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客戶經(jīng)理職責2022

發(fā)布時間:2022-12-04

客戶經(jīng)理職責2022(精選20篇)

客戶經(jīng)理職責2022 篇1

  1.與銀行各層級進行溝通、協(xié)調(diào),保證銀行保險理財業(yè)務順暢進行。

  2.根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要,提出改善銀行保險業(yè)務管控的需求和措施。

  3.提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求,現(xiàn)有險種改善的建議。

  4.參與策劃、推動業(yè)務區(qū)內(nèi)銀行的宣傳、激勵活動,并將結(jié)果及時反饋。

客戶經(jīng)理職責2022 篇2

  客戶經(jīng)理職責

  客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場,全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務,同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關專部門及機構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務,在主動防范金融風險的前提下,建立和持續(xù)與客戶的長期密切聯(lián)系。

  2。客戶經(jīng)理的職責

  (1)聯(lián)系客戶

  客戶經(jīng)理是全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理應用心主動并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。

  (2)開發(fā)客戶

  對現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,客戶經(jīng)理要用心地去開發(fā)。那里包括兩層含義,一是客戶此刻還不是我行的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然此刻是我行的客戶,但客戶自我末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,急待引導。

  (3)營銷產(chǎn)品

  根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品,面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,市場公關和產(chǎn)品推銷。

  (4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

  客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心,每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協(xié)助,客戶經(jīng)理有職責發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成?蛻艚(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

  3?蛻艚(jīng)理的素質(zhì)要求

  合格的客戶經(jīng)理務必具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)潛力,具有時光管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,性格上要熱情開朗,負有職責感,并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

  初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件:

  (1)品德素質(zhì)。應具有較強的職責心和事業(yè)心,嚴守銀行與客戶的秘密。

  (2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

  (3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解,熟悉銀行各方面業(yè)務。

  (4)分析潛力。能了解自我工作范圍的各方面狀況,能夠?qū)蛻暨M行綜合分析,對客戶風險有較強的預見力。

  (5)籌劃潛力。工作目標明確實際,計劃方案切實可行,預算安排精確有效,工作日程井然有序。

  (6)協(xié)調(diào)潛力。善于表達自我的觀點和看法,與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關系,團隊協(xié)作精神強。

  4?蛻艚(jīng)理的工作資料

  (1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

  (2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

  (3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

  (4)客戶關系管理。持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

  (5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

  (6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關系。

  (7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。

  (8)辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。

  5?蛻艚(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

  (1)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

  綜合性主要體此刻服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?蛻艚(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員,負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關機構(gòu)或部門為客戶帶給全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務。

  (2)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有更強的服務性

  更強的服務性主要體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。商業(yè)銀行透過客戶經(jīng)理的服務展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力,服務性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

  (3)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

  開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

  (4)與外勤人員相比,客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量

  商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中就應掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識,對客戶進行認識和分析,要掌握不一樣行業(yè)、不一樣客戶的相關知識,根據(jù)營銷和客戶的需要,對客戶進行知識管理。

客戶經(jīng)理職責2022 篇3

  1、負責VIP體系建立、推廣跟進及執(zhí)行、VIP維護不斷豐富大客戶服務內(nèi)容;

  2、負責VIP專場活動的策劃并進行方案規(guī)劃及實施相關的客戶關懷計劃;

  3、負責對客戶檔案的總結(jié)分析,進行客戶分級、客戶相關管理等工作;

  4、負責客戶服務相關渠道的、滿意度跟蹤調(diào)查工作,給出調(diào)研報告及滿意度提升計劃;

  5、負責VIP日常事務處理,(包括:客戶反饋問題回復、投訴意見處理、客戶留言回復、微信消費評價管理等工作 )。

  6、制定開展休眠客戶的激活計劃和方案。

  7、不定期的下店,監(jiān)督VIP建檔維護工作及感受服務呈現(xiàn),會員服務的培訓指導和監(jiān)督管理。

客戶經(jīng)理職責2022 篇4

  1.根據(jù)銀行信用卡中心相關政策,開發(fā)目標客戶,識別客戶需求,積極達成銷售目標。

  2.強化自身風險管理意識,做好前端風險防范工作。

  3.初審每日進件,匯整和記錄主要信息,形成相關報表匯總至上級主管。

  4.主動妥善處理客戶投訴,維護銀行的良好形象。

  5.做好現(xiàn)有客戶的維護工作,提供客戶經(jīng)營的意見建議。

客戶經(jīng)理職責2022 篇5

  1.負責企業(yè)和機構(gòu)支付結(jié)算相關的財務服務或金融服務的需求等市場調(diào)研和分析。

  2.參與制訂支付結(jié)算等服務產(chǎn)品的市場營銷計劃并實施。

  3.負責指定區(qū)域內(nèi)支付結(jié)算等服務產(chǎn)品的客戶開發(fā)和日常維護。

  4.參與策劃、組織相關宣傳推廣活動。

  5.完成公司和部門領導交辦事項。

客戶經(jīng)理職責2022 篇6

  銀行客戶經(jīng)理崗位職責

  1、負責銀行客戶關系的建立和維護;

  2、負責完成相應銀行產(chǎn)品和服務的銷售指標;

  3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

  4、負責與合作銀行各相關機構(gòu)建立并持續(xù)良好的合作關系;

  5、負責參與與銀行業(yè)務有關的會議與談判以及事務協(xié)調(diào);

  6、負責收集用戶信息,及時向產(chǎn)品開發(fā)部門帶給推薦;

  7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施;

  8、負責草擬、簽訂相關的合同、協(xié)議等工作。

客戶經(jīng)理職責2022 篇7

  主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。

  向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。

  負責做好產(chǎn)品售后服務工作,及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題,及時算根客戶的動態(tài)信息,對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

  一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系,客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理,積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務。

  研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展,發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求,井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

  定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益,定期進行價值判斷。

客戶經(jīng)理職責2022 篇8

  身為一名客戶經(jīng)理的崗位職責

  1、客戶關系管理

  (1)客戶檔案信息維護做到及時、準確、完整。

  (2)零售客戶分類做到及時、準確、有針對性。

  (3)需求信息收集做到及時、準確、全面。

  (4)實施客戶服務做到友善、及時、準確、有效。

  2、卷煙市場維護

  (1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準確分析、及時反饋。

  (2)需求預測做到方法準確、過程科學、不防礙客戶自主訂貨、引導客戶理性體報需求。

  (3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強。

  (4)指導客戶經(jīng)營做到貼合零售客戶特點和需求、準確、有效。

  3、卷煙品牌培育

  (1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。

  (2)新品上市前的調(diào)查做到調(diào)查信息真實、充分。

  (3)培育方案做到準確、到位、貼合實際。

  4、落實客戶服務中心主任的工作策劃和工作要求

  (1)根據(jù)主任下發(fā)的月計劃,分解制訂本片區(qū)月、周計劃,按時完成市場分析報告。

  (2)宣傳、指導各項法規(guī)、策略的到位。

  (3)重點客戶發(fā)展工作的實施,要求條理清晰,敘事明確。

  (4)制定出客戶差異化拜訪計劃,以上門拜訪為主,電話拜訪為輔。

客戶經(jīng)理職責2022 篇9

  1.參與企業(yè)市場戰(zhàn)略制定,研究長期營銷發(fā)展戰(zhàn)略。

  2.追蹤競爭對手及整個行業(yè)的發(fā)展動態(tài),完成所屬開發(fā)團隊業(yè)績?nèi)蝿罩笜恕?/p>

  3.維護、開拓與客戶及相關企業(yè)間的積極交流與良好合作,為企業(yè)營銷活動創(chuàng)造良好的社會環(huán)境。

  4.建立有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的人才培養(yǎng)和選拔機制,提高市場營銷隊伍的職業(yè)化水平。

客戶經(jīng)理職責2022 篇10

  1、負責向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務;

  2、開拓全國范圍內(nèi)的客戶,做好市場信息的收集、整理和反饋,帶給行業(yè)方案所需基礎數(shù)據(jù)信息;

  3、透過電話/面談拜訪后簽單,完成公司指定銷售目標;

  4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;

  5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務。

客戶經(jīng)理職責2022 篇11

  1.在銷售支持經(jīng)理的領導及相關部門的支持配合下,負責日?蛻艚哟绊椖?合談,并組織開展市場分析與研究,提供業(yè)務發(fā)展及市場策略建議,為公司管理層提供決策參考。

  2.為區(qū)域銷售一線提供高效、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務支持和服務,協(xié)助區(qū)域業(yè)務目標的順利完成。

  3.根據(jù)區(qū)域需要,參與銷售項目的銷售策劃、項目洽談、投標支持等工作。

  4.協(xié)助各區(qū)域開展銷售培訓,為區(qū)域及分支機構(gòu)培養(yǎng)銷售管理人員。

  5.組織建立并不斷完善銷售支持的管理體系,推進區(qū)域銷售工作的建立和完善。

客戶經(jīng)理職責2022 篇12

  1.區(qū)域(行業(yè))內(nèi)進行客戶拓展、拜訪、盡力取得客戶訂單、回款。

  2.與客戶確認產(chǎn)品需求,并通知公司內(nèi)部相關部門。

  3.配合客戶完成測試、開發(fā)、小批量、市場策劃等系列工作。

客戶經(jīng)理職責2022 篇13

  開拓保險經(jīng)紀業(yè)務、運用對于保險市場的專業(yè)知識為客戶提供最合適的投保方案,最大限度降低客戶的風險與保險成本。

客戶經(jīng)理職責2022 篇14

  銀行客戶經(jīng)理崗位職責

  1.銀行客戶經(jīng)理崗位設置

  當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務。

  ·競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高,務必透過競聘的方式使超多優(yōu)秀人才脫穎而出.才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

  ·分級設立。按工作潛力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級,不一樣等級的客戶經(jīng)理負責不一樣層次的客戶和享有不一樣權力和待遇。

  ·合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配,根據(jù)各客戶經(jīng)理不一樣專業(yè)特長,結(jié)合實際狀況,對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內(nèi)耗。

  ·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,職責考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

  ·常規(guī)稽核,離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權代表權利的狀況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權力,務必建立相關的監(jiān)督檢查機制。

  2.銀行客戶經(jīng)理職責

  銀行客戶經(jīng)理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量,是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口.其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合,以提高客戶的忠誠度,并增加銀行利潤?蛻艚(jīng)理的具體職責在不一樣的銀行有所不一樣,這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括:

  (1)負擔各戶的取貴

  根據(jù)客戶需求,與客戶探討業(yè)務合作方案,有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務交流.把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

  .主動尋找客戶,透過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯(lián)系。

  ·向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務。

  ·負責做好產(chǎn)品售后服務工作,及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題,及時算根客戶的動態(tài)信息,對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出推薦報告。

  .一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系,客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理,用心協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶帶給服務。

  .研究客戶的現(xiàn)實狀況和未來發(fā)展,發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求,井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

  ·定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益,定期進行價值決定。

  (2)負擔保村的取音

  客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來決定客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的潛力,以便將產(chǎn)品和服務銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

  ·調(diào)查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新活動。

  .收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,以此為基礎建立并管理客戶檔案。

  .撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告,供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*

  .根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務推薦報告和營銷風險控制報告。

  .對銀行風險控制部門、相關產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。

  ·客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務推薦和客戶管理的職責。但不具有向客戶帶給何種產(chǎn)品與服務的決策權,該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

  ·擁有客戶調(diào)查權和業(yè)務推薦權,需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務推薦和工作報告的真實性、有效性負責。

  .負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調(diào)查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

  .承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務。

  .處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

客戶經(jīng)理職責2022 篇15

  1.負責發(fā)展運營商總部客戶關系。

  2.負責市場信息的收集及競爭對手的分析。

  3.負責運營商項目選型的入圍及運作。

  4.負責對各個區(qū)域市場的銷售進行支持。

  5.負責協(xié)助事業(yè)本部其他部門完成市場等相關工作。

客戶經(jīng)理職責2022 篇16

  1.負責短期出口信用保險、中長期出口信用保險、海外投資保險、出口擔保業(yè)務、國內(nèi)貿(mào)易信用保險的市場拓展以及承保、理賠等工作。

  2.為出口企業(yè)提供風險管理解決方案,維護良好的客戶關系。

  3.深人研究市場和客戶需求,制訂并實施市場推廣計劃。

  4.拓展營銷渠道,協(xié)調(diào)并維護公司與政府機構(gòu)、合作伙伴、客戶等之間的關系。

客戶經(jīng)理職責2022 篇17

  1.熟練掌握公司產(chǎn)品知識,不斷學習新知識。

  2.發(fā)掘、評估及選擇客戶。

  3.平時的拜訪問候與客情維系。

  4.控制談判價格,保證利潤率。

  5.完成銷售任務并及時回收賬款。

  6.和公司內(nèi)部相關部門配合給客戶出方案到最后的實施。

  7.提供良好的售后服務,并做滿意度調(diào)查。

  8.反饋重點客戶的跟進情況。

客戶經(jīng)理職責2022 篇18

  客戶經(jīng)理職責

  商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務收入,所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務開展順利的標準。一般來說,商業(yè)銀行客戶經(jīng)理就應具備如下幾點基本要求。

  首先,客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時光(包括在工作時光以外),客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務。

  其次,客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識,他也許對所學知識一點興趣都沒有,而純粹是為了推銷業(yè)務。但當他剛加入學習班時,還不能暴露自我的真實身份,先用自我的名片,待打成一片后找到營銷對象(Factfinding)后再用銀行名片。

  最后,客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率,反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面,同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎。

  下方,我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述,期望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

  銀聯(lián)信分析:

  香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責

  一、業(yè)務拓展

  (一)客戶需求調(diào)查與研究

  一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究,但客戶經(jīng)理能夠不斷帶給行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經(jīng)理帶給信息的用心性,就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經(jīng)理這方面的成績。

  (二)客戶選取與分析

  1、發(fā)掘客戶的有效途徑

  (1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。

  (2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業(yè)務,如信用卡業(yè)務。

  (3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

  (4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每一天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經(jīng)理每一天做所負責行業(yè)的剪報,以免客戶經(jīng)理浪費時光只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后能夠要求面見,這樣做一般效果不錯。

  (5)上市公司名錄。

  (6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

  (7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解狀況,以決定是否作進一步的跟進。

  (8)社團/社區(qū)組織及其活動。

  (9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。

  (10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經(jīng)驗來了,仍會有不小的斬獲。

  二、具體金融服務

  作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務外,還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略,盡量為銀行帶來各類收入。

  此刻的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例,個性是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務,已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務,包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務,還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。

  三、加強關系

  1、先選出大戶及重點戶,排隊探訪。

  2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。

  3、適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等資料。

  4、用心肩負起溝通橋梁的作用,協(xié)調(diào)各部門關系,為客戶解決操作上的困難。

  5、適當?shù)剡\用通融權限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權限,層次越高,通融權限越大,但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權限,更不能讓客戶明白這個通融權有多大?蛻艚(jīng)理對通融權的使用也要富有技巧性,如即使立刻就能答復客戶的通融權,也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。

  6、介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。

  7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

  8、禮節(jié)性接觸。

  9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等,能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用,質(zhì)量較好,有銀行標志在上方。

  四、授信申請

  客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是:

  1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

  優(yōu)點:更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。

  缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務時光。

  2、資料準備+解答提問

  授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接應對客戶;ㄆ煦y行采用該模式,這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。

  優(yōu)點:資料更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時光推廣業(yè)務。

  缺點:需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠密切,整個辦理時光較長。

  五、貸款監(jiān)控

  若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),客戶經(jīng)理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

  六、帶給訊息

  客戶經(jīng)理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析,帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

客戶經(jīng)理職責2022 篇19

  客戶經(jīng)理崗位職責

  1、負責業(yè)務拓展計劃的實施,用心拓展業(yè)務服務和挖掘業(yè)務渠道;

  2、做好客戶關系管理;

  3、負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;

  4、計劃,組織,領導及監(jiān)督部門日常工作;

  5、擬訂部門年度工作計劃,并組織落實;

  6、負責公司安全、內(nèi)控制度建設和執(zhí)行,確保業(yè)務安全運行。

  客戶經(jīng)理崗位要求

  1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力,以及較強的銷售團隊建設與運營管理潛力;

  3、溝通潛力強,個人信譽好,有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力;

  4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團隊領導和溝通協(xié)調(diào)潛力,較強的執(zhí)行、推動潛力;

  5、有獨立工作潛力,邏輯思維潛力,職責心強,工作細致認真,熟練操作辦公軟件及設備;

  6、有較強的職責心,能適應工作壓力和敢于應對挑戰(zhàn)。

客戶經(jīng)理職責2022 篇20

  1、在公司安排下,負責所在區(qū)域的終端大客戶招商工作和日?蛻艟S護工作。

  2、協(xié)助公司運營部門(前期一并負責)對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統(tǒng)籌及物流配送工作。

  3、協(xié)助公司不斷完善、優(yōu)化對大客戶的開發(fā)及運營管理制度及流程。

  4、協(xié)助公司不斷優(yōu)化對大客戶市場資源配置,節(jié)約招商及運營管理成本。

  5、協(xié)助公司(前期一并負責)及時處理大客戶投訴及售后服務工作。

  6、具體協(xié)調(diào)和銜接對大客戶的技術支持和技術保障工作。

  7、協(xié)助上級領導制定年度、季度、月度銷售計劃和經(jīng)銷商管理制度,就經(jīng)營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。

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