第八章 信托與投資基金法律制度
（一）單項(xiàng)選擇題
1.信托文件應(yīng)當(dāng)采取書面形式，下列不屬于應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是（ ）
a.信托目的
b.受益人或者受益人范圍
c.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況
d.公證機(jī)關(guān)意見
1.[答案]d
[解析] 信托文件應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：(1)信托目的；(2)委托人、受托人的姓名或者名稱、住所；(3)受益人或者受益人范圍；(4)信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；(5)受益人取得信托利益的形式、方法。
2.信托財(cái)產(chǎn)包括委托人合法所有，（ ）不得設(shè)立信托。
a.有價(jià)證券
b.珍稀植物
c.文物
d.房屋及其附著物
2.[答案]b
[解析] 法律、行政法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)，如土地所有權(quán)、礦藏、毒品、珍稀動(dòng)植物等，不得設(shè)立信托。限制流通的財(cái)產(chǎn)，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，可以作為信托財(cái)產(chǎn)，如外幣、貴金屬、文物等。
3.信托投資公司的設(shè)立及經(jīng)營，應(yīng)當(dāng)具有法定的最低限額的注冊資本。信托投資公司的注冊資本不得低于人民幣（ ）。
a.1億元
b.2億元
c.3億元
d.5億元
3.[答案]c
[解析] 信托投資公司的注冊資本不得低于人民幣3億元；經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的信托公司，其注冊資本應(yīng)包括不少于等值1500萬美元的外匯。
4.封閉式基金的最低募集數(shù)額不得少于（ ）。
a.1億元
b.2億元
c.3億元
d.5億元
4.[答案]b
[解析]封閉式基金的存續(xù)時(shí)間不得少于5年，最低募集數(shù)額不得少于2億元。
5.根據(jù)規(guī)定，1個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的( )。
a.30% b.50% c.60% d.80%
5.[答案]d
[解析]本題考核點(diǎn)為基金實(shí)行組合投資。根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，1個(gè)基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80%。
（二）多項(xiàng)選擇題
2.信托行為與代理行為在下列哪些方面不同（ ）
a.委托人
b.名義
c.所有權(quán)
d.利益
2.[答案]b、c、d
[解析] 信托與代理的區(qū)別是：(1)信托中的受托人是以自己名義從事活動(dòng)，信托權(quán)限一般不受限制；代理人則是以被代理人名義在代理權(quán)限內(nèi)活動(dòng)。(2)信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與利益相互分離，代理所涉財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與利益同屬于被代理人。
3.信托投資公司的設(shè)立及經(jīng)營，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（ ）
a.必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)
b.有符合《公司法》和中國人民銀行規(guī)定的公司章程
c.有具備中國人民銀行規(guī)定的入股資格的股東
d.有符合要求的營業(yè)場所
3.[答案]b、c、d
[解析] 設(shè)立信托投資公司，必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，并領(lǐng)取《信托機(jī)構(gòu)法人許可證》。
4.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)，其設(shè)立條件有：（ ）
a.主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利
b.每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于3億元
c.擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為3000萬元
d.有明確的基金管理計(jì)劃
4.[答案]a、b、d
[解析] 擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬元。
5.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于申請(qǐng)上市的封閉式基金必須符合的條件有( )。
a.基金的最低募集數(shù)不少于2億元
b.基金管理人持有的基金份額不少于2000萬元
c.基金存續(xù)期不少于5年
d.基金管理人為經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司
5.[答案]a、c、d
[解析]b項(xiàng)不是必須符合的條件。