廣東網(wǎng)貸管理細(xì)則

　　廣東省金融辦就《廣東省〈網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》(下稱《意見(jiàn)稿》)向社會(huì)征求意見(jiàn)。下文是小編收集的廣東針對(duì)網(wǎng)貸管理細(xì)則最新消息，歡迎閱讀!

廣東針對(duì)網(wǎng)貸管理細(xì)則意見(jiàn)稿

　　第一章 總則

　　第一條 [目的及依據(jù)]為規(guī)范本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)各方合法權(quán)益，促進(jìn)本省網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)規(guī)范有序、健康發(fā)展，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條 [適用范圍]在廣東省內(nèi)注冊(cè)并從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本實(shí)施細(xì)則，法律法規(guī)等另有規(guī)定的除外。

　　第三條 [省級(jí)部門職責(zé)]按照《暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，落實(shí)各方管理責(zé)任。

　　省人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱“省金融辦”)具體承擔(dān)本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管日常工作。

　　國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定，制定本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理制度，并實(shí)施行為監(jiān)管。

　　省通信管理局負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

　　省公安廳牽頭負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)進(jìn)行安全監(jiān)管，依法查處違反網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管的違法違規(guī)活動(dòng)，打擊網(wǎng)絡(luò)借貸涉及的金融犯罪及相關(guān)犯罪。

　　省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室負(fù)責(zé)對(duì)金融信息服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

　　省工商局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記，對(duì)違反工商相關(guān)規(guī)定的情況進(jìn)行查處。

　　第四條 [分級(jí)管理]各地級(jí)以上市人民政府是本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門具體承擔(dān)本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介活動(dòng)的行為監(jiān)管，配合本市人民政府開(kāi)展機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

　　第五條 [公司治理和增強(qiáng)實(shí)力]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度和風(fēng)控制度，保持公司治理的有效性。鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)根據(jù)自身實(shí)際，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，增加注冊(cè)資本與實(shí)收資本，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)實(shí)力。鼓勵(lì)聘請(qǐng)具有豐富金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員。

　　第二章 備案管理

　　第六條 [備案登記](méi)擬開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，于10個(gè)工作日以內(nèi)攜帶有關(guān)材料向工商登記注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門提交備案登記材料，各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記材料齊備時(shí)予以受理。根據(jù)需要，區(qū)(縣、縣級(jí)市)人民政府金融監(jiān)管部門可負(fù)責(zé)相關(guān)資料受理工作。

　　第七條 [備案審核]各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將形式合規(guī)、完備的備案登記材料報(bào)省金融辦，省金融辦對(duì)符合備案條件的，統(tǒng)一出具備案登記證明文件。備案登記不構(gòu)成對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià),不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。

　　省金融辦有權(quán)根據(jù)《暫行辦法》和本實(shí)施細(xì)則等會(huì)同相關(guān)部門或委托第三方對(duì)備案登記后的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并及時(shí)將備案登記信息及分類結(jié)果在官方網(wǎng)站上公示。

　　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記、評(píng)估分類按照國(guó)家相關(guān)具體規(guī)定執(zhí)行或由省金融辦會(huì)同相關(guān)部門根據(jù)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定另行制定。

　　第八條 [電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)獲得金融監(jiān)管部門備案登記證明文件后，應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可;未按規(guī)定申請(qǐng)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的，不得開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。

　　第九條 [機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍]開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在工商登記經(jīng)營(yíng)范圍中明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十條 [備案變更] 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日以內(nèi)向工商登記注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門報(bào)告并進(jìn)行備案信息變更。

　　第十一條[備案注銷]經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前提前至少10個(gè)工作日，書(shū)面告知注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門，并按規(guī)定辦理備案注銷。各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案注銷情況報(bào)省金融辦。

　　經(jīng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，按規(guī)定注銷其備案。

　　第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理與信息披露

　　第十二條 [征信管理]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等的業(yè)務(wù)合作，依法提供、查詢和使用有關(guān)金融信用信息。

　　征信管理部門應(yīng)當(dāng)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理系統(tǒng)，為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息、加強(qiáng)借款人風(fēng)險(xiǎn)控制等提供方便。

　　第十三條 [風(fēng)險(xiǎn)揭示]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向出借人以醒目方式提示網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)、禁止性行為，尤其是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，并經(jīng)出借人確認(rèn)。

　　第十四條 [合格出借人審查]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展合格出借人審查，對(duì)出借人的年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行盡職評(píng)估，不得向未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不合格的出借人提供交易服務(wù)。

　　第十五條 [機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理信息披露]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在其官方網(wǎng)站顯著位置披露本機(jī)構(gòu)所撮合借貸項(xiàng)目等經(jīng)營(yíng)管理信息。

　　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站上建立業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理信息披露專欄，定期以公告形式向公眾披露年度報(bào)告、法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，其中經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在本年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)進(jìn)行披露。鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確披露主要股東與高級(jí)管理人員詳細(xì)信息等。

　　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將定期信息披露公告文稿和相關(guān)備查文件每季度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)報(bào)送工商登記注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，并置備于機(jī)構(gòu)住所供社會(huì)公眾查閱。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第十六條 [金融監(jiān)管部門職責(zé)]本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門為省金融辦、地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)。

　　省金融辦和各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門具體承擔(dān)本省或本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管日常工作，包括對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的規(guī)范引導(dǎo)、備案管理和風(fēng)險(xiǎn)防范、處置工作。

　　國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)配合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的規(guī)范發(fā)展政策措施和監(jiān)督管理制度，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常行為監(jiān)管，指導(dǎo)本級(jí)人民政府金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管，配合地方人民政府做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。

　　第十七條 [自律組織職責(zé)]廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)省內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)自律管理，并嚴(yán)格履行《暫行辦法》第三十四條相關(guān)職責(zé)。

　　廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)網(wǎng)絡(luò)借貸專業(yè)委員會(huì)按照《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《暫行辦法》、本實(shí)施細(xì)則和協(xié)會(huì)章程開(kāi)展自律并接受相關(guān)監(jiān)管部門指導(dǎo)。

　　第十八條 [監(jiān)督管理措施]監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以依法采取多種措施對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括但不限于開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，與董事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查可根據(jù)需要，組成跨部門聯(lián)合現(xiàn)場(chǎng)檢查組，聯(lián)合現(xiàn)場(chǎng)檢查組由省金融辦或各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門具體牽頭組織。

　　第十九條 [非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管]監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，省金融辦會(huì)同相關(guān)部門建立全省統(tǒng)一的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)，收集、整理、分析網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料等信息。

　　第二十條 [重大風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列重大事件發(fā)生后，立即采取應(yīng)急措施并向注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門報(bào)告：

　　(一)因經(jīng)營(yíng)不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);

　　(二)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為;

　　(三)因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯(cuò)誤處置資金等行為。

　　省金融辦應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時(shí)、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。

　　各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況信息報(bào)送本級(jí)人民政府、省金融辦。

　　省金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況信息報(bào)送省人民政府、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行。

　　第二十一條 [一般信息報(bào)送]除本實(shí)施細(xì)則第十條規(guī)定的事項(xiàng)外，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日以內(nèi)向各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門報(bào)告：

　　(一)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被查處或被起訴;

　　(二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)行為;

　　(三)金融監(jiān)管部門等要求的其他情形。

　　第二十二條 [年度審計(jì)]網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，審計(jì)報(bào)告中應(yīng)特別載明分支機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，并在上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)向注冊(cè)地所在地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告。

　　第二十三條 [監(jiān)管情況報(bào)告]各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)于每年2月中旬前向本級(jí)人民政府和省金融辦報(bào)告上一年度本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況。省金融辦應(yīng)于每年3月中旬前向省人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況。

　　第二十四條 [信息共享機(jī)制]省金融辦、廣東銀監(jiān)局、人民銀行廣州分行、省公安廳、省工商局、省通信管理局、省網(wǎng)信辦應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息共享機(jī)制，定期將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)工商注冊(cè)、備案登記、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可、違法違規(guī)等信息，通過(guò)統(tǒng)一的省級(jí)企業(yè)信息共享交換平臺(tái)或全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(廣東)實(shí)時(shí)交換數(shù)據(jù)、共享信息。

　　各地級(jí)以上市參照省的做法，實(shí)現(xiàn)信息共享。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 [監(jiān)管部門責(zé)任]監(jiān)管部門存在未依照本實(shí)施細(xì)則等規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)和處置情況、未依照本實(shí)施細(xì)則等規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和本級(jí)人民政府提供行業(yè)統(tǒng)計(jì)或行業(yè)報(bào)告等違反法律法規(guī)及本實(shí)施細(xì)則規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)責(zé)任人依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十六條 [省外注冊(cè)公司的監(jiān)管]注冊(cè)地在外省的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，其公司總部辦公所在地不得在廣東省設(shè)立，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。其在本省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，遵守本實(shí)施細(xì)則。

　　第二十七條 [深圳市]深圳市人民政府可以根據(jù)《暫行辦法》，參照本實(shí)施細(xì)則制定深圳市實(shí)施細(xì)則，并報(bào)廣東省人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　第二十八條 [解釋權(quán)]本實(shí)施細(xì)則解釋權(quán)歸廣東省人民政府。

　　第二十九條 [數(shù)量含義]本實(shí)施細(xì)則所稱不超過(guò)、以下、以內(nèi)，包括本數(shù)。

　　第三十條 [生效期]本實(shí)施細(xì)則自 年 月 日起生效，有效期為3年。

廣東針對(duì)網(wǎng)貸管理細(xì)則解讀

　　針對(duì)過(guò)去監(jiān)管責(zé)任不清晰的問(wèn)題，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，《意見(jiàn)稿》對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的各方管理責(zé)任進(jìn)行細(xì)化：省金融辦承擔(dān)本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管日常工作。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)制定本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理制度，并實(shí)施行為監(jiān)管。省通信管理局負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。省公安廳牽頭負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)進(jìn)行安全監(jiān)管，依法查處違反網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管的違法違規(guī)活動(dòng)，打擊網(wǎng)絡(luò)借貸涉及的金融犯罪及相關(guān)犯罪。省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室負(fù)責(zé)對(duì)金融信息服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。省工商局負(fù)責(zé)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記，對(duì)違反工商相關(guān)規(guī)定的情況進(jìn)行查處。

　　《意見(jiàn)稿》明確，各地級(jí)以上市人民政府是本轄區(qū)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。

　　在網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記上，《意見(jiàn)稿》指出，擬開(kāi)展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，于10個(gè)工作日以內(nèi)攜帶有關(guān)材料向工商登記注冊(cè)地所在地級(jí)以上市金融辦提交備案登記材料。省金融辦有權(quán)會(huì)同有關(guān)部門或委托第三方對(duì)備案登記后的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)評(píng)估分類。

　　《意見(jiàn)稿》指出，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展合格出借人審查，并向出借人以醒目方式提示網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)、禁止性行為，尤其是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，并經(jīng)出借人確認(rèn)。

　　針對(duì)多數(shù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)信息不透明的情況，《意見(jiàn)稿》指出，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，審計(jì)報(bào)告中應(yīng)特別載明分支機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，并在上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)向市金融辦、銀監(jiān)局等報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告。而定期信息披露公告文稿及相關(guān)備查文件應(yīng)在每季度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)報(bào)送市金融辦及銀監(jiān)部門，并在機(jī)構(gòu)住所供公眾查閱。

　　《意見(jiàn)稿》還指出，注冊(cè)地在外省的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，其公司總部辦公所在地不得在廣東省設(shè)立。