進者、開拓者、奉獻者，以執(zhí)著的信念、優(yōu)良的品德、豐富的知識、過硬的本領(lǐng)，同全國各族人民一道，擔(dān)負起歷史重任，讓五四精神放射出更加奪目的時代光芒。作為新時代的青年，我們每一個人都應(yīng)該把這一親切的叮囑牢牢地記在心里，用實際行動為青春增光、為中國夢添彩!