(一)考試目的
通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行、票據(jù)、保險(xiǎn)和外匯管理等方面金融法律制度的考核，測(cè)試考生對(duì)我國(guó)基本金融法律制度的掌握情況；考核考生運(yùn)用金融法律知識(shí)解決經(jīng)濟(jì)生活中涉及的金融活動(dòng)及其管理問(wèn)題的能力。
(二)考試基本要求
1.掌握以下內(nèi)容一
(1)商業(yè)銀行的組織形式；
(2)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的禁止規(guī)則；
(3)掌握儲(chǔ)蓄原則；
(4)借款人的權(quán)利和義務(wù)；
(5)對(duì)借款人的貸款限制；
(6)對(duì)貸款人的貸款限制；
(7)票據(jù)法律關(guān)系、票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的種類；
(8)票據(jù)行為的特征；
(9)票據(jù)權(quán)利的種類；
(10)票據(jù)權(quán)利的取得和轉(zhuǎn)讓；
(11)票據(jù)抗辯的種類；
(12)票據(jù)抗辯的限制及其例外；
(13)匯票的出票規(guī)則；
(14)匯票追索權(quán)的行使條件和規(guī)則；
(15)支票的必要記載事項(xiàng)；
(16)保險(xiǎn)利益；
(17)保險(xiǎn)代位求償權(quán)的權(quán)利行使。，
2.熟悉以下內(nèi)容
(1)商業(yè)銀行的設(shè)立條件；
(2)不得擔(dān)任商業(yè)銀行董事、高級(jí)管理人員的情形；
(3)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的種類；
(4)儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息規(guī)則、提前支取規(guī)則、掛失規(guī)則、查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款規(guī)則、存款過(guò)戶、支取規(guī)則；
(5)借款人的資格和條件；
(6)貸款人的權(quán)利和義務(wù)；
(7)熟悉貸款期限、貸款利率的規(guī)則；
(8)不得對(duì)借款人發(fā)放貸款的情形；
(9)銀行卡申領(lǐng)、賬戶和交易管理的規(guī)則；
(10)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)則；
(11)票據(jù)偽造、變?cè)�、喪失的相�?yīng)責(zé)任；
(12)票據(jù)權(quán)利的補(bǔ)救；熟悉票據(jù)時(shí)效；
(13)匯票背書、承兌、付款的規(guī)則；
(14)本票的必要記載事項(xiàng)和付款期限；
(15)支票簽發(fā)的禁止性規(guī)則；
(16)支票付款的規(guī)則；
(17)保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人；
(18)保險(xiǎn)合同的標(biāo)的；
(19)保險(xiǎn)合同的訂立、變更和解除的基本要求；
(20)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)事故的范圍；
(21)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；
(22)人身保險(xiǎn)合同受益人的確定和變更的基本要求；
(23)保險(xiǎn)公司的組織形式；
(24)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則；
(25)禁止保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事的行為；
(26)我國(guó)外匯管理立法的情況；
(27)經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容；
(28)資本項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容；
(29)套匯行為及其處罰；
(30)非法套匯行為及其處罰。
3.了解以下內(nèi)容
(1)金融立法的概況；
(2)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則；
(3)商業(yè)銀行的設(shè)立程序和組織機(jī)構(gòu)；
(4)商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù)的原則和基本規(guī)則；
(5)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的法律責(zé)任；
(6)存款的種類；
(7)存款管理的基本原則；
(8)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)立條件和業(yè)務(wù)范圍；
(9)單位存款的分類和原則；
(10)我國(guó)貸款立法的情況；
(11)貸款人的資格；
(12)貸款的種類；
(13)貸款程序規(guī)則；
(14)支付結(jié)算的原則和種類；
(15)銀行卡的種類；
(16)銀行卡業(yè)務(wù)審批、計(jì)息和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；
(17)匯兌的規(guī)則；
(18)托收承付的規(guī)則；
(19)委托收款的規(guī)則；
(20)信用卡結(jié)算的規(guī)則；
(21)票據(jù)的特征；
(22)我國(guó)票據(jù)立法的情況；
(23)匯票保證的規(guī)則；
(24)本票的種類；
(25)保險(xiǎn)的種類；
(26)保險(xiǎn)合同的特征；
(27)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；
(28)人身保險(xiǎn)合同的特征；
(29)保險(xiǎn)公司設(shè)立的條件和程序；
(30)保險(xiǎn)公司的組織機(jī)構(gòu)；
(31)外匯的種類；
(32)外匯管理的種類；
(33)我國(guó)外匯管理機(jī)關(guān)和外匯管理的對(duì)象；
(34)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資格和規(guī)則；
(35)人民幣匯率和外匯市場(chǎng)的管理；
(36)擾亂外匯管理秩序的行為及其處罰。
(三)要點(diǎn)內(nèi)容
1.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：(i)吸收公眾存款；(2)發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；(3)辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；(4)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；(5)發(fā)行金融債券；(6)代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；(7)買賣政府債券、金融債券；(8)從事同業(yè)拆借；(9)買賣、代理買賣外匯；(10)從事銀行卡業(yè)務(wù)；(11)提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；(12)代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；(13)提供保管箱服務(wù)；(14)經(jīng)圍務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
2.匯票的種類
匯票足出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。
3.匯票的出票
匯票的出票是指出票人作成匯票并將其交付給他人的一種票據(jù)行為。出票的效力表現(xiàn)在：出票人簽發(fā)匯票后，即承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任，匯票付款人負(fù)有代出票人付款的義務(wù)，收款人則取得付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。匯票|二絕對(duì)必要記載的事項(xiàng)有：(1)表明"匯票"的字樣；(2)無(wú)條件支付的委托；(3)確定的金額；(4)付款人名稱：(5)收款人名稱；(6)出票日期：(7)出票人簽章。
4.匯票的背書
背書是指在匯票背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。背書的效力，包括：(1)票據(jù)權(quán)利的移轉(zhuǎn)，即背書成立后，票據(jù)上的一切權(quán)利因背書而轉(zhuǎn)移給被背書人；(2)票據(jù)責(zé)任的擔(dān)保，即背書人因背書而對(duì)其后手負(fù)擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的責(zé)任；(3)票據(jù)權(quán)利證明，指票據(jù)權(quán)利的有效移轉(zhuǎn)，可以用背書連續(xù)的形式予以證明。所渭"背書連續(xù)"，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接。
5.匯票的承兌
承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。提示承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人承諾付款的行為，、定日付款或出票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期口前向付款人提示承兌；見票后定期付款的擴(kuò)票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌；見票即付的匯票無(wú)須承兌。應(yīng)當(dāng)提示承兌的匯票未按規(guī)定期限提示承兌的，持票人喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。
付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。付款人收到持票人提示承兌的匯票時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持票人簽發(fā)收到匯票的回單，回單上應(yīng)當(dāng)記明匯票提示承兌日期并簽章。
6.匯票的保證
保證是票據(jù)債務(wù)人以外的第三人擔(dān)保票據(jù)債務(wù)履行的票據(jù)行為�！镀睋�(jù)法》規(guī)定，保證不得附有條件，附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。保證人為2人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任。
7，匯票的付款
票據(jù)付款是指票據(jù)上的付款人支付票據(jù)金額以消滅票據(jù)關(guān)系的行為。匯票付款包括提示和付款兩個(gè)階段。
8.匯票的追索權(quán)
追索權(quán)是指當(dāng)匯票不獲承兌、不獲付款或有其他法定原因時(shí)，持票人向其前手請(qǐng)求償還票據(jù)金額、利息及其他法定費(fèi)用的一種票據(jù)權(quán)利。被追索人向追索權(quán)人清償后，可以再向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)。
9.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。其特征是：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的標(biāo)的是財(cái)產(chǎn)和與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的利益；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的目的在于彌補(bǔ)事故損害所造成的損失；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同適用保險(xiǎn)代位權(quán)。