人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷考試大綱 
一、人身保險(xiǎn)市場(chǎng) 
 考試目的 
 通過(guò)本章的考試，檢驗(yàn)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本概念、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)主體的組織形式和業(yè)務(wù)范圍、以及人身保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)概述 
 了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念；理解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的差異；了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與社會(huì)保障的關(guān)系；了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的地位和功能；了解我國(guó)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展歷程。 
 （二）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)主體的組織形式和業(yè)務(wù)范圍 
 了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)主體的一般組織形式；了解保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。 
 （三）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的環(huán)境 
了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境和法律環(huán)境。 
  
二、 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)行為 
 考試目的 
 通過(guò)本章的考試，檢驗(yàn)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)及其決定因素的了解程度；對(duì)保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)行為與人身保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
（一）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu) 
 了解保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的含義和類型；了解主要國(guó)家和地區(qū)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較；了解我國(guó)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。 
 （二）決定人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的因素 
 了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)集中度、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)差異化、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)入和退出等決定人身保險(xiǎn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的因素。 
 （三）保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)行為與人身保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略 
 了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的概念；理解保險(xiǎn)公司的定價(jià)行為；了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織行為；理解保險(xiǎn)公司市場(chǎng)戰(zhàn)略與人身保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略。 

三、個(gè)人人身保險(xiǎn)需求 
 考試目的 
  通過(guò)本章的考試，檢驗(yàn)學(xué)生對(duì)人身風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的理解程度；對(duì)個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的影響因素的了解程度；對(duì)個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的實(shí)現(xiàn)方式的了解程度；對(duì)個(gè)人家庭保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的理解和運(yùn)用。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人人身保險(xiǎn)需求 
熟悉人身風(fēng)險(xiǎn)的含義與類型；理解個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的含義。 
 （二）個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的影響因素 
了解影響個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的主觀因素和客觀因素。 
 （三）個(gè)人人身保險(xiǎn)需求的實(shí)現(xiàn)方式 
了解人身保險(xiǎn)需求的確定；理解人身保險(xiǎn)需求的實(shí)現(xiàn)模式。 
 （四）個(gè)人家庭保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃 
了解個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和金融理財(cái)；理解個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的實(shí)施。 

四、企業(yè)（團(tuán)體）人身保險(xiǎn)需求 
 考試目的 
 通過(guò)對(duì)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)員工福利計(jì)劃的了解程度；對(duì)企業(yè)人身保險(xiǎn)需求及其實(shí)現(xiàn)形式的認(rèn)識(shí)程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)員工福利計(jì)劃 
 了解企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)；了解企業(yè)員工福利計(jì)劃和企業(yè)團(tuán)體人身保險(xiǎn)。 
 （二）企業(yè)人身保險(xiǎn)需求 
 了解企業(yè)人身保險(xiǎn)需求；理解企業(yè)人身保險(xiǎn)需求的影響因素 
 （三）企業(yè)人身保險(xiǎn)需求的實(shí)現(xiàn)形式 
 了解團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體意外保險(xiǎn)、企業(yè)團(tuán)體健康保險(xiǎn)、企業(yè)年金等險(xiǎn)種。  
  
五、 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給 
 考試目的 
 通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)供給基本概念的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)供給能力的熟悉程度；對(duì)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)供給概述 
 熟悉人身保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念；了解人身保險(xiǎn)供給函數(shù)及供給彈性。 
 （二）人身保險(xiǎn)供給能力 
 理解人身保險(xiǎn)供給能力概念；了解影響人身保險(xiǎn)供給能力的主要因素。 
 （三）人身保險(xiǎn)產(chǎn)品概述 
 了解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的概念、含義和特點(diǎn)；了解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品與其他金融產(chǎn)品的區(qū)別。 

六、 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷概述 
 考試目的 
 通過(guò)對(duì)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷概念、要素與程序的掌握程度；對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本理論的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷概念、要素與程序 
 掌握人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的概念和特點(diǎn)；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的要素；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷管理程序；理解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的意義 
 （二）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本理論 
 了解營(yíng)銷理念的演變；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的相關(guān)理論。

七、  人身保險(xiǎn)營(yíng)銷信息管理與調(diào)研 
 考試目的 
  通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生人身保險(xiǎn)營(yíng)銷信息及其管理系統(tǒng)的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷調(diào)研的掌握程度；對(duì)保險(xiǎn)公司客戶信息管理的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷信息管理系統(tǒng) 
 了解人身保險(xiǎn)信息的含義和種類；理解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷信息管理系統(tǒng)的功能和構(gòu)成；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷信息的處理與應(yīng)用。 
 （二）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷調(diào)研 
 了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷調(diào)研的意義和內(nèi)容；熟悉人身保險(xiǎn)營(yíng)銷調(diào)研的步驟和方法。 
 （三）保險(xiǎn)公司客戶信息管理 
 了解客戶信息管理的概念及其流程。 
 
八、 人身保險(xiǎn)銷售目標(biāo)市場(chǎng)的選擇 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)選擇的理解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分 
 掌握人身保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分的含義和必要性；理解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)；了解人身保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分因素的選擇和組合。 
（二）人身保險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)的選擇 
 了解人身保險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)的選擇原則；熟悉人身保險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略；理解人身保險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)定位。 
 
九、 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷策略 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生人身保險(xiǎn)產(chǎn)品策略和價(jià)格策略的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)促銷策略和服務(wù)策略的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略的了解程度。 
  考試內(nèi)容 
  （一）人身保險(xiǎn)產(chǎn)品策略  
 了解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品組合策略；了解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品生命期策略；了解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)策略。 
 （二）人身保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格策略 
 了解基于購(gòu)買者的定價(jià)策略；了解基于競(jìng)爭(zhēng)者的定價(jià)策略；理解人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。 
  （三）人身保險(xiǎn)促銷策略 
 理解人身保險(xiǎn)促銷的作用；了解人身保險(xiǎn)促銷時(shí)應(yīng)考慮的因素；理解人身保險(xiǎn)促銷策略的內(nèi)容。 
 （四）人身保險(xiǎn)服務(wù)策略 
 了解人身保險(xiǎn)服務(wù)特點(diǎn)；了解人身保險(xiǎn)服務(wù)的策略。 
 （五）人身保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略 
 熟悉企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析；了解主要競(jìng)爭(zhēng)策略。 
 
十、  人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道與選擇 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)公司營(yíng)銷渠道基本概念的了解程度；對(duì)個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)式營(yíng)銷的理解程度；對(duì)保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)銷渠道的了解程度；對(duì)郵政和銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的了解程度；對(duì)如何選擇人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)公司營(yíng)銷渠道概述 
 掌握人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的概念；掌握人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的類型和特點(diǎn)。 
  （二）個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道  
 了解個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的概念；了解個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的運(yùn)作；了解個(gè)人營(yíng)銷組織（營(yíng)銷服務(wù)部）的定義和職能；理解個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道利弊。 
 （三）人身保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)式營(yíng)銷 
 了解個(gè)人理財(cái)服務(wù)與人身保險(xiǎn)公司理財(cái)服務(wù)；熟悉人身保險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)式營(yíng)銷的概念。 
 （四）保險(xiǎn)代理公司營(yíng)銷渠道 
 了解保險(xiǎn)代理公司營(yíng)銷渠道概念 ；了解保險(xiǎn)代理公司的運(yùn)作；了解保險(xiǎn)代理公司營(yíng)銷渠道的利弊。 
 （五）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)銷渠道 
     了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)銷渠道的概念；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的運(yùn)作。了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)銷渠道的利弊。 
 （六）郵政、銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道 
     了解郵政保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)；了解郵政保險(xiǎn)的運(yùn)作方式；了解銀行保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)；了解現(xiàn)階段銀行保險(xiǎn)發(fā)展中的主要問(wèn)題；了解銀行保險(xiǎn)的發(fā)展。 
 （七） 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的選擇 
  了解影響保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道選擇的因素；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道選擇的基本原則。 

十一、 人身保險(xiǎn)營(yíng)銷組織管理 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷組織的概念和組織結(jié)構(gòu)的了解程度；對(duì)個(gè)人營(yíng)銷的組織管理的了解程度；對(duì)其他營(yíng)銷組織管理的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷組織的概念和組織結(jié)構(gòu) 
    掌握人身保險(xiǎn)營(yíng)銷組織的概念；了解保險(xiǎn)公司營(yíng)銷活動(dòng)的組織結(jié)構(gòu)。 
  （二）個(gè)人營(yíng)銷的組織管理 
 了解個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷員的界定和特點(diǎn)；了解保險(xiǎn)公司對(duì)個(gè)人人身保險(xiǎn)營(yíng)銷員的管理。 
 （三）其他營(yíng)銷組織管理 
 了解人身保險(xiǎn)直銷人員的管理；了解保險(xiǎn)代理的組織管理；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的組織管理；了解銀行保險(xiǎn)的組織管理 
  
十二、  保險(xiǎn)公司內(nèi)部營(yíng)銷與客戶服務(wù) 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)內(nèi)部營(yíng)銷和客戶服務(wù)的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）內(nèi)部營(yíng)銷 
 了解內(nèi)部營(yíng)銷的概念；了解內(nèi)部營(yíng)銷策略組合與內(nèi)部營(yíng)銷工具；了解內(nèi)部營(yíng)銷的運(yùn)用；了解內(nèi)部服務(wù)的活動(dòng)。 
 （二） 客戶服務(wù) 
 了解客戶服務(wù)的基本概念；了解客戶信息管理；了解呼叫中心服務(wù)；了解重點(diǎn)客戶關(guān)系管理；了解客戶服務(wù)活動(dòng)及其評(píng)價(jià) 
  
十三、   人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理 
 考試目的 
 通過(guò)本章的測(cè)試，檢測(cè)學(xué)生對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論的了解程度；對(duì)人身保險(xiǎn)公司營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的了解程度；對(duì)其他主體對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理的了解程度。 
 考試內(nèi)容 
 （一）人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論 
 掌握人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理概念；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)濟(jì)意義；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。 
 （二）人身保險(xiǎn)公司營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理 
 了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別；了解人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的分類。了解保險(xiǎn)公司營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。 
 （三） 其他主體對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理 
 了解保險(xiǎn)中介對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理；了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理；了解保險(xiǎn)同業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的風(fēng)險(xiǎn)管理；了解消費(fèi)者對(duì)人身保險(xiǎn)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的管理。