銀行客戶經(jīng)理崗位職責(精選13篇)
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇1
1、客戶經(jīng)理既是公司與客戶關(guān)系的代表,又是公司對外業(yè)務的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品,同時協(xié)調(diào)和組織全公司各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務,在主動防范金融風險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。
2、客戶經(jīng)理的職責
(1)接待和聯(lián)系客戶客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應積極主動地接待來訪客戶,并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導。
(3)營銷產(chǎn)品根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷公司理財產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的理財產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時向相關(guān)部門報告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?蛻艚(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廣為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)客戶管理對于已經(jīng)購買理財產(chǎn)品的客戶進行管理,包括定期回訪,節(jié)日短信問候,以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。
3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力,具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇2
1.金融產(chǎn)品營銷:根據(jù)本行營銷策略和分支機構(gòu)營銷目標,充分利用本行的各種金融產(chǎn)品,向客戶進行相關(guān)產(chǎn)品的營銷,努力拓展儲蓄存款和中間業(yè)務等個人金融業(yè)務產(chǎn)品,不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,確保完成各項營銷目標;
2.客戶服務:主動熱情服務,為客戶答疑解惑,并根據(jù)客戶需求,為客戶提供財務分析、理財計劃和投資計劃等一攬子個人金融服務;
3.客戶關(guān)系管理:建立客戶檔案,做好客戶分級管理工作,與優(yōu)質(zhì)客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系,提高客戶的滿意度與忠誠度;
4.營銷宣傳推廣:協(xié)助分支機構(gòu)落實營銷策劃,實施各種小型營銷活動,宣傳推介我行的個人金融業(yè)務產(chǎn)品,提高我行個人金融業(yè)務的市場知名度和美譽度;
5.收集客戶信息:收集整理優(yōu)質(zhì)客戶信息,了解和把握客戶金融服務需求,建立客戶檔案,為客戶提供更加專業(yè)的針對性服務,促進業(yè)務的進一步拓展;
6.市場調(diào)研:深入了解個人金融業(yè)務市場,積極關(guān)注市場動態(tài),分析市場現(xiàn)狀和市場需求,及時反饋有關(guān)市場、產(chǎn)品、客戶需求等信息,提出業(yè)務創(chuàng)新建議,促進我行產(chǎn)品、服務創(chuàng)新和客戶服務水平的提升。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇3
崗位職責:
1、負責金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作,收集客戶關(guān)鍵人信息,建立并維護關(guān)系;
2、負責KA客戶的前期開拓,產(chǎn)品介紹,項目推進;
3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求,分析處理相應問題,有效建立與客戶的關(guān)系;
4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力,并與客戶做相應的技術(shù)與咨詢支持;
5、負責KA客戶開拓過程中,相應的應用方案、技術(shù)文件、招標文件等制作。
任職要求:
1、本科及以上學歷,金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先,對軟件、服務、網(wǎng)絡等IT領(lǐng)域有基本了解;對社會化媒體有一定的了解;
2、熟悉移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場,有至少2年以上銷售管理經(jīng)驗優(yōu)先;
3、具有敏銳的市場洞察力,擅長捕捉機會,有創(chuàng)新思維,有團隊合作精神;
4、極強的目標感、執(zhí)行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力,善于自我激勵,心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力;
5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過程并重、平等尊重、追求卓越;
6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先;
7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮,包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)(供應鏈、制造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業(yè)客戶。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇4
職責描述:
1.根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議;
2.制作員工手冊和宣講PPT,并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會;
3.季度制作理賠報告和服務報告;
4.做好客戶服務,包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等;
5.根據(jù)客戶需求,協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的安排等;
6.協(xié)調(diào)內(nèi)部資源,定期向客戶推送健康相關(guān)資訊;
7.根據(jù)保單的實際情況,在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。
任職要求:
1. 大學本科學歷,海外留學背景優(yōu)先;
2. 1年以上相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗;
3. 能熟練應用Office辦公軟件;
4. 一定的英語聽說讀寫能力,性格開朗、良好的表達溝通能力、較強的自我驅(qū)動力及服務意識,能承受一定壓力,相貌端正,且有一定的親和力,有責任感。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇5
崗位職責:
1、負責軟件測試業(yè)務的銷售、拓展,跟蹤、維護客戶關(guān)系,完成銷售任務;
2、收集各種有關(guān)市場銷售信息,及時反饋客戶資源信息,提出有效銷售建議和意見;
3、負責商務合同簽訂,完成合同催收及回款等工作,配合測評部完成測試工作,及時反饋市場對第三方測試的意見和建議,提升第三方測試專業(yè)性及公平公正性。
任職要求:
1、專科及以上學歷,計算機、市場營銷等相關(guān)專業(yè);
2、有本地政府電子政務/軟件行業(yè)銷售經(jīng)驗者重點優(yōu)先考慮;注:有電子政務行業(yè)銷售經(jīng)驗的重點考慮;
3、具有清晰的思路和敏銳的判斷力,較強商業(yè)機會捕捉能力和商務談判能力;
4、熱愛銷售工作,具有進取精神,能承受一定的工作壓力,良好的團隊合作能力。學習能力,不斷提高自身的修養(yǎng)和技能;并具備快速準確的反應能力,獨立思考和解決問題能力;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇6
1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務客戶關(guān)系的建立和維護;
2、負責完成相應銀行新產(chǎn)品和服務的銷售指標;
3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;
4、負責收集用戶信息,及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;
5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施;
6、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇7
1、市場調(diào)研
客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”,要充分發(fā)揮與市場距離最近,與客戶距離最近的優(yōu)勢,掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu),確定目標市場,了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。
2、識別需求
客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”,要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求,在各種信息中識別有效需求、真實需求,采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。
3、營銷產(chǎn)品
客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導購員”,要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎(chǔ)上,將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結(jié)合起來,制定滿足客戶需求的金融服務方案,進而贏得市場,積極營銷,增加客戶對金融產(chǎn)品和服務的消費量。
4客戶維護
客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”,要在為客戶提供服務,滿足需求的同時,拓展和維護銀企關(guān)系。
5、創(chuàng)新業(yè)務
客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”,要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化,獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息,快速傳遞,及時反饋,配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向,積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。
6、風險管理
客戶經(jīng)理是銀行信用風險的“控制員”,是銀行風險管理工作的參與者,要及時跟蹤客戶的業(yè)務經(jīng)營發(fā)展狀況及變化,對客戶的信用風險進行分析、預警和控制,及時提出客戶風險控制額度調(diào)整建議,采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇8
1、以客戶為中心,處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務,并負責維護客戶關(guān)系;
2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場,精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。
6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇9
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領(lǐng)導決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務咨詢和服務。
5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇10
工作職責:
1、團隊管理:領(lǐng)導團隊成員按時保質(zhì)達成既定工作目標,形成學習型團隊,整體業(yè)務能力提升;
2、客戶管理:提供顧問型專業(yè)服務,創(chuàng)造客戶價值,建立互信、健康的客戶關(guān)系;
3、項目管理:審核日常公關(guān)活動計劃及活動管理方案,提供策略指導;
4、業(yè)務成長規(guī)劃:規(guī)劃部門成員工作計劃,規(guī)劃組內(nèi)(現(xiàn)有及潛在)客戶的業(yè)務方向,開發(fā)及深度挖掘業(yè)務增長。
工作要求:
1、對公司項目負責,對客戶負責,責任心強、管理培訓能力強,能夠?qū)ο聦偃藛T進行工作指導,領(lǐng)導力強,自我約束、以身作則能力強;
2、獨立承擔大型公關(guān)活動項目管理,包括策劃并撰寫年度方案與執(zhí)行、事件傳播策略與執(zhí)行、市場研究與洞察、年度季度月度的傳播策略與執(zhí)行;
3、具備良好的工作態(tài)度和工作熱情,為客戶提供顧問型專業(yè)服務,創(chuàng)造客戶價值,建立互信、健康的客戶關(guān)系;
4、在工作中,具備并發(fā)揮優(yōu)秀的時間管理能力、人員管理能力、溝通能力、組織能力、協(xié)調(diào)能力;
5、長期服務于醫(yī)藥、保健類客戶且具備業(yè)務拓展及深度挖掘的能力;
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇11
崗位職責
英語前臺客戶服務人員維世達診所北京市維世達德聯(lián)企業(yè)管理咨詢有限公司維世達診所職位描述:
1、運用中文及英語為客戶提供就診咨詢與預約服務,建立客戶檔案;
2、利用信息化系統(tǒng)進行病案管理、就診管理;
3、與其他部門緊密合作,為醫(yī)療中心的.市場發(fā)展活動提供高水準的支持服務。
任職資格:
1、形象氣質(zhì)良好;
2、溝通能力強,有較強的服務意識;
3、英語聽力良好,口語流暢,有良好的閱讀和書寫能力;
4、有責任心,具備一定的抗壓能力,富有團隊精神;
5、愿意繼續(xù)學習,接受能力強。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇12
(1)聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發(fā)客戶
對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶,但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導。
(3)營銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時向有關(guān)部門報告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心,每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富,需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助,客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇13
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領(lǐng)導決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務咨詢和服務。
5、對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
要想做好一份好的工作,建議首先要做的就是要了解什么是工作職責,該崗位工作職責有哪些,這樣對你面試、對你如何開展這工作有一定的幫助。每個人都要為以后的事情做好準備,無備而來的人,永遠會落后人家一步,同樣的面試,你輸給人家的僅僅可能就是你沒有做好準備。