客戶經(jīng)理職責2023（精選28篇）
客戶經(jīng)理職責2023 篇1
1.區(qū)域(行業(yè))內(nèi)進行客戶拓展、拜訪、盡力取得客戶訂單、回款。
2.與客戶確認產(chǎn)品需求，并通知公司內(nèi)部相關(guān)部門。
3.配合客戶完成測試、開發(fā)、小批量、市場策劃等系列工作。
客戶經(jīng)理職責2023 篇2
客戶經(jīng)理職責
商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務開展順利的標準。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理就應具備如下幾點基本要求。
首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時光(包括在工作時光以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務。
其次，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營銷對象(Factfinding)后再用銀行名片。
最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎(chǔ)。
下方，我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述，期望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。
銀聯(lián)信分析：
香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責
一、業(yè)務拓展
(一)客戶需求調(diào)查與研究
一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究，但客戶經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經(jīng)理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經(jīng)理這方面的成績。
(二)客戶選取與分析
1、發(fā)掘客戶的有效途徑
(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。
(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業(yè)務，如信用卡業(yè)務。
(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每一天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時光只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。
(5)上市公司名錄。
(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進一步的跟進。
(8)社團/社區(qū)組織及其活動。
(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。
(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務外，還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例，個性是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。
三、加強關(guān)系
1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。
3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等資料。
4、用心肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
5、適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶明白這個通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
6、介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。
7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節(jié)性接觸。
9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上方。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是：
1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。
缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務時光。
2、資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶�；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。
優(yōu)點：資料更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時光推廣業(yè)務。
缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時光較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、帶給訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
客戶經(jīng)理職責2023 篇3
1.負責發(fā)展運營商總部客戶關(guān)系。
2.負責市場信息的收集及競爭對手的分析。
3.負責運營商項目選型的入圍及運作。
4.負責對各個區(qū)域市場的銷售進行支持。
5.負責協(xié)助事業(yè)本部其他部門完成市場等相關(guān)工作。
客戶經(jīng)理職責2023 篇4
主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。
向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。
負責做好產(chǎn)品售后服務工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關(guān)系，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務。
研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。
定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值判斷。
客戶經(jīng)理職責2023 篇5
1、在公司安排下，負責所在區(qū)域的終端大客戶招商工作和日�？蛻艟S護工作。
2、協(xié)助公司運營部門(前期一并負責)對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統(tǒng)籌及物流配送工作。
3、協(xié)助公司不斷完善、優(yōu)化對大客戶的開發(fā)及運營管理制度及流程。
4、協(xié)助公司不斷優(yōu)化對大客戶市場資源配置，節(jié)約招商及運營管理成本。
5、協(xié)助公司(前期一并負責)及時處理大客戶投訴及售后服務工作。
6、具體協(xié)調(diào)和銜接對大客戶的技術(shù)支持和技術(shù)保障工作。
7、協(xié)助上級領(lǐng)導制定年度、季度、月度銷售計劃和經(jīng)銷商管理制度，就經(jīng)營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。
客戶經(jīng)理職責2023 篇6
1、分析客戶的需求，了解市場動態(tài)，制定銷售計劃，堅決、有力的完成各項任務指標;
2、負責實施市場營銷部各項業(yè)務的營銷推廣活動，采用客戶理解的方式向客戶進行對外業(yè)務的宣傳與推廣;
3、隨時了解和掌握市場信息及競爭對手的動態(tài)，了解客戶需求和相關(guān)信息，為公司敝帚自珍帶給參考;
4、遵守各項規(guī)章制度、服務紀律、勞動紀律，通俗指揮調(diào)度;
5、記錄客戶合理化推薦，咨詢和抱怨中的案例勵志網(wǎng)wWw。qqZf。cN/，主動、徹底的為客戶解決業(yè)務上的各種問題;
6、負責對新老客戶的回訪和關(guān)懷工作;
7、負責銷售報告、銷售分析、銷售統(tǒng)計工作;
8、需獲得并持續(xù)項目經(jīng)理要求的最低總利潤;
9、與公司其他部門合作，完成各項工作。
客戶經(jīng)理職責2023 篇7
1.熟練掌握公司產(chǎn)品知識，不斷學習新知識。
2.發(fā)掘、評估及選擇客戶。
3.平時的拜訪問候與客情維系。
4.控制談判價格，保證利潤率。
5.完成銷售任務并及時回收賬款。
6.和公司內(nèi)部相關(guān)部門配合給客戶出方案到最后的實施。
7.提供良好的售后服務，并做滿意度調(diào)查。
8.反饋重點客戶的跟進情況。
客戶經(jīng)理職責2023 篇8
開拓保險經(jīng)紀業(yè)務、運用對于保險市場的專業(yè)知識為客戶提供最合適的投保方案，最大限度降低客戶的風險與保險成本。
客戶經(jīng)理職責2023 篇9
客戶經(jīng)理崗位職責
1、負責業(yè)務拓展計劃的實施，用心拓展業(yè)務服務和挖掘業(yè)務渠道;
2、做好客戶關(guān)系管理;
3、負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;
4、計劃，組織，領(lǐng)導及監(jiān)督部門日常工作;
5、擬訂部門年度工作計劃，并組織落實;
6、負責公司安全、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行，確保業(yè)務安全運行。
客戶經(jīng)理崗位要求
1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力，以及較強的銷售團隊建設(shè)與運營管理潛力;
3、溝通潛力強，個人信譽好，有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力;
4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團隊領(lǐng)導和溝通協(xié)調(diào)潛力，較強的執(zhí)行、推動潛力;
5、有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責心強，工作細致認真，熟練操作辦公軟件及設(shè)備;
6、有較強的職責心，能適應工作壓力和敢于應對挑戰(zhàn)。
客戶經(jīng)理職責2023 篇10
1、負責向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務;
2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息;
3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標;
4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;
5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務。
客戶經(jīng)理職責2023 篇11
1.與銀行各層級進行溝通、協(xié)調(diào)，保證銀行保險理財業(yè)務順暢進行。
2.根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務管控的需求和措施。
3.提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求，現(xiàn)有險種改善的建議。
4.參與策劃、推動業(yè)務區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動，并將結(jié)果及時反饋。
客戶經(jīng)理職責2023 篇12
1.負責短期出口信用保險、中長期出口信用保險、海外投資保險、出口擔保業(yè)務、國內(nèi)貿(mào)易信用保險的市場拓展以及承保、理賠等工作。
2.為出口企業(yè)提供風險管理解決方案，維護良好的客戶關(guān)系。
3.深人研究市場和客戶需求，制訂并實施市場推廣計劃。
4.拓展營銷渠道，協(xié)調(diào)并維護公司與政府機構(gòu)、合作伙伴、客戶等之間的關(guān)系。
客戶經(jīng)理職責2023 篇13
1.負責企業(yè)和機構(gòu)支付結(jié)算相關(guān)的財務服務或金融服務的需求等市場調(diào)研和分析。
2.參與制訂支付結(jié)算等服務產(chǎn)品的市場營銷計劃并實施。
3.負責指定區(qū)域內(nèi)支付結(jié)算等服務產(chǎn)品的客戶開發(fā)和日常維護。
4.參與策劃、組織相關(guān)宣傳推廣活動。
5.完成公司和部門領(lǐng)導交辦事項。
客戶經(jīng)理職責2023 篇14
1.與團隊經(jīng)理共同承擔本團隊省級項目的發(fā)展計劃及收入計劃。
2.在團隊經(jīng)理的指導下，執(zhí)行實施本團隊項目的開發(fā)計劃及項目評估。
3.負責組織集團產(chǎn)品和行業(yè)應用產(chǎn)品省級項目的銷售推廣工作。
4.負責本團隊集團客戶的維系管理工作。
5.負責收集反饋競爭對手關(guān)于集團市場、開發(fā)目標群的情報和信息。
6.負責組織集團產(chǎn)品和行業(yè)應用產(chǎn)品開發(fā)工作。
7.協(xié)助與其他業(yè)務及技術(shù)部門的溝通和協(xié)調(diào)工作。
8.完成領(lǐng)導交辦的其他事宜。
客戶經(jīng)理職責2023 篇15
1.根據(jù)銀行信用卡中心相關(guān)政策，開發(fā)目標客戶，識別客戶需求，積極達成銷售目標。
2.強化自身風險管理意識，做好前端風險防范工作。
3.初審每日進件，匯整和記錄主要信息，形成相關(guān)報表匯總至上級主管。
4.主動妥善處理客戶投訴，維護銀行的良好形象。
5.做好現(xiàn)有客戶的維護工作，提供客戶經(jīng)營的意見建議。
客戶經(jīng)理職責2023 篇16
銀行客戶經(jīng)理崗位職責
1.銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置
當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。
·競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，務必透過競聘的方式使超多優(yōu)秀人才脫穎而出.才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
·分級設(shè)立。按工作潛力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不一樣等級的客戶經(jīng)理負責不一樣層次的客戶和享有不一樣權(quán)力和待遇。
·合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不一樣專業(yè)特長，結(jié)合實際狀況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。
·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，職責考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。
·常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的狀況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，務必建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制。
2.銀行客戶經(jīng)理職責
銀行客戶經(jīng)理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口.其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻艚�(jīng)理的具體職責在不一樣的銀行有所不一樣，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括：
(1)負擔各戶的取貴
根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務交流.把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。
.主動尋找客戶，透過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。
·向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。
·負責做好產(chǎn)品售后服務工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出推薦報告。
.一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關(guān)系，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，用心協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶帶給服務。
.研究客戶的現(xiàn)實狀況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。
·定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益，定期進行價值決定。
(2)負擔保村的取音
客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來決定客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的潛力，以便將產(chǎn)品和服務銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。
·調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新活動。
.收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。
.撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*
.根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務推薦報告和營銷風險控制報告。
.對銀行風險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。
·客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務推薦和客戶管理的職責。但不具有向客戶帶給何種產(chǎn)品與服務的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。
·擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務推薦權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務推薦和工作報告的真實性、有效性負責。
.負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。
.承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務。
.處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務糾紛。
客戶經(jīng)理職責2023 篇17
1.在銷售支持經(jīng)理的領(lǐng)導及相關(guān)部門的支持配合下，負責日�？蛻艚哟绊椖�?合談，并組織開展市場分析與研究，提供業(yè)務發(fā)展及市場策略建議，為公司管理層提供決策參考。
2.為區(qū)域銷售一線提供高效、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務支持和服務,協(xié)助區(qū)域業(yè)務目標的順利完成。
3.根據(jù)區(qū)域需要，參與銷售項目的銷售策劃、項目洽談、投標支持等工作。
4.協(xié)助各區(qū)域開展銷售培訓，為區(qū)域及分支機構(gòu)培養(yǎng)銷售管理人員。
5.組織建立并不斷完善銷售支持的管理體系，推進區(qū)域銷售工作的建立和完善。
客戶經(jīng)理職責2023 篇18
1、負責VIP體系建立、推廣跟進及執(zhí)行、VIP維護不斷豐富大客戶服務內(nèi)容;
2、負責VIP專場活動的策劃并進行方案規(guī)劃及實施相關(guān)的客戶關(guān)懷計劃;
3、負責對客戶檔案的總結(jié)分析，進行客戶分級、客戶相關(guān)管理等工作;
4、負責客戶服務相關(guān)渠道的、滿意度跟蹤調(diào)查工作，給出調(diào)研報告及滿意度提升計劃;
5、負責VIP日常事務處理，(包括：客戶反饋問題回復、投訴意見處理、客戶留言回復、微信消費評價管理等工作 )。
6、制定開展休眠客戶的激活計劃和方案。
7、不定期的下店，監(jiān)督VIP建檔維護工作及感受服務呈現(xiàn)，會員服務的培訓指導和監(jiān)督管理。
客戶經(jīng)理職責2023 篇19
1.能夠獨立或帶領(lǐng)AE撰寫策劃方案。
2.負責具體項目的跟進，并參與負責執(zhí)行。
3.參與客戶提案。
4.與客戶的日常溝通，以及與外部協(xié)作單位的聯(lián)絡事宜。
5.收集、分析競爭對手廣告策略。
客戶經(jīng)理職責2023 篇20
身為一名客戶經(jīng)理的崗位職責
1、客戶關(guān)系管理
(1)客戶檔案信息維護做到及時、準確、完整。
(2)零售客戶分類做到及時、準確、有針對性。
(3)需求信息收集做到及時、準確、全面。
(4)實施客戶服務做到友善、及時、準確、有效。
2、卷煙市場維護
(1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準確分析、及時反饋。
(2)需求預測做到方法準確、過程科學、不防礙客戶自主訂貨、引導客戶理性體報需求。
(3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強。
(4)指導客戶經(jīng)營做到貼合零售客戶特點和需求、準確、有效。
3、卷煙品牌培育
(1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。
(2)新品上市前的調(diào)查做到調(diào)查信息真實、充分。
(3)培育方案做到準確、到位、貼合實際。
4、落實客戶服務中心主任的工作策劃和工作要求
(1)根據(jù)主任下發(fā)的月計劃，分解制訂本片區(qū)月、周計劃，按時完成市場分析報告。
(2)宣傳、指導各項法規(guī)、策略的到位。
(3)重點客戶發(fā)展工作的實施，要求條理清晰，敘事明確。
(4)制定出客戶差異化拜訪計劃，以上門拜訪為主，電話拜訪為輔。
客戶經(jīng)理職責2023 篇21
1、負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產(chǎn)品，進行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產(chǎn)品進行營銷
2、協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險
3、受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核
4、對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調(diào)查、分析，獨立完成授信調(diào)查報告，并對報告資料的真實性負責
5、負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，帶給相關(guān)產(chǎn)品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關(guān)業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性
6、開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。
7、配合風險經(jīng)理對不良資產(chǎn)進行初期管理;根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收
8、維護與現(xiàn)有客戶之間的良好關(guān)系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度
9、承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結(jié)算、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務
10、完成領(lǐng)導交辦的其他工作
客戶經(jīng)理職責2023 篇22
1.參與企業(yè)市場戰(zhàn)略制定，研究長期營銷發(fā)展戰(zhàn)略。
2.追蹤競爭對手及整個行業(yè)的發(fā)展動態(tài)，完成所屬開發(fā)團隊業(yè)績?nèi)蝿罩笜恕?/p>
3.維護、開拓與客戶及相關(guān)企業(yè)間的積極交流與良好合作，為企業(yè)營銷活動創(chuàng)造良好的社會環(huán)境。
4.建立有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的人才培養(yǎng)和選拔機制，提高市場營銷隊伍的職業(yè)化水平。
客戶經(jīng)理職責2023 篇23
客戶經(jīng)理職責
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和持續(xù)與客戶的長期密切聯(lián)系。
2�？蛻艚�(jīng)理的職責
(1)聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應用心主動并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發(fā)客戶
對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要用心地去開發(fā)。那里包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自我末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有職責發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。
3�？蛻艚�(jīng)理的素質(zhì)要求
合格的客戶經(jīng)理務必具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)潛力，具有時光管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有職責感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：
(1)品德素質(zhì)。應具有較強的職責心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。
(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞�、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務。
(4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。
(5)籌劃潛力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
(6)協(xié)調(diào)潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
4�？蛻艚�(jīng)理的工作資料
(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
(3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。
(4)客戶關(guān)系管理。持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。
(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系。
(7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。
(8)辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。
5�？蛻艚�(jīng)理與外勤人員的區(qū)別
(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性
綜合性主要體此刻服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上�？蛻艚�(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶帶給全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務。
(2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務性
更強的服務性主要體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。商業(yè)銀行透過客戶經(jīng)理的服務展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。
(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識
開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。
(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量
商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中就應掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不一樣行業(yè)、不一樣客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。
客戶經(jīng)理職責2023 篇24
銀行客戶經(jīng)理崗位職責
1、負責銀行客戶關(guān)系的建立和維護;
2、負責完成相應銀行產(chǎn)品和服務的銷售指標;
3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;
4、負責與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并持續(xù)良好的合作關(guān)系;
5、負責參與與銀行業(yè)務有關(guān)的會議與談判以及事務協(xié)調(diào);
6、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門帶給推薦;
7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;
8、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
客戶經(jīng)理職責2023 篇25
1.管理和帶領(lǐng)團隊完成公司戰(zhàn)略規(guī)劃和任務指標開拓。
2.制訂團隊銷售計劃，完成團隊銷售任務。
3.跟蹤所管轄團隊內(nèi)大客戶(保險總公司),運作大型項目完成績效指標。
4.拓展、維護客戶關(guān)系，協(xié)調(diào)團隊內(nèi)部資源和客戶資源,進行有效公關(guān)活動。
5.精準地發(fā)現(xiàn)、獲取客戶需求，承擔售前咨詢工作，為大客戶提供有價值的方案支持。
6.獨立完成項目跟蹤、談判、簽約、收款和客戶關(guān)系的維護工作，建立客戶資料及客戶相案。
客戶經(jīng)理職責2023 篇26
1.負責對客戶的溝通和回訪，維護客戶關(guān)系。
2.收集市場行業(yè)和潛在客戶需求，掌握市場動態(tài)。
3.負責項目前期準備，參與投標和商務談判。
4.跟蹤項目實施進展和項目款回收。
5.開拓重點行業(yè)客戶，建立行業(yè)客戶數(shù)據(jù)庫。
客戶經(jīng)理職責2023 篇27
1.負責銀行網(wǎng)點與證券公司的業(yè)務溝通。
2.配合銀行、證券公司進行業(yè)務咨詢。
3.配合銀行、證券公司進行營銷推廣等工作。
客戶經(jīng)理職責2023 篇28
職責：
1、負責獨立與客戶項目洽談，項目執(zhí)行;
2、控制項目進展，把控好項目費用核算，推動項目高效、高質(zhì)量的完成;
3、圍繞方案撰寫組織數(shù)據(jù)搜集及分析;
4、能獨立、及時地解決項目中突發(fā)狀況;
5、跟蹤相關(guān)項目中的賬目明細與回款明細等記錄;
6、定期跟蹤客戶情況進行分析、維護;
7、協(xié)助總監(jiān)統(tǒng)籌相關(guān)客戶品牌、項目的調(diào)研工作，根據(jù)客戶營銷活動目標和推廣資源，綜合分析客戶的產(chǎn)品、競爭對手等各方面的狀況信息，策劃、撰寫相關(guān)的項目方案。
任職要求：(面試需要提供相關(guān)策劃、文案作品)
1、具備3年以上廣告、活動公司經(jīng)驗，2年以上4A公司工作經(jīng)驗優(yōu)先;
2、具備高端汽車品牌(奔馳、寶馬、奧迪、邁巴赫、雷克薩斯、英菲尼迪)相工作經(jīng)驗優(yōu)先。
3、 熟悉汽車展覽、試乘試駕、發(fā)布投放項目活動優(yōu)先;
4、 有獨立提案能力優(yōu)先;
5、具有較強的公關(guān)、談判、溝通能力，較強的分析問題和解決問題能力;
6、能獨立對接客戶，理解客戶需求;