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銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

發(fā)布時(shí)間:2023-09-21

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(精選17篇)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇1

  崗位職責(zé):

  1、信貸銷售:開拓銷售渠道,主動(dòng)尋找和開發(fā)客戶,銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品;

  2、信貸評審:受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進(jìn)行調(diào)查、分析、評估和初審;

  3、客戶關(guān)系:維護(hù)客戶,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

  任職要求:

  1、性別不限,本科學(xué)歷(條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用),金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮;

  2、有銀行信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮;

  3、良好的銷售技巧,溝通影響力、信息手機(jī)里、數(shù)據(jù)分析力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作力;

  4、目標(biāo)、市場和服務(wù)導(dǎo)向強(qiáng);工作積極、主動(dòng),有高度的'責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇2

  1、客戶經(jīng)理既是公司與客戶關(guān)系的代表,又是公司對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品,同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全公司各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

  2、客戶經(jīng)理的職責(zé)

  (1)接待和聯(lián)系客戶客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)地接待來訪客戶,并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。

  (2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導(dǎo)。

  (3)營銷產(chǎn)品根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進(jìn)行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷公司理財(cái)產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的理財(cái)產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?蛻艚(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廣為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

  (4)客戶管理對于已經(jīng)購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行管理,包括定期回訪,節(jié)日短信問候,以及是否按期向客戶支付了收益款項(xiàng)及到期償還本金。

  3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識,性格上要熱情開朗,負(fù)有責(zé)任感,并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇3

  1.金融產(chǎn)品營銷:根據(jù)本行營銷策略和分支機(jī)構(gòu)營銷目標(biāo),充分利用本行的各種金融產(chǎn)品,向客戶進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的營銷,努力拓展儲蓄存款和中間業(yè)務(wù)等個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,確保完成各項(xiàng)營銷目標(biāo);

  2.客戶服務(wù):主動(dòng)熱情服務(wù),為客戶答疑解惑,并根據(jù)客戶需求,為客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)計(jì)劃和投資計(jì)劃等一攬子個(gè)人金融服務(wù);

  3.客戶關(guān)系管理:建立客戶檔案,做好客戶分級管理工作,與優(yōu)質(zhì)客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系,提高客戶的滿意度與忠誠度;

  4.營銷宣傳推廣:協(xié)助分支機(jī)構(gòu)落實(shí)營銷策劃,實(shí)施各種小型營銷活動(dòng),宣傳推介我行的個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,提高我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的市場知名度和美譽(yù)度;

  5.收集客戶信息:收集整理優(yōu)質(zhì)客戶信息,了解和把握客戶金融服務(wù)需求,建立客戶檔案,為客戶提供更加專業(yè)的針對性服務(wù),促進(jìn)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步拓展;

  6.市場調(diào)研:深入了解個(gè)人金融業(yè)務(wù)市場,積極關(guān)注市場動(dòng)態(tài),分析市場現(xiàn)狀和市場需求,及時(shí)反饋有關(guān)市場、產(chǎn)品、客戶需求等信息,提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新建議,促進(jìn)我行產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新和客戶服務(wù)水平的提升。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇4

  工作職責(zé):

  1、根據(jù)公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的.需求進(jìn)行挖掘和分析;

  2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點(diǎn)通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù),達(dá)成銷售業(yè)績;

  3、通過公司的電話平臺對客戶進(jìn)行跟蹤回訪,解答客戶的疑問,做好客戶關(guān)系維護(hù)!

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇5

  1、市場調(diào)研

  客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”,要充分發(fā)揮與市場距離最近,與客戶距離最近的優(yōu)勢,掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu),確定目標(biāo)市場,了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動(dòng)態(tài)等。

  2、識別需求

  客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”,要經(jīng)常主動(dòng)了解客戶的金融需求,在各種信息中識別有效需求、真實(shí)需求,采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

  3、營銷產(chǎn)品

  客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導(dǎo)購員”,要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎(chǔ)上,將銀行的多種金融產(chǎn)品有機(jī)地結(jié)合起來,制定滿足客戶需求的金融服務(wù)方案,進(jìn)而贏得市場,積極營銷,增加客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費(fèi)量。

  4客戶維護(hù)

  客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡(luò)員”,要在為客戶提供服務(wù),滿足需求的同時(shí),拓展和維護(hù)銀企關(guān)系。

  5、創(chuàng)新業(yè)務(wù)

  客戶經(jīng)理是銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“推動(dòng)員”,要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化,獲取業(yè)務(wù)創(chuàng)新的第一信息,快速傳遞,及時(shí)反饋,配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向,積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。

  6、風(fēng)險(xiǎn)管理

  客戶經(jīng)理是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的“控制員”,是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的參與者,要及時(shí)跟蹤客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r及變化,對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)警和控制,及時(shí)提出客戶風(fēng)險(xiǎn)控制額度調(diào)整建議,采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇6

  職責(zé)描述:

  1.根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議;

  2.制作員工手冊和宣講PPT,并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會;

  3.季度制作理賠報(bào)告和服務(wù)報(bào)告;

  4.做好客戶服務(wù),包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等;

  5.根據(jù)客戶需求,協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務(wù),如年度體檢、健康講座的安排等;

  6.協(xié)調(diào)內(nèi)部資源,定期向客戶推送健康相關(guān)資訊;

  7.根據(jù)保單的實(shí)際情況,在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

  任職要求:

  1. 大學(xué)本科學(xué)歷,海外留學(xué)背景優(yōu)先;

  2. 1年以上相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn);

  3. 能熟練應(yīng)用Office辦公軟件;

  4. 一定的英語聽說讀寫能力,性格開朗、良好的表達(dá)溝通能力、較強(qiáng)的自我驅(qū)動(dòng)力及服務(wù)意識,能承受一定壓力,相貌端正,且有一定的親和力,有責(zé)任感。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇7

  1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

  2、維負(fù)責(zé)定期回訪客戶,保持定期溝通,及時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的資訊反饋給客人。

  3、負(fù)責(zé)配合部門內(nèi)部的.工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇8

  崗位職責(zé)

  1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售,主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險(xiǎn)部、授信部、投行部;

  2、軟件國內(nèi)外獨(dú)一無二,銀行一般走單一來源采購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價(jià)值;

  3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財(cái)務(wù)工作,或者有較強(qiáng)的突擊學(xué)習(xí)能力;

  4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶的銷售工作,包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最為重要;

  5、報(bào)酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎(jiǎng)金制度,底薪取決于過去從業(yè)的.歷史業(yè)績,獎(jiǎng)金取決于履職以后的業(yè)績;

  6、要求溝通與合作能力強(qiáng)、職業(yè)精神好;

  7、工作地點(diǎn)可在上地三街、望京項(xiàng)鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇9

  崗位職責(zé)

  英語前臺客戶服務(wù)人員維世達(dá)診所北京市維世達(dá)德聯(lián)企業(yè)管理咨詢有限公司維世達(dá)診所職位描述:

  1、運(yùn)用中文及英語為客戶提供就診咨詢與預(yù)約服務(wù),建立客戶檔案;

  2、利用信息化系統(tǒng)進(jìn)行病案管理、就診管理;

  3、與其他部門緊密合作,為醫(yī)療中心的.市場發(fā)展活動(dòng)提供高水準(zhǔn)的支持服務(wù)。

  任職資格:

  1、形象氣質(zhì)良好;

  2、溝通能力強(qiáng),有較強(qiáng)的服務(wù)意識;

  3、英語聽力良好,口語流暢,有良好的閱讀和書寫能力;

  4、有責(zé)任心,具備一定的抗壓能力,富有團(tuán)隊(duì)精神;

  5、愿意繼續(xù)學(xué)習(xí),接受能力強(qiáng)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇10

  1、根據(jù)診所項(xiàng)目,負(fù)責(zé)大客戶的開發(fā)、跟進(jìn)協(xié)調(diào)工作;

  2、制定個(gè)人工作計(jì)劃并在醫(yī)生協(xié)助下完成診所預(yù)期的銷售業(yè)績;

  3、統(tǒng)計(jì)分析現(xiàn)有老客戶的`需求及信息資料;

  4、維護(hù)客戶關(guān)系,定期拜訪客戶,及時(shí)反饋客戶信息,幫助客戶解 決問題;

  5、調(diào)查分析潛在大客戶,不斷優(yōu)化大客戶的開發(fā)及運(yùn)營管理;

  6、協(xié)調(diào)診所與客戶之間的關(guān)系,提高客戶滿意度;

  7、與市場部其他同事一起根據(jù)市場狀況和客戶狀況做出并實(shí)施有效 的促銷方案,提高銷量;

  8、協(xié)助對診所開展項(xiàng)目的的市場調(diào)研活動(dòng);

  9、協(xié)助公司廣告定期制作及宣傳工作;

  10、參與策劃有關(guān)公司產(chǎn)品的發(fā)布、展會等活動(dòng);

  11、獨(dú)立開發(fā)異業(yè)聯(lián)盟商家,制定具體合作方案,促成聯(lián)盟客戶到診 所成交。

  11、協(xié)助上級領(lǐng)導(dǎo)開展其他運(yùn)營管理工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇11

  1、區(qū)域市場的開拓、完成區(qū)域市場銷售渠道的建立及管理;

  2、參加當(dāng)?shù)卣箷,?fù)責(zé)達(dá)成區(qū)域市場的銷售任務(wù),達(dá)成銷售額目標(biāo);

  3、負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)貐^(qū)域內(nèi)銷售活動(dòng)的'策劃和執(zhí)行,制定市場策略及實(shí)施計(jì)劃;

  4、上級安排的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇12

  1、信貸銷售:開拓銷售渠道,主動(dòng)尋找和開發(fā)客戶,銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品;

  2、信貸評審:受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進(jìn)行調(diào)查、分析、評估和初審;

  3、客戶關(guān)系:維護(hù)客戶,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇13

  1、服務(wù)于銀行VIP客戶,協(xié)助銀行理財(cái)經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù);

  2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動(dòng),完成公司規(guī)定的銷售指標(biāo);

  3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

  4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計(jì)劃,撰寫產(chǎn)品功能需求說明書,負(fù)責(zé)需求的跟蹤和需求的控制。

  5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng),制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范,整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

  6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計(jì)劃,完成銷售報(bào)表的填報(bào);

  7、負(fù)責(zé)部門間的協(xié)調(diào),產(chǎn)品項(xiàng)目的實(shí)施及推進(jìn),負(fù)責(zé)產(chǎn)品的.案例設(shè)計(jì)、產(chǎn)品培訓(xùn)及拓展等工作的支持和配合。

  8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇14

  工作職責(zé):

  1、建立線上化經(jīng)營平臺,設(shè)計(jì)線上客戶經(jīng)營互動(dòng)場景和具體產(chǎn)品,提升客戶黏性,規(guī)劃每個(gè)客戶交互環(huán)節(jié)對業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營場景

  2、負(fù)責(zé)研究客戶行為特征,統(tǒng)籌小程序設(shè)計(jì)及線上推廣,并完成小程序機(jī)器人迭代優(yōu)化

  3、負(fù)責(zé)遠(yuǎn)程客戶經(jīng)營活動(dòng)的線上化推動(dòng),提升客戶經(jīng)營效率,提高轉(zhuǎn)化率

  4、 領(lǐng)導(dǎo)交辦的`其他事項(xiàng)

  任職要求:

  1、大學(xué)本科以上學(xué)歷,互聯(lián)網(wǎng)、營銷專業(yè)相關(guān)專業(yè)

  2、5年以上營銷活動(dòng)策劃、網(wǎng)站運(yùn)營相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),有金融行業(yè)活動(dòng)客戶活動(dòng)策劃經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先

  3、應(yīng)用場景設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌規(guī)劃能力

  4、熟悉客戶經(jīng)營流程,具有互聯(lián)網(wǎng)思維,圍繞目標(biāo)落地規(guī)劃能力

  5、敏銳客戶體驗(yàn),整體統(tǒng)籌規(guī)劃能力,決策能力

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇15

  1、加強(qiáng)市場研究分析,掌握市場變化,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。

  2、負(fù)責(zé)對各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí),按季進(jìn)行通報(bào)。

  3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

  4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

  5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

  6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營銷人員。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇16

  1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費(fèi)金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作,完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標(biāo);

  2、根據(jù)屬地市場情況,結(jié)合信用卡中心及屬地資源,策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

  3、強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)防控意識,做好前端風(fēng)險(xiǎn)防范工作;

  4、識別客戶需求,做好現(xiàn)有客戶的.維護(hù)工作;

  5、金融服務(wù)點(diǎn)日常運(yùn)營及管理;

  6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇17

  崗位職責(zé)

  1、同業(yè)業(yè)務(wù)營銷:開拓全國市場的銀行、基金、保險(xiǎn)、證券、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)客戶,尋找與同業(yè)客戶相關(guān)的資產(chǎn)標(biāo)的,包括但不限于債券、基金、定增、并購、股票質(zhì)押回購、資產(chǎn)證券化、銀行間交易資產(chǎn)、利率互換等同業(yè)資產(chǎn);策劃營銷方案并組織實(shí)施,完成相應(yīng)的業(yè)績指標(biāo),提升客戶對銀行的價(jià)值貢獻(xiàn)度;負(fù)責(zé)項(xiàng)目的盡職調(diào)查報(bào)告撰寫、立項(xiàng)申報(bào)、信息溝通反饋、資金投放等流程;

  2、渠道建設(shè)與客戶開拓:開拓與維護(hù)全國金融機(jī)構(gòu)的客戶關(guān)系,發(fā)現(xiàn)客戶需求,推廣我行新業(yè)務(wù)和適合客戶的業(yè)務(wù),保持與價(jià)值客戶的長期合作關(guān)系;對經(jīng)管的客戶進(jìn)行日常的業(yè)務(wù)檢查,包括日常走訪、填寫檢查報(bào)告;對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)警和控制,確保業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量,采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

  應(yīng)聘要求

  1、全日制本科及以上學(xué)歷;

  2、銀行同業(yè)客戶經(jīng)理崗2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn),擁有較好的`客戶資源優(yōu)先考慮;

  3、學(xué)習(xí)能力強(qiáng),抗壓能力強(qiáng),富有工作熱情,能吃苦耐勞,擁有良好的團(tuán)隊(duì)合作意識和溝通能力。

  銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)10

  1、加強(qiáng)市場研究分析,掌握市場變化,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。

  2、負(fù)責(zé)對各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí),按季進(jìn)行通報(bào)。

  3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

  4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

  5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

  6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營銷人員。

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